Flux de Trésorerie Ascory Bank AG

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VG80

DE000A40ZUV2

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Cours en clôture Xetra 14/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
2,440 ^EUR	-0,81%		-0,81%	-6,15%

13/04	Ascory Bank AG publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI
05/02	Varengold Bank AG revoit à la hausse ses prévisions de résultats pour l'exercice 2025	CI

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Données Financières Publiées: ASCORY BANK AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	14,2 M	19,5 M	50,71 M	54,34 M	48,16 M
Intérêts payés, total	6,65 M	5,6 M	7,44 M	13,07 M	16,67 M
Revenus nets d'intérêts	7,54 M	13,9 M	43,26 M	41,27 M	31,48 M
Commission de courtage	48,52 M	72,78 M	22,52 M	5,42 M	3,29 M
Négociations et transactions pour compte propre	-	-	-	-	-
Autres recettes, total	450 k	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	56,51 M	86,68 M	65,78 M	46,7 M	34,78 M
Provision pour pertes sur prêts	7,51 M	6,83 M	380 k	5,07 M	2,01 M
Total Chiffre d'affaires	49 M	79,85 M	65,4 M	41,63 M	32,77 M
Salaires et autres avantages sociaux	11,28 M	14,59 M	12,95 M	17,72 M	10,89 M
Coût des services fournis, total	15,47 M	33,59 M	32,86 M	26,19 M	21,85 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	114 k	116 k	86,97 k	60,5 k	56,26 k
Autres dépenses de fonctionnement	685 k	3,41 M	-1,64 M	-1,89 M	-194 k
Total des dépenses de fonctionnement	27,56 M	51,71 M	44,26 M	42,08 M	32,6 M
Résultat d'Exploitation	21,44 M	28,14 M	21,15 M	-454 k	170 k
Gains (pertes) de change	-293 k	-178 k	-344 k	-	-126 k
Autres produits non opérationnels	-	85 k	794 k	-	3,26 M
EBT, hors éléments non courants	21,15 M	28,05 M	21,6 M	-454 k	3,31 M
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-1,24 M	327 k	583 k	360 k
Règlements judiciaires	-	-1,37 M	583 k	-	-1,62 M
Autres éléments non courants	253 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	21,4 M	25,44 M	22,51 M	129 k	2,05 M
Charge d'impôt	4,24 M	16,39 M	7,98 M	1,7 M	1,52 M
Résultat des activités poursuivies	17,17 M	9,06 M	14,52 M	-1,58 M	523 k
Résultat net part du groupe	17,17 M	9,06 M	14,52 M	-1,58 M	523 k
Résultat net	17,17 M	9,06 M	14,52 M	-1,58 M	523 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	17,17 M	9,06 M	14,52 M	-1,58 M	523 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	17,17 M	9,06 M	14,52 M	-1,58 M	523 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,71	0,9	1,45	-0,16	0,05
BPA de base - Activités poursuivies	1,71	0,9	1,45	-0,16	0,05
Moyenne pondérée des actions en circulation	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,46 M
Bénéfice net par action - dilué	1,71	0,9	1,45	-0,16	0,05
BPA dilué - Activités poursuivies	1,71	0,9	1,45	-0,16	0,05
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,46 M
BPA de base normalisé	1,32	1,75	1,34	-0,03	0,2
BPA dilué normalisé	1,32	1,75	1,34	-0,03	0,2
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	19,8	64,4	35,47	1,33 k	74,42
Résultat net normalisé	13,22 M	17,53 M	13,5 M	-284 k	2,07 M
Provisions de pension	457 k	1,5 M	749 k	598 k	163 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	956 M	13,9 M	2,62 M	5,96 M	7,71 M
Créances clients, total	304 M	433 M	383 M	448 M	551 M
Autres créances	10,69 M	788 M	797 M	406 M	411 M
Immobilisations corporelles brutes	744 k	727 k	778 k	785 k	807 k
Amortissements cumulés	-515 k	-547 k	-593 k	-636 k	-678 k
Immobilisations corporelles nettes	229 k	180 k	185 k	149 k	129 k
Autres immobilisations incorporelles, total	157 k	86,03 k	45,47 k	28,54 k	14,6 k
Investissements en titres de créance et de participation	152 M	132 M	121 M	114 M	67,11 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	576 k	110 k	141 k	1,07 M	565 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	42,95 M	54,41 M	50,16 M	28,69 M	28,05 M
Total des actifs	1,47 Md	1,42 Md	1,35 Md	1 Md	1,06 Md
Passifs
Comptes à payer, total	1,2 Md	1,15 Md	1,12 Md	840 M	924 M
Charges à payer, total	6,18 M	11,67 M	12,38 M	3,8 M	86,24 k
Emprunts à court terme	120 M	121 M	75,09 M	454 k	118 k
Part à court terme de la dette à long terme	-	95 k	95 k	214 k	234 k
Dette à long terme	33,62 M	7,87 M	5,24 M	5,14 M	5 M
Impôts sur le revenu à payer	290 k	3,74 M	1,37 M	3,74 M	3,62 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,22 M	500 k	507 k	1,69 M	39,56 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	232 k	1,29 M	1,6 M	1,71 M	1,62 M
Autres passifs non courants	48,99 M	64,68 M	61,08 M	69,6 M	52,3 M
Total du passif	1,41 Md	1,36 Md	1,27 Md	927 M	987 M
Actions ordinaires, total	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M
Primes d'émissions d'actions	44,71 M	44,71 M	44,71 M	44,71 M	44,71 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,08 M	10,14 M	24,66 M	23,09 M	23,61 M
Total des fonds propres ordinaires	55,83 M	64,89 M	79,41 M	77,84 M	78,36 M
Total des capitaux propres	55,83 M	64,89 M	79,41 M	77,84 M	78,36 M
Total du passif et des capitaux propres	1,47 Md	1,42 Md	1,35 Md	1 Md	1,06 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M	10,04 M
Actif net par action	5,56	6,46	7,91	7,75	7,8
Actif corporel net	55,67 M	64,8 M	79,37 M	77,81 M	78,34 M
Actif corporel net par action	5,54	6,45	7,9	7,75	7,8
Total de la dette	154 M	129 M	80,42 M	5,81 M	5,35 M
Dette nette	-802 M	115 M	77,8 M	-153 k	-2,36 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	500 k	500 k	750 k	750 k	750 k
Employés à temps plein	107	120	94	94	103

Période Fiscale: Décembre	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,39	0,63	1,05	-0,13	0,05
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	36,33	15	20,13	-2	0,67
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	36,33	15	20,13	-2	0,67
Analyse des marges
Marge brute %	92,08	84,38	88,04	88,03	99,25
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	46,69	44,71	58,08	93,51	99,16
Marge des activités poursuivies %	35,03	11,34	22,2	-3,79	1,6
Marge nette %	35,03	11,34	22,2	-3,79	1,6
Net Avail. Pour la marge commune %	35,03	11,34	22,2	-3,79	1,6
Marge nette normalisée %	26,98	21,96	20,64	-0,68	6,31
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,06	0,05	0,04	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,96	0,96	0,98	1,01	1,05
Quick Ratio	0,96	0,96	0,98	1,01	1,04
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	275,7	198,97	101,27	7,46	6,83
Dette totale / Capital total	73,38	66,55	50,32	6,95	6,39
Dette à long terme / Capitaux propres	60,22	12,12	6,6	6,61	6,38
Dette à long terme / Capital total	16,03	4,06	3,28	6,15	5,97
Dette totale / Total de l'actif	96,19	95,43	94,13	92,25	92,64
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	109,22	61,3	-17,85	-36,39	-21,28
Résultat brut, Croissance 1 an	106,78	47,67	-14,25	-36,41	-11,24
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	901,14	-47,24	60,35	-110,85	-133,2
Résultat net, Croissance 1 an	901,14	-47,24	60,35	-110,85	-133,2
Résultat net normalisé sur 1 an	966,71	33,02	-29,12	-102,05	41,41
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	905,88	-47,26	60,35	-110,85	-131,25
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	44,39	16,22	22,38	-1,98	0,67
Total des actifs, 1 an Croissance en %	47,38	-3,09	-4,75	-25,8	6,01
Actif corporel net, Croissance 1 an	44,45	16,4	22,47	-1,96	0,69
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	49,65	84,65	14,94	-27,69	-29,24
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	45,75	75,73	12,34	-26,13	-24,87
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	225,94	129,83	-8,02	-58,29	-81,02
Résultat net, CAGR sur 2 ans	225,94	129,83	-8,02	-58,29	-81,02
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	130,25	276,13	1,2	-87,79	-61,38
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	217,16	130,32	-8,04	-58,29	-81,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	27,86	29,54	19,26	9,52	-0,66
Total des actifs, 2 ans CAGR %	44	19,51	-3,93	-15,93	-11,31
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	28,01	29,67	19,4	9,58	-0,65
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	33,68	53,96	40,82	-5,61	-25,61
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	34,38	46,94	38,19	-7,05	-21,46
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	221,74	77,64	103,84	-54,89	-61,34
Résultat net, CAGR sur 3 ans	221,74	77,64	103,84	-54,89	-61,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	88,11	91,58	121,67	-72,17	-52,3
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	177,52	74,4	104,13	-54,9	-61,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	31,11	23,86	27,11	11,71	6,49
Total des actifs, 3 ans CAGR %	40,32	26,19	10,8	-11,85	-9,18
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	31,26	24,02	27,22	11,8	6,53
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	12,71	26,36	26,11	13,73	6,95
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	30,92	34,51	25,37	11,53	8,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	63,13	228,99	94,98	-0,5	-21,13
Résultat net, CAGR sur 5 ans	63,13	228,99	94,98	-0,5	-21,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	53,98	99,14	46,71	-35,24	10,77
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	27,38	175,57	78,41	-1,59	-21,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	32,68	28,58	26,24	17,91	15,17
Total des actifs, 5 ans CAGR %	19,03	26,13	20,59	7,27	1,36
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	33,03	28,71	26,38	18,03	15,24