ARZAN FINANCIAL GROUP FOR FINANCING AND INVESTMENT - KPSC

Bilan Arzan Financial Group for Financing and Investment - KPSC

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ARZAN

KW0EQ0200331

Services de placements diversifiés

Cours en clôture Kuwait S.E. Autres places de cotation 23/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,3270 ^KWD	+0,62%		-2,68%	-6,81%

20/05	Le conseil d'administration d'Arzan Financial Group approuve un accord de facilités de crédit	RE
14/05	Arzan Financial Group : bénéfice net trimestriel de 7,7 millions de dinars	RE

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Données Financières Publiées: ARZAN FINANCIAL GROUP FOR FINANCING AND INVESTMENT - KPSC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	4,17 M	4,86 M	5,76 M	5,76 M	6,32 M
Intérêts payés, total	1,05 M	1,04 M	1,74 M	1,8 M	3,04 M
Revenus nets d'intérêts	3,12 M	3,82 M	4,02 M	3,96 M	3,28 M
Commission et honoraires	-	-	-	-	-
Asset Management Fee	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'actifs, total (Rev)	-	-	-	-	14,22 k
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	3,15 M	5,56 M	-240 k	9,39 M	2,7 M
Autres recettes, total	6,9 M	6,64 M	4,89 M	8,49 M	29,78 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	13,17 M	16,03 M	8,67 M	21,84 M	35,77 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,11 M	-453 k	403 k	1,38 M	973 k
Total Chiffre d'affaires	15,29 M	16,49 M	8,26 M	20,46 M	34,8 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,15 M	3 M	2,86 M	3,36 M	4,15 M
Coût des services fournis, total	1,31 M	1,52 M	1,42 M	1,45 M	3,83 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	277 k	241 k	215 k	218 k	225 k
Autres dépenses de fonctionnement	1,91 M	1,05 M	-2,83 M	192 k	1,27 M
Total des dépenses de fonctionnement	6,64 M	5,81 M	1,67 M	5,23 M	9,48 M
Résultat d'Exploitation	8,65 M	10,67 M	6,59 M	15,23 M	25,31 M
Gains (pertes) de change	-1,4 M	-258 k	920 k	834 k	-186 k
Autres produits non opérationnels	-	-	-15,58 k	-63,7 k	-24,16 k
EBT, hors éléments non courants	7,25 M	10,41 M	7,5 M	16 M	25,1 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	1,81 M	-	1,04 M	50,75 k	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-231 k	-414 k	182 k	31,36 k	-8,42 k
EBT, elements non courants inclus	8,82 M	10 M	8,72 M	16,09 M	25,1 M
Charge d'impôt	-	-	36,3 k	63,01 k	333 k
Résultat des activités poursuivies	8,82 M	10 M	8,68 M	16,02 M	24,76 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	8,82 M	10 M	8,68 M	16,02 M	24,76 M
Intérêts minoritaires	-1,39 M	-1,85 M	-1,65 M	-1,93 M	-1,52 M
Résultat net	7,43 M	8,15 M	7,03 M	14,1 M	23,24 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	7,43 M	8,15 M	7,03 M	14,1 M	23,24 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	7,43 M	8,15 M	7,03 M	14,1 M	23,24 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02
BPA de base - Activités poursuivies	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02
Moyenne pondérée des actions en circulation	938 M	933 M	937 M	947 M	961 M
Bénéfice net par action - dilué	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02
BPA dilué - Activités poursuivies	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	940 M	934 M	939 M	949 M	962 M
BPA de base normalisé	0	0	0	0,01	0,01
BPA dilué normalisé	0	0	0	0,01	0,01
Dividende par action	0	0	0	0	0
Ratio de distribution	-	22,1	45,38	11,82	11,12
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	14,63 M	16,81 M	15,89 M	25,42 M	38,62 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	0,42	0,39	1,33
Résultat net normalisé	3,14 M	4,66 M	3,04 M	8,08 M	14,17 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	27,99 k	46,9 k	66,58 k	78,34 k	91,08 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	27,99 k	46,9 k	66,58 k	78,34 k	91,08 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	11,51 M	9,44 M	6,76 M	3,81 M	5,95 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	136 M	138 M	134 M	171 M	265 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	6,3 M	11,17 M	10,63 M	27,1 M	9,97 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	962 k	676 k	864 k	758 k	1,14 M
Autres créances	7,32 M	7,42 M	6,66 M	8,55 M	12,15 M
Immobilisations corporelles brutes	7,29 M	7,3 M	7,22 M	4,43 M	4,27 M
Amortissements cumulés	-3,7 M	-3,89 M	-3,99 M	-1,21 M	-1,26 M
Immobilisations corporelles nettes	3,59 M	3,41 M	3,23 M	3,22 M	3 M
Autres immobilisations incorporelles, total	66,84 k	58,36 k	55,77 k	-	-
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	24,09 M	20,69 M	44,22 M	22,9 M	22,97 M
Autres actifs à long terme, total	6,7 M	2,9 M	3,33 M	45,78 M	64,83 M
Total des actifs	196 M	194 M	210 M	283 M	385 M
Passifs
Comptes à payer, total	157 k	277 k	154 k	145 k	291 k
Charges à payer, total	1 M	1,28 M	3,79 M	3,9 M	2,72 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	2,64 M	7,25 M	3,79 M	23,7 M	34,64 M
Dette à long terme	18,81 M	21,42 M	21,13 M	19,98 M	34,53 M
Contrats de location à long terme	45,33 k	23,79 k	318	63,82 k	37,68 k
Impôts sur le revenu à payer	2,86 M	2,91 M	3,09 M	3,37 M	4,2 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,59 M	1,75 M	1,8 M	1,89 M	2,19 M
Autres passifs non courants	3,78 M	2,07 M	3,97 M	2,94 M	4,69 M
Total du passif	30,9 M	36,99 M	37,74 M	55,99 M	83,3 M
Actions ordinaires, total	80,29 M	83,1 M	83,1 M	86,42 M	90,74 M
Primes d'émissions d'actions	9,36 M	9,36 M	9,36 M	9,36 M	9,36 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,91 M	9,14 M	11,2 M	26,8 M	71,81 M
Actions détenues en propre	-1,47 M	-2,54 M	-1,51 M	-244 k	-325 k
Résultat global et autres	26,73 M	16,16 M	29,64 M	49,95 M	52,14 M
Total des fonds propres ordinaires	121 M	115 M	132 M	172 M	224 M
Intérêts minoritaires	44,48 M	41,39 M	40,14 M	54,92 M	77,84 M
Total des capitaux propres	165 M	157 M	172 M	227 M	302 M
Total du passif et des capitaux propres	196 M	194 M	210 M	283 M	385 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	937 M	929 M	943 M	961 M	961 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	937 M	929 M	943 M	961 M	961 M
Actif net par action	0,13	0,12	0,14	0,18	0,23
Actif corporel net	121 M	115 M	132 M	172 M	224 M
Actif corporel net par action	0,13	0,12	0,14	0,18	0,23
Total de la dette	21,5 M	28,7 M	24,93 M	43,74 M	69,21 M
Dette nette	3,7 M	8,09 M	7,54 M	12,83 M	53,28 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	30,49 M	31,68 M	31,23 M	55,21 M	141 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	7,43 M	8,15 M	7,03 M	14,1 M	23,24 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	249 k	232 k	207 k	218 k	225 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	249 k	232 k	207 k	218 k	225 k
Amortissement des charges différées, total	27,75 k	9,05 k	7,48 k	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-1,81 M	-	-1,04 M	-329 k	-67,41 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-16 k	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	231 k	414 k	-182 k	-31,36 k	8,42 k
Provision pour pertes sur créances	-2,11 M	-453 k	403 k	1,38 M	973 k
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-2,24 M	-2,52 M	-1,54 M	-3,99 M	-23,69 M
Rémunération à base d'actions (CF)	27,99 k	46,9 k	66,58 k	78,34 k	91,08 k
Variation des titres de l'actif de négociation	-5,84 M	-4,46 M	-52,32 k	-19,17 M	-2,52 M
Variation des dettes fournisseurs	487 k	-1,47 M	4,38 M	-661 k	1,43 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,03 M	3,48 M	308 k	-2,53 M	-7,16 M
Autres activités opérationnelles	1,3 M	-563 k	-4,99 M	-2 M	-905 k
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	-3,29 M	2,87 M	4,6 M	-12,94 M	-8,36 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-484 k	-68,88 k	-108 k	-6,69 M	-6,65 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	530 k	29,88 k	830 k	3,08 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-710	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-563 k	-148 k	765 k	-393 k	-207 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,98 M	-12,62 M	-3,97 M	-7,48 M	-18,34 M
Autres activités d'investissement, total	3 M	3,71 M	9,97 M	6,64 M	6,96 M
Flux de trésorerie d'investissement	3,93 M	-8,6 M	6,69 M	-7,09 M	-8,51 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	18,03 M	10,05 M	2,71 M	29,33 M	26,68 M
Total de la dette émise	18,03 M	10,05 M	2,71 M	29,33 M	26,68 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-18,11 M	-2,84 M	-6,46 M	-10,58 M	-1,19 M
Total de la dette remboursée	-18,11 M	-2,84 M	-6,46 M	-10,58 M	-1,19 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	4,29 M	6,89 k
Rachat d'actions ordinaires	-270 k	-1,06 M	-515 k	-1,11 M	-361 k
Dividendes ordinaires payés	-	-1,8 M	-3,19 M	-1,67 M	-2,58 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-1,8 M	-3,19 M	-1,67 M	-2,58 M
Autres activités de financement, total	-84,54 k	-1,04 M	-2,11 M	-1,93 M	-3,32 M
Flux de trésorerie de financement	-433 k	3,3 M	-9,57 M	18,33 M	19,23 M
Ajustements des taux de change	-34,86 k	349 k	-4,4 M	-1,25 M	-216 k
Variation nette de la trésorerie	168 k	-2,07 M	-2,67 M	-2,95 M	2,14 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,03 M	1,01 M	1,71 M	2 M	3,26 M
Dette nette émise / remboursée	-78,49 k	7,21 M	-3,75 M	18,75 M	25,49 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	5,02	5,13	4,31	6,5	7,41
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,13	6,21	5,29	8,03	9,37
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,83	6,91	5,7	9,27	11,74
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	101,44	102,2	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	29,12	27,41	53,27	25,74	22,96
Marge des activités poursuivies %	57,72	60,66	105,05	78,31	71,16
Marge nette %	48,6	49,43	85,12	68,89	66,79
Net Avail. Pour la marge commune %	48,6	49,43	85,12	68,89	66,79
Marge nette normalisée %	20,51	28,26	36,77	39,47	40,72
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,09	0,08	0,04	0,08	0,1
Liquidité à court terme
Current Ratio	7,53	4,21	6,38	2,03	1,25
Quick Ratio	3,91	2,45	2,3	1,29	0,7
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,49	0,24	0,43	-0,42	-0,2
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	13,01	18,33	14,5	19,25	22,95
Dette totale / Capital total	11,51	15,49	12,66	16,14	18,67
Dette à long terme / Capitaux propres	11,41	13,69	12,29	8,82	11,46
Dette à long terme / Capital total	10,1	11,57	10,74	7,4	9,32
Dette totale / Total de l'actif	15,75	19,11	18	19,77	21,64
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	407,7	7,85	-49,87	147,59	69,64
Résultat brut, Croissance 1 an	407,7	7,85	-49,15	149,45	66
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-196,35	13,34	-13,18	84,55	54,55
Résultat net, Croissance 1 an	-178,1	9,7	-13,68	100,39	64,87
Résultat net normalisé sur 1 an	-199,89	48,57	-34,77	165,8	74,75
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-178,83	10,14	-13,8	98,52	62,63
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	24,74	-4,63	14,38	30,73	29,86
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,24	-1,32	8,3	35,08	35,9
Actif corporel net, Croissance 1 an	24,8	-4,63	14,39	30,73	29,86
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	5,87	-187,27	60,33	-381,01	-35,36
CAPEX, Croissance 1 an	553,88	-85,77	57,01	6,09 k	-99,9
Dividende par action, 1 an de croissance	-	66,67	-51,43	58,82	-29,63
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	24,39	134	-26,47	11,41	105,2
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	24,39	134	-25,95	12,62	103,74
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	139,35	4,5	-0,8	26,58	68,89
Résultat net, CAGR sur 2 ans	160,35	-7,44	-2,69	31,52	81,77
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	36,87	21,82	-1,56	31,67	115,94
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	168,09	-6,82	-2,56	30,8	79,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	10,66	9,07	4,44	22,28	30,29
Total des actifs, 2 ans CAGR %	12,26	11,61	3,38	20,95	35,48
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,8	9,1	4,45	22,32	30,29
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-33,32	-3,88	18,28	112,26	34,78
CAPEX, CAGR sur 2 ans	439,84	-3,53	-52,73	885,59	-75,21
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-10,03	-12,17	5,72
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	28,78	18,61	40,01	10,21	28,27
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	28,78	18,61	40,68	11,01	28,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	56,84	86,56	-1,76	22	35,29
Résultat net, CAGR sur 3 ans	43,13	95,18	-9,57	23,8	41,81
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	22,21	40,66	-1,08	37,08	44,89
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	43,84	99,3	-9,21	23,52	40,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,38	5,31	10,81	12,56	24,76
Total des actifs, 3 ans CAGR %	10,11	7,54	10,5	13,02	25,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	5,5	5,4	10,83	12,58	24,78
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	51,72	-27,06	13,99	57,83	42,81
CAPEX, CAGR sur 3 ans	53,56	60,67	13,48	140,01	-54,13
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	8,74	-18,42
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	18,94	21,44	2,92	15,68	63,14
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	18,94	21,44	3,21	16,18	63,14
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	103,27	53,13	30,58	59,75	22,01
Résultat net, CAGR sur 5 ans	61,73	36,15	22,66	66,67	19,57
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	27,83	62,19	12,08	37	35,18
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	35,18	60,57	23,09	68,4	19,27
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,04	0,25	5	11,8	18,23
Total des actifs, 5 ans CAGR %	0,47	4,6	7,37	12,71	19,89
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,04	0,35	5,08	11,86	18,25
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-2,6	9,92	37,34	11,82	21,89
CAPEX, CAGR sur 5 ans	29,1	-8,64	-4,15	231,93	-38,24