(Alliance News) - Des bénéfices croissants et un dividende en hausse. C'est ainsi que Banco BPM Spa se présente à la communauté financière à l'issue d'une année 2022 positive pour la banque.

Le bénéfice net est passé de 569,1 millions d'euros en 2021 à 702,6 millions d'euros en 2022, soit une hausse de 24 %, tandis que le chiffre ajusté a augmenté de 25 %, passant de 710,1 millions d'euros à 886,3 millions d'euros.

Pour le seul quatrième trimestre, le bénéfice net s'est amélioré de 93 % pour atteindre 209,9 millions d'euros, contre 108,7 millions d'euros pour la même période de l'année précédente, tandis que le chiffre ajusté marque une augmentation de 83 %, passant de 137,6 millions d'euros à 251,7 millions d'euros.

Les produits d'intérêts nets se sont élevés à 2,31 milliards d'EUR, soit une hausse de 13 % par rapport au chiffre de 2,04 milliards d'EUR enregistré en 2021, principalement en raison d'une augmentation du spread commercial due à la hausse des taux du marché. Pour le seul quatrième trimestre, les revenus nets d'intérêts s'élèvent à 724,0 millions d'euros, soit une hausse de 31 % par rapport au chiffre de 551,3 millions d'euros enregistré au troisième trimestre 2022.

Le résultat financier net de l'exercice 2022 s'est élevé à 243,0 millions d'euros et est sensiblement en ligne avec le chiffre de 250,7 millions d'euros rapporté au 31 décembre 2021. Le revenu des activités d'assurance s'est élevé à 31,7 millions d'euros. Ce poste comprend la contribution relative au second semestre 2022 des sociétés Banco BPM Vita et Banco BPM Assicurazioni suite à la prise de contrôle de ces sociétés.

Le ratio coût/revenu pour l'année était de 54,0%, une amélioration par rapport aux 55,8% de 2021.

Le résultat d'exploitation au 31 décembre 2022 s'élève à 2,17 milliards d'euros, contre 2,00 milliards d'euros l'année précédente.

Au 31 décembre 2022, les dépôts bancaires directs s'élevaient à 123,4 milliards d'euros, soit un montant presque inchangé par rapport à l'année précédente. Plus précisément, en 2022, on observe une diminution de 600 millions d'euros de la composante représentée par les comptes courants et les dépôts à vue du réseau commercial ; par rapport au troisième trimestre 2022, l'agrégat affiche plutôt une augmentation de 0,6 %. En ce qui concerne les obligations émises, le stock au 31 décembre s'élevait à 12,9 milliards d'EUR, en baisse de 1,2 % par rapport au 31 décembre 2021.

Les expositions dépréciées nettes s'élèvent à 2,4 milliards d'euros au 31 décembre 2022 : les prêts non performants nets s'élèvent à 700 millions d'euros, en baisse de 21 % par rapport au 31 décembre 2021 ; les défauts probables nets s'élèvent à 1,6 milliard d'euros, en baisse de 32 % par rapport au début de l'année ; les expositions en souffrance nettes s'élèvent à 60 millions d'euros, contre 45 millions d'euros au 31 décembre 2021.

Le ratio des expositions dépréciées par rapport au total des prêts avant ajustements était de 4,2 %, contre 5,6 % au début de l'année.

Le ratio Common Equity Tier 1 phasé est de 14,3% contre 13,5% au 30 septembre 2022. L'augmentation est due à la fois à la croissance des fonds propres réglementaires suite à l'inclusion du résultat du trimestre net des dividendes que le conseil d'administration proposera de distribuer et à la libération de la déduction liée à l'impact de la provisiong calendaire sur le stock de prêts douteux et à la diminution enregistrée par les actifs pondérés en fonction du risque également due à la réalisation de deux transactions de titrisation synthétique.

Le ratio Tier 1 phasé est de 16,6 %, contre 15,7 % au 30 septembre 2022, tandis que le ratio du capital total est de 19,6 %, contre 18,7 % au 30 septembre 2022.

En excluant l'impact des réglementations transitoires, les ratios de capital déclaré entièrement phasés du groupe au 31 décembre 2022 sont un ratio CET 1 de 12,8%, un ratio Tier 1 de 15,2% et un ratio de capital total de 18,1%.

À l'avenir, "de solides niveaux de couverture devraient être maintenus, grâce également à l'approche conservatrice dans les évaluations adoptées ces dernières années et confirmées au cours de l'année 2022, tant sur les expositions performantes que non performantes. Pour l'ensemble de l'année, le bénéfice net du groupe devrait s'améliorer sensiblement par rapport à l'année dernière, avec une tendance qui, en projection également, dépasse à la fois la trajectoire de rentabilité et les objectifs globaux définis dans le plan stratégique", explique la société.

Les actions de Banco BPM ont clôturé mardi en hausse de 1,9 % à 4,30 euros par action.

Par Giuseppe Fabio Ciccomascolo, journaliste senior d'Alliance News

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