Ratios Financiers blueharbor bank

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BLHK

US0956131058

Temps réel OTC Markets Autres places de cotation 20:36:45 01/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
42,50 ^USD	-1,05%		-1,73%	+36,22%

28/07	Blueharbor Bank annonce un dividende exceptionnel, payable le 21 août 2026	CI
10/07	Blueharbor Bank publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: BLUEHARBOR BANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	10,78 M	13,55 M	18,38 M	23,5 M	28,94 M
Revenus d'intérêts sur les placements	822 k	1,37 M	1,66 M	2,07 M	1,87 M
Revenus d'intérêts, total	11,6 M	14,92 M	20,04 M	25,57 M	30,81 M
Intérêts sur les dépôts	870 k	671 k	4,61 M	8,22 M	8,73 M
Total des intérêts sur les emprunts	13,74 k	7,82 k	32,33 k	12,95 k	28,87 k
Intérêts payés, total	883 k	679 k	4,64 M	8,23 M	8,76 M
Revenus nets d'intérêts	10,72 M	14,24 M	15,4 M	17,34 M	22,05 M
Frais de service sur les dépôts	129 k	153 k	187 k	256 k	281 k
Revenus de la fiducie	245 k	231 k	239 k	224 k	246 k
Total des activités bancaires hypothécaires	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente de prêts	870 k	406 k	207 k	169 k	287 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	10 k	9,55 k	-	14,8 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,28 M	1,89 M	2,1 M	1,55 M	1,46 M
Revenus autres que d'intérêts, total	2,53 M	2,69 M	2,75 M	2,2 M	2,29 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	13,24 M	16,93 M	18,14 M	19,54 M	24,34 M
Provision pour pertes sur prêts	-37,17 k	284 k	300 k	719 k	870 k
Total Chiffre d'affaires	13,28 M	16,65 M	17,84 M	18,82 M	23,47 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,6 M	3,98 M	4,19 M	5,81 M	5,32 M
Assurance fédérale des dépôts	178 k	160 k	221 k	240 k	274 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	2,56 M	2,95 M	3,38 M	3,31 M	2,95 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	47,18 k	150	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	707 k	681 k	841 k	833 k	902 k
Charges autres que d'intérêts, total	7,09 M	7,77 M	8,63 M	10,19 M	9,45 M
EBT, hors éléments non courants	6,19 M	8,88 M	9,21 M	8,63 M	14,02 M
EBT, elements non courants inclus	6,19 M	8,88 M	9,21 M	8,63 M	14,02 M
Charge d'impôt	1,36 M	1,98 M	2,05 M	1,84 M	3,04 M
Résultat des activités poursuivies	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Résultat net part du groupe	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Résultat net	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,65	2,37	2,46	2,31	3,74
BPA de base - Activités poursuivies	1,65	2,37	2,46	2,31	3,74
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,93 M	2,91 M	2,91 M	2,94 M	2,94 M
Bénéfice net par action - dilué	1,6	2,28	2,36	2,25	3,65
BPA dilué - Activités poursuivies	1,6	2,28	2,36	2,25	3,65
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,03 M	3,03 M	3,03 M	3,02 M	3,01 M
BPA de base normalisé	1,32	1,9	1,97	1,83	2,98
BPA dilué normalisé	1,28	1,83	1,9	1,79	2,91
Dividende par action	0,1	-	-	-	-
Ratio de distribution	6,04	-	-	17,4	13,4
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	21,94	22,26	22,22	21,35	21,7
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	311 k
Impôts étrangers courants	-	-	-	-	3,08 M
Total des impôts courants	1,42 M	2,19 M	2,07 M	2,09 M	3,39 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-6,74 k
Impôts étrangers différés	-	-	-	-	-345 k
Total des impôts différés	-61,92 k	-211 k	-21,63 k	-243 k	-351 k
Résultat net normalisé	3,87 M	5,55 M	5,75 M	5,39 M	8,77 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	109 k	183 k	277 k	244 k	213 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	109 k	183 k	277 k	244 k	213 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	66,46 M	11,94 M	15,42 M	28,87 M	41,44 M
Titres de placement, total	24,59 M	28,74 M	26,6 M	17,9 M	17,88 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	19,25 M	13,51 M	11,49 M	10,22 M	9,99 M
Total des investissements	43,83 M	42,25 M	38,09 M	28,12 M	27,87 M
Prêts bruts	286 M	335 M	357 M	433 M	522 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,86 M	-3,17 M	-3,42 M	-4,13 M	-4,94 M
Prêts nets	283 M	332 M	353 M	429 M	517 M
Immobilisations corporelles brutes	10,66 M	12,85 M	12,81 M	13,2 M	12,88 M
Amortissements cumulés	-1,03 M	-1,37 M	-1,69 M	-2,21 M	-2,4 M
Immobilisations corporelles nettes	9,63 M	11,48 M	11,13 M	10,99 M	10,49 M
Investissement dans le FHLB	162 k	208 k	286 k	493 k	357 k
Prêts détenus en vue de la vente	1,16 M	-	-	-	192 k
Intérêts courus à recevoir	725 k	1,07 M	1,3 M	1,52 M	1,66 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	791 k	2,32 M	2,28 M	2,52 M	2,6 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	4,64 M	4,75 M	8,25 M	5,61 M	5,62 M
Total des actifs	411 M	406 M	430 M	507 M	607 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	229 M	222 M	235 M	273 M	321 M
Dépôts institutionnels	20,86 M	5,77 M	26,28 M	42,99 M	56,58 M
Dépôts non productifs d'intérêts	117 M	131 M	114 M	125 M	156 M
Total des dépôts	367 M	359 M	375 M	441 M	534 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	157 k	65,45 k	28,95 k	44,16 k	85,91 k
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	-	-	4 M	-
Contrats de location à long terme	58,92 k	-	14,12 k	80,72 k	24,7 k
Intérêts courus à payer	26,98 k	36,33 k	330 k	436 k	662 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	5,64 M
Autres passifs non courants	3,84 M	4,28 M	5,52 M	6,27 M	1,53 M
Total du passif	371 M	364 M	381 M	452 M	542 M
Actions ordinaires, total	14,64 M	14,68 M	14,65 M	14,81 M	14,8 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	15,73 M	22,63 M	29,57 M	35,18 M	44,69 M
Résultat global et autres	9,62 M	5,18 M	5,19 M	5,2 M	5,81 M
Total des fonds propres ordinaires	39,99 M	42,49 M	49,4 M	55,19 M	65,29 M
Total des capitaux propres	39,99 M	42,49 M	49,4 M	55,19 M	65,29 M
Total du passif et des capitaux propres	411 M	406 M	430 M	507 M	607 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,93 M	2,94 M	2,93 M	2,96 M	2,96 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,93 M	2,94 M	2,93 M	2,96 M	2,96 M
Actif net par action	13,66	14,47	16,87	18,63	22,06
Actif corporel net	39,99 M	42,49 M	49,4 M	55,19 M	65,29 M
Actif corporel net par action	13,66	14,47	16,87	18,63	22,06
Total de la dette	216 k	65,45 k	43,07 k	4,12 M	111 k
Dépôts à intérêts - Espèces	55,4 M	4,82 M	9,33 M	19,65 M	34,01 M
Fonds fédéraux vendus	2,38 M	-	200 k	200 k	200 k
Dette nette	-66,24 M	-11,88 M	-15,38 M	-24,74 M	-41,33 M
Employés à temps plein	36	43	37	38	40
Nombre de bureaux	6	4	4	5	5

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,83 M	6,9 M	7,16 M	6,79 M	10,98 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	515 k	550 k	567 k	603 k	632 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	515 k	550 k	567 k	603 k	632 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-870 k	-406 k	-207 k	-169 k	-287 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	33,53 k	-10 k	-9,55 k	-	14,8 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	133 k	112 k	83,69 k	29,8 k	50,88 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-37,17 k	284 k	300 k	712 k	780 k
Rémunération à base d'actions (CF)	109 k	183 k	277 k	244 k	213 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	876 k	1,56 M	207 k	169 k	94,97 k
Variation des intérêts courus à recevoir	95,35 k	-348 k	-223 k	-227 k	-141 k
Variation des intérêts courus à payer	-66,37 k	9,36 k	294 k	106 k	227 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,27 M	191 k	-2,9 M	4,05 M	867 k
Autres activités opérationnelles	-155 k	-303 k	-117 k	-344 k	-347 k
Flux de trésorerie d'exploitation	6,73 M	8,73 M	5,43 M	11,96 M	13,09 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-644 k	-2,39 M	-154 k	-332 k	-111 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	633 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-6,98 M	-4,21 M	5,04 M	9,32 M	1,29 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-47,86 M	-49,2 M	-21,35 M	-75,96 M	-88,73 M
Autres activités d'investissement, total	58,8 k	-45,1 k	-78,9 k	-207 k	136 k
Flux de trésorerie d'investissement	-54,78 M	-55,84 M	-16,55 M	-67,18 M	-87,42 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	4 M	-
Total de la dette émise	-	-	-	4 M	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-4 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-4 M
Émission d'actions ordinaires	7,73 k	76,04 k	144 k	344 k	64,76 k
Rachat d'actions ordinaires	-388 k	-230 k	-893 k	-408 k	-530 k
Dividendes ordinaires payés	-292 k	-	-	-1,18 M	-1,47 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-292 k	-	-	-1,18 M	-1,47 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	81,48 M	-7,25 M	15,34 M	65,9 M	92,84 M
Flux de trésorerie de financement	80,8 M	-7,4 M	14,59 M	68,66 M	86,9 M
Variation nette de la trésorerie	32,76 M	-54,52 M	3,48 M	13,45 M	12,57 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	950 k	670 k	4,35 M	8,13 M	8,53 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	932 k	2,36 M	1,97 M	2 M	3,38 M
Dette nette émise / remboursée	-	-	-	4 M	-4 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,31	1,69	1,71	1,45	1,97
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,69	16,74	15,58	12,98	18,23
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,69	16,74	15,58	12,98	18,23
Valeur ajoutée pour les actionnaires	262 k	1,95 M	1,65 M	511 k	3,75 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	46,39	41,61	42,45	48,45	35,23
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	80,7	85,53	86,3	92,12	93,96
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	46,59	53,34	51,6	45,85	59,75
Marge des activités poursuivies %	36,36	41,47	40,13	36,06	46,79
Marge nette %	36,36	41,47	40,13	36,06	46,79
Net Avail. Pour la marge commune %	36,36	41,47	40,13	36,06	46,79
Marge nette normalisée %	29,12	33,34	32,25	28,66	37,35
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,03	0,02	0,01	-	-
Prêts non performants / Total des actifs %	0,02	0,02	0,01	-	-
Actifs non performants / Total des actifs %	0,02	0,02	0,01	-	-
NPAs / Prêts et OREOs	0,03	0,02	0,01	-	-
NPAs / Fonds propres	0,22	0,17	0,09	-	-
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-2,07 k	-12,69 k	-27,38 k	202 k	-19,05 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	3,19 k	4,36 k	7,8 k	-	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1	0,95	0,96	0,95	0,95
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	26,87	-1,13 k	-2,4 k	35,24 k	-3,36 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,35	10,09	10,99	11,16	10,82
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,35	10,09	10,99	11,16	10,82
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	14,97	13,61	14,81	13,71	13,47
Prêts bruts / Total des dépôts %	78,06	93,33	95,19	98,19	97,74
Prêts nets / Total des dépôts %	77,28	92,44	94,28	97,25	96,81
Ratio de capital de première catégorie %	13,1	13,4	14,3	13,1	12,8
Ratio de capital total %	14	14,3	15,3	14,1	13,8
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,1	13,4	14,3	13,1	12,8
Ratio de couverture	3,19 k	4,36 k	7,8 k	-	-
Ratio de levier %	9,7	11,2	12,4	12	11,6
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	451,14	1,14 k	285,72	667,28	486,86
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	8	14,08	2,98	2,05	2,6
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	18,34	32,85	8,13	12,62	27,19
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	36,96	6,61	1,96	-19,81	3,91
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-104,54	-863,16	5,92	139,39	20,89
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	31,73	25,35	7,17	5,49	24,71
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	44,53	42,94	3,72	-5,21	61,81
Résultat net, Croissance 1 an	44,53	42,94	3,72	-5,21	61,81
Résultat net normalisé sur 1 an	45,41	43,53	3,67	-6,26	62,52
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	44,14	42,5	3,51	-4,66	62,22
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	20,14	17,19	6,35	21,29	20,51
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	3,66	10,78	7,9	20,74	19,51
Prêts nets, 1 an Croissance en %	20,34	17,26	6,33	21,29	20,52
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-57,7	-19,03	-51,11	-	-
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-89,79	-19,03	-51,11	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,5	-1,08	5,85	17,82	19,74
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	28,56	-1,98	4,27	17,58	21,07
Actif corporel net, Croissance 1 an	10,69	6,25	16,27	11,71	18,3
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	10,69	6,25	16,27	11,71	18,3
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	10,69	6,25	16,27	11,71	18,3
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	13,02	25,38	19,85	10,35	19,68
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	51,51	20,83	4,26	-9,58	-8,72
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-57,05	-41,15	184,31	59,23	70,11
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,57	28,5	15,9	6,33	14,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	25,78	43,73	21,76	-0,85	23,85
Résultat net, CAGR sur 2 ans	25,78	43,73	21,76	-0,85	23,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	27,48	44,47	21,98	-1,42	23,43
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	25,86	43,32	21,45	-0,66	24,36
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	17,63	18,66	11,64	13,57	20,9
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	17,63	7,16	9,33	14,14	20,12
Prêts nets, 2 ans CAGR %	17,63	18,79	11,66	13,57	20,91
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-10,39	-41,48	-30,08	-	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-66,05	-71,25	-30,08	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	29,31	11,86	2,32	11,67	18,78
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	32,94	12,26	1,1	10,73	19,31
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	11,78	8,45	11,15	13,97	14,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,78	8,45	11,15	13,97	14,96
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	11,78	8,45	11,15	13,97	14,96
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	12,75	19,28	19,35	17,39	15,7
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	49,72	34,76	14,18	-4,48	-5,29
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-40,29	12,07	-28,42	168,47	45,26
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	18,13	21,46	20,95	12,32	12,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	26,17	31,26	28,92	12,01	16,74
Résultat net, CAGR sur 3 ans	26,17	31,26	28,92	12,01	16,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	26,31	32,62	29,34	11,73	16,46
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	24,46	31,18	28,59	12,04	16,98
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	16,85	17,48	14,4	14,77	15,84
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	16,08	15,3	7,41	13,01	15,9
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	16,86	17,51	14,48	14,79	15,84
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-58,77	-13,37	-40,86	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-64,15	-54,64	-63,18	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	24,26	18,26	9,82	7,25	14,3
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	27,32	20,1	9,53	6,32	14,07
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	11,7	9,91	10,99	11,34	15,4
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	11,7	9,91	10,99	11,34	15,4
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	11,7	9,91	10,99	11,34	15,4
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	13,54	16,22	15,54	15,62	19,48
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	36,52	34,43	29,54	14,88	4,4
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	16,37	13,25	11,47	28,98	1,2
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	16,47	18,33	17,23	15,17	18,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	31,51	39,05	24,39	17,33	26,87
Résultat net, CAGR sur 5 ans	31,51	39,05	24,39	17,33	26,87
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	26,04	27,03	24,56	17,78	26,94
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	31,3	38,96	23,24	17,37	26,88
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	14,31	14,33	14,74	15,9	16,96
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	12,98	13,05	13,33	14,84	12,32
Prêts nets, 5 ans CAGR %	14,33	14,35	14,75	15,92	17,01
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-27,58	-28,88	-49,07	-	-
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-40,64	-41,56	-53,17	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	18,7	14,74	14,97	15,58	13,32
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	20,68	15,59	16,1	16,26	13,34
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	11,05	11,16	11,48	11,51	12,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	11,05	11,16	11,48	11,51	12,56
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	11,05	11,16	11,48	11,51	12,56