Ratios Financiers bank muscat SAOG

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BKMB

OM0000002796

Banques

Cours en clôture Muscat Exchange Autres places de cotation 16/01/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,2600 ^OMR	+1,56%		+1,17%	+3,17%

09/12	Bank Muscat SAOG publie ses résultats pour le troisième trimestre et les neuf mois clos le 30 septembre 2024	CI
18/11	OQ vendra 49% de son activité méthanol lors de l'introduction en bourse de Mascate	MT

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Données Financières Publiées: BANK MUSCAT SAOG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	518 M	506 M	522 M	554 M	659 M
Revenus d'intérêts, total	518 M	506 M	522 M	554 M	659 M
Intérêts sur les dépôts	201 M	184 M	186 M	209 M	284 M
Intérêts payés, total	201 M	184 M	186 M	209 M	284 M
Revenus nets d'intérêts	317 M	322 M	336 M	345 M	375 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-25 k	9 k	11 k	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	2,96 M	13 k	2,61 M	9,21 M	159 k
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	-	-	-	927 k	450 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	152 M	134 M	137 M	149 M	138 M
Revenus autres que d'intérêts, total	155 M	134 M	140 M	159 M	138 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	472 M	457 M	475 M	504 M	513 M
Provision pour pertes sur prêts	56,13 M	81,04 M	60,22 M	59,94 M	64,66 M
Total Chiffre d'affaires	416 M	376 M	415 M	444 M	449 M
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	104 M	114 M
Frais d'occupation	20,67 M	20,25 M	17,3 M	18,18 M	19,95 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	6,83 M	6,3 M	8,51 M	84,93 M	62,68 M
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-	-	-167 k	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	168 M	153 M	166 M	-	-
Charges autres que d'intérêts, total	196 M	180 M	191 M	207 M	196 M
EBT, hors éléments non courants	220 M	196 M	224 M	236 M	252 M
EBT, elements non courants inclus	220 M	196 M	224 M	236 M	252 M
Charge d'impôt	34,56 M	32,29 M	34,35 M	35,75 M	39,77 M
Résultat des activités poursuivies	186 M	163 M	190 M	201 M	212 M
Résultat net part du groupe	186 M	163 M	190 M	201 M	212 M
Résultat net	186 M	163 M	190 M	201 M	212 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	7,17 M	7,15 M	7,15 M	23,1 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	186 M	156 M	182 M	194 M	189 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	186 M	156 M	182 M	194 M	189 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
BPA de base - Activités poursuivies	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,02	0,02	0,02	0,03	0,02
BPA dilué - Activités poursuivies	0,02	0,02	0,02	0,03	0,02
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md
BPA de base normalisé	0,02	0,02	0,02	0,02	0,02
BPA dilué normalisé	0,02	0,02	0,02	0,02	0,02
Dividende par action	0,01	0,01	0,01	0,02	0,02
Ratio de distribution	59,45	70,69	46,61	56,98	63,87
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	4	4	4	4	4
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,7	16,5	15,34	15,12	15,77
Total des impôts courants	34,68 M	32,42 M	34,82 M	35,38 M	39,56 M
Total des impôts différés	-115 k	-130 k	-472 k	363 k	209 k
Résultat net normalisé	138 M	122 M	140 M	148 M	158 M
Provisions de pension	1,12 M	1,11 M	1,1 M	1,06 M	1,06 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,85 Md	1,59 Md	1,98 Md	1,45 Md	1,52 Md
Titres de placement, total	957 M	1,14 Md	1,21 Md	1,29 Md	1,57 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	48,21 M	56,19 M	39,41 M	41,58 M	43,82 M
Total des investissements	1,01 Md	1,2 Md	1,25 Md	1,33 Md	1,61 Md
Prêts bruts	9,19 Md	9,33 Md	9,66 Md	9,97 Md	10,44 Md
Provision pour pertes sur prêts	-315 M	-396 M	-469 M	-558 M	-565 M
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-	-
Prêts nets	8,88 Md	8,94 Md	9,19 Md	9,42 Md	9,88 Md
Immobilisations corporelles brutes	167 M	138 M	145 M	147 M	157 M
Amortissements cumulés	-105 M	-81,81 M	-86,91 M	-92,86 M	-96,82 M
Immobilisations corporelles nettes	62,54 M	56,64 M	58,35 M	54,44 M	60,02 M
Autres immobilisations incorporelles, total	16,94 M	14,75 M	15,84 M	13,87 M	17,28 M
Intérêts courus à recevoir	36,3 M	60,43 M	-	-	-
Autres créances	304 M	366 M	451 M	386 M	456 M
Liquidités soumises à restrictions	500 k	500 k	500 k	500 k	500 k
Autres actifs à court terme, total	123 M	144 M	111 M	109 M	131 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	6,02 M	7,29 M	6,47 M	7,26 M	1,74 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,81 M	100 k	100 k	100 k	100 k
Autres actifs à long terme, total	2,4 M	82,26 M	3,79 M	3,53 M	4,59 M
Total des actifs	12,29 Md	12,45 Md	13,07 Md	12,78 Md	13,67 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	6,24 Md	6,68 Md	7,35 Md	6,91 Md	7,53 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	2,09 Md	2,16 Md	2,16 Md	1,79 Md	1,96 Md
Total des dépôts	8,33 Md	8,85 Md	9,5 Md	8,7 Md	9,49 Md
Emprunts à court terme	18,68 M	32 M	15,9 M	585 M	777 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	3,3 M	2,44 M	2,72 M	1,77 M	70 k
Dette à long terme	1,39 Md	956 M	974 M	830 M	541 M
Contrats de location à long terme	47,11 M	45,72 M	44,86 M	42,7 M	45,45 M
Impôts sur le revenu à payer	47,17 M	47,82 M	52,93 M	55,71 M	61,63 M
Intérêts courus à payer	84,49 M	89,17 M	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	123 M	144 M	112 M	109 M	133 M
Recettes non acquises Non courantes	8,76 M	9,58 M	6,58 M	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	7,01 M	7,4 M	6,83 M	6,76 M	6,92 M
Passif d'impôt différé Non courant	866 k	866 k	866 k	866 k	3,5 M
Autres passifs non courants	228 M	226 M	205 M	213 M	260 M
Total du passif	10,29 Md	10,41 Md	10,92 Md	10,54 Md	11,32 Md
Actions ordinaires, total	309 M	325 M	357 M	751 M	751 M
Primes d'émissions d'actions	532 M	532 M	532 M	156 M	156 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,01 Md	1,04 Md	1,12 Md	817 M	894 M
Résultat global et autres	148 M	144 M	138 M	508 M	554 M
Total des fonds propres ordinaires	2 Md	2,04 Md	2,15 Md	2,23 Md	2,35 Md
Total des capitaux propres	2 Md	2,04 Md	2,15 Md	2,23 Md	2,35 Md
Total du passif et des capitaux propres	12,29 Md	12,45 Md	13,07 Md	12,78 Md	13,67 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md	7,51 Md
Actif net par action	0,25	0,25	0,27	0,23	0,25
Actif corporel net	1,99 Md	2,03 Md	2,14 Md	2,22 Md	2,34 Md
Actif corporel net par action	0,25	0,25	0,27	0,23	0,24
Total de la dette	1,46 Md	1,04 Md	1,04 Md	1,46 Md	1,36 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	816 M	1,04 Md	349 M	46,37 M	743 M
Dette nette	-444 M	-609 M	-983 M	-33,69 M	-196 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	8,27 M	8,8 M	8,89 M
Employés à temps plein	3,82 k	3,84 k	3,9 k	3,97 k	4,2 k
Nombre de bureaux	171	175	176	175	183

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	186 M	163 M	190 M	201 M	212 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	20,67 M	20,25 M	17,3 M	18,18 M	19,95 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	20,67 M	20,25 M	17,3 M	18,18 M	19,95 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	25 k	-9 k	-756 k	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-2,46 M	2,11 M	-1,7 M	-909 k	-1,39 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	30,61 M	70,53 M	72,41 M	70,52 M	48,61 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-167 k	-927 k	-450 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	56,42 M	-303 M	-312 M	-372 M	-318 M
Autres activités opérationnelles	22,07 M	2,76 M	-11,94 M	-21,15 M	15,22 M
Flux de trésorerie d'exploitation	313 M	-43,94 M	-47,18 M	-106 M	-23,16 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-8,49 M	-8,48 M	-15,16 M	-9,06 M	-21,88 M
Vente d'immobilisations corporelles	22 k	9 k	19 k	-	3 k
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	5,61 M	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-203 M	-187 M	-46,48 M	-70,64 M	-226 M
Autres activités d'investissement, total	6,58 M	6,15 M	-1,94 M	5,78 M	7,68 M
Flux de trésorerie d'investissement	-205 M	-189 M	-57,95 M	-73,92 M	-240 M
Dette à court terme émise, total	-	-	192 M	-	-
Total de la dette émise	-	-	192 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-192 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-13,09 M	-13,09 M	-13,09 M	-44,61 M	-
Total de la dette remboursée	-13,09 M	-13,09 M	-206 M	-44,61 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-110 M	-115 M	-88,39 M	-114 M	-136 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-110 M	-115 M	-88,39 M	-114 M	-136 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-429 M	582 M	399 M	-128 M	791 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-192 M
Flux de trésorerie de financement	-553 M	453 M	298 M	-287 M	463 M
Variation nette de la trésorerie	-445 M	220 M	192 M	-467 M	199 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	30,93 M	31,77 M	29,7 M	32,52 M	33,64 M
Dette nette émise / remboursée	-13,09 M	-13,09 M	-13,09 M	-44,61 M	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,51	1,32	1,49	1,55	1,61
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	9,44	8,07	9,04	9,16	9,26
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,44	7,72	8,7	8,83	8,26
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-50,27 M	-79,42 M	-62,04 M	-62,23 M	-62,77 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	6,61	7,07	6,22	46,71	43,78
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	76,19	85,79	80,8	77,71	83,55
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	52,91	52,1	53,93	53,29	56,22
Marge des activités poursuivies %	44,6	43,5	45,66	45,24	47,36
Marge nette %	44,6	43,5	45,66	45,24	47,36
Net Avail. Pour la marge commune %	44,6	41,6	43,94	43,62	42,21
Marge nette normalisée %	33,07	32,56	33,71	33,31	35,14
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,25	3,62	3,69	3,72	3,78
Prêts non performants / Total des actifs %	2,43	2,71	2,73	2,9	2,88
Actifs non performants / Total des actifs %	2,44	2,71	2,73	2,9	2,88
NPAs / Prêts et OREOs	3,27	3,62	3,69	3,72	3,78
NPAs / Fonds propres	15	16,54	16,58	16,63	16,74
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	27,33 k	16,58 k	3,7 k	18,89 k	15,17 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	105,46	117,24	131,54	150,31	143,41
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	3,42	4,24	4,85	5,59	5,41
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	4,87 k	3,39 k	474,67	2,03 k	1,73 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	15,99	16,35	16,43	16,96	17,34
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	15,99	16,35	16,43	16,96	17,34
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	25,21	26,14	27,12	27,97	27,96
Prêts bruts / Total des dépôts %	110,34	105,47	101,68	114,67	110,04
Prêts nets / Total des dépôts %	106,57	101	96,75	108,26	104,08
Ratio de capital de première catégorie %	18,78	19,74	20,06	20,11	20,18
Ratio de capital total %	19,72	20,77	21,3	21,25	21,22
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	17,46	18,39	18,73	15,13	15,39
Ratio de fonds propres de catégorie 2	0,93	1,04	1,25	1,14	1,03
Ratio de couverture	105,44	117,24	131,54	150,31	143,41
Ratio interbancaire	74,12	61,18	59,2	63,89	79,06
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,09	2,06	2,2	2,13	1,89
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	4,17	1,63	4,16	2,78	8,69
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	8,95	-13,4	4,12	13,4	1,72
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	29,8	44,38	-25,69	-0,46	7,88
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	3,11	-9,74	10,59	6,83	6,55
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	3,29	-11,96	16,08	5,87	5,82
Résultat net, Croissance 1 an	3,29	-11,96	16,08	5,87	5,82
Résultat net normalisé sur 1 an	3,27	-11,11	14,48	5,59	6,65
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	2,43	-12,45	16,83	7,46	-3,07
Dividende par action, 1 an de croissance	5,11	-25,52	32,41	4,9	3,33
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-0,81	1,53	3	3,25	4,69
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-4,35	25,82	18,38	18,93	1,37
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-0,68	0,67	2,32	2,45	4,89
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	4,08	13,16	5,52	4,09	6,25
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	4,05	12,51	5,51	4,08	6,25
Total des actifs, 1 an Croissance en %	0,02	1,33	4,97	-2,27	7,02
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-5,09	4,41	5,01	-1,42	9,09
Actif corporel net, Croissance 1 an	4,02	2,18	5,23	3,9	5,38
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3,88	2,05	5,25	3,78	5,5
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	3,88	2,05	5,25	3,78	5,5
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	6,14	2,89	2,89	3,47	5,69
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	0,19	-2,86	-5,04	8,72	-0,59
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	13,88	36,9	3,58	-14	3,63
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	2,93	-3,53	-0,09	8,71	3,92
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	2,44	-4,64	1,09	10,86	5,85
Résultat net, CAGR sur 2 ans	2,44	-4,64	1,09	10,86	5,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,13	-4,19	0,87	9,95	6,12
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	1,76	-7,14	1,14	11,33	2,06
Dividende par action, 2 ans CAGR %	13,39	-11,21	-0,69	17,85	4,11
Prêts bruts, 2 ans CAGR %