Ratios Financiers Andover Bancorp, Inc.

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ANDC

US0342631035

Marché Fermé - OTC Markets Autres places de cotation 21:59:51 14/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
20,05 ^USD	+0,25%		-2,20%	+8,09%

13/05	Andover Bancorp, Inc. annonce le versement d'un dividende semestriel, payable le 1er juillet 2026	CI
30/03	Andover Bancorp, Inc. publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: ANDOVER BANCORP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	10,19 M	10,02 M	11,28 M	12,22 M	13,7 M
Revenus d'intérêts sur les placements	5,22 M	6,27 M	6,79 M	8,16 M	8,66 M
Revenus d'intérêts, total	15,41 M	16,29 M	18,07 M	20,38 M	22,37 M
Intérêts sur les dépôts	566 k	549 k	3,04 M	5,52 M	5,72 M
Total des intérêts sur les emprunts	330 k	742 k	599 k	461 k	492 k
Intérêts payés, total	896 k	1,29 M	3,64 M	5,99 M	6,21 M
Revenus nets d'intérêts	14,51 M	15 M	14,43 M	14,4 M	16,15 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	123 k	35,42 k	84,53 k	80,94 k	117 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	13,58 k	16,32 k	16,3 k	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-92,34 k	73,43 k	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	3,26 M	3,48 M	3,6 M	3,7 M	3,77 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,4 M	3,44 M	3,78 M	3,78 M	3,89 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	17,91 M	18,44 M	18,21 M	18,18 M	20,04 M
Provision pour pertes sur prêts	-	-100 k	-46,9 k	-35,4 k	5,7 k
Total Chiffre d'affaires	17,91 M	18,54 M	18,26 M	18,22 M	20,04 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,74 M	5,63 M	6 M	6,38 M	6,86 M
Assurance fédérale des dépôts	156 k	159 k	255 k	249 k	280 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,81 M	5,41 M	5,84 M	5,89 M	5,94 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,38 M	2,27 M	2,24 M	2,43 M	2,54 M
Charges autres que d'intérêts, total	12,09 M	13,46 M	14,34 M	14,94 M	15,63 M
EBT, hors éléments non courants	5,82 M	5,08 M	3,92 M	3,28 M	4,41 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	5,82 M	5,08 M	3,92 M	3,28 M	4,41 M
Charge d'impôt	431 k	203 k	141 k	118 k	32,75 k
Résultat des activités poursuivies	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Résultat net part du groupe	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Résultat net	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,42	2,29	1,8	1,53	2,17
BPA de base - Activités poursuivies	2,42	2,29	1,8	1,53	2,17
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,22 M	2,13 M	2,1 M	2,06 M	2,01 M
Bénéfice net par action - dilué	2,42	2,29	1,8	1,53	2,17
BPA dilué - Activités poursuivies	2,42	2,29	1,8	1,53	2,17
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,22 M	2,13 M	2,1 M	2,06 M	2,01 M
BPA de base normalisé	1,64	1,49	1,17	1	1,37
BPA dilué normalisé	1,64	1,49	1,17	1	1,37
Dividende par action	0,74	0,74	0,75	0,76	0,76
Ratio de distribution	31,19	32,53	41,76	49,34	34,9
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	7,4	4,01	3,6	3,61	0,74
Impôts intérieurs courants	403 k	159 k	365 k	246 k	30,18 k
Total des impôts courants	403 k	159 k	365 k	246 k	30,18 k
Impôts intérieurs différés	27,72 k	44,5 k	-224 k	-128 k	2,56 k
Total des impôts différés	27,72 k	44,5 k	-224 k	-128 k	2,56 k
Résultat net normalisé	3,64 M	3,17 M	2,45 M	2,05 M	2,76 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	429 k	449 k	488 k	533 k	536 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	429 k	449 k	488 k	533 k	536 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	18,49 M	15,48 M	29,3 M	12,83 M	28,16 M
Titres de placement, total	129 M	115 M	98,46 M	94,21 M	96,38 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	143 M	133 M	134 M	164 M	160 M
Total des investissements	273 M	248 M	232 M	258 M	256 M
Prêts bruts	262 M	277 M	268 M	265 M	275 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,46 M	-1,36 M	-1,66 M	-1,61 M	-1,58 M
Prêts nets	260 M	275 M	266 M	263 M	273 M
Immobilisations corporelles brutes	22,35 M	22,92 M	23,42 M	22,91 M	23,28 M
Amortissements cumulés	-14,72 M	-15,33 M	-15,89 M	-15,72 M	-16,28 M
Immobilisations corporelles nettes	7,63 M	7,59 M	7,53 M	7,19 M	7 M
Goodwill	2,65 M	2,65 M	2,65 M	2,65 M	2,65 M
Autres immobilisations incorporelles, total	137 k	45,79 k	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,86 M	2,2 M	2,09 M	2,17 M	2,14 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	8,51 M	7,43 M	8,5 M	6,24 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	9,5 k	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	11,13 M	11,52 M	10,36 M	10,91 M	11,32 M
Total des actifs	575 M	571 M	558 M	566 M	587 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	359 M	371 M	365 M	375 M	376 M
Dépôts institutionnels	11,45 M	8,89 M	19,08 M	21,97 M	22,95 M
Dépôts non productifs d'intérêts	135 M	145 M	140 M	136 M	145 M
Total des dépôts	505 M	525 M	525 M	533 M	544 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	10 M	-	-	-	-
Dette à long terme	9,75 M	9,8 M	9,85 M	9,9 M	9,96 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	20 M	-	-	-
Intérêts courus à payer	73,67 k	167 k	563 k	888 k	798 k
Passif d'impôt différé Non courant	705 k	-	-	-	-
Autres passifs non courants	2,89 M	2,7 M	2,73 M	3,87 M	3,59 M
Total du passif	528 M	558 M	538 M	548 M	559 M
Actions ordinaires, total	814 k	814 k	814 k	814 k	814 k
Primes d'émissions d'actions	1,6 M	1,6 M	1,6 M	1,6 M	1,6 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	63,55 M	66,84 M	68,77 M	70,38 M	73,23 M
Actions détenues en propre	-18,61 M	-19,56 M	-20 M	-20,96 M	-21,79 M
Résultat global et autres	-848 k	-36 M	-30,89 M	-34,14 M	-25,4 M
Total des fonds propres ordinaires	46,5 M	13,68 M	20,28 M	17,69 M	28,45 M
Total des capitaux propres	46,5 M	13,68 M	20,28 M	17,69 M	28,45 M
Total du passif et des capitaux propres	575 M	571 M	558 M	566 M	587 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,15 M	2,11 M	2,08 M	2,04 M	1,99 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,15 M	2,11 M	2,08 M	2,04 M	1,99 M
Actif net par action	21,6	6,5	9,73	8,69	14,28
Actif corporel net	43,71 M	10,98 M	17,63 M	15,04 M	25,8 M
Actif corporel net par action	20,31	5,22	8,46	7,39	12,95
Total de la dette	19,75 M	29,8 M	9,85 M	9,9 M	9,96 M
Dépôts à intérêts - Espèces	153 k	2,43 M	3,1 M	104 k	1,47 M
Dette nette	1,26 M	14,32 M	-19,45 M	-2,92 M	-18,21 M
Employés à temps plein	90	98	101	98	97
Nombre de bureaux	11	11	11	11	11

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	5,39 M	4,87 M	3,78 M	3,16 M	4,38 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	709 k	631 k	595 k	658 k	652 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	91,59 k	91,59 k	45,79 k	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	801 k	723 k	641 k	658 k	652 k
Amortissement des charges différées, total	8,16 k	51,93 k	51,93 k	-	-
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-123 k	-35,42 k	-84,53 k	-80,94 k	-117 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-13,58 k	-24,42 k	-35,36 k	-9,83 k	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	940 k	978 k	769 k	802 k	761 k
Provision pour pertes sur créances	-	-100 k	-46,9 k	-35,4 k	5,7 k
Rémunération à base d'actions (CF)	429 k	449 k	488 k	533 k	536 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-81,8 k	-339 k	107 k	-78,23 k	27,13 k
Variation des intérêts courus à payer	-108 k	92,86 k	396 k	326 k	-90,28 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-349 k	-337 k	340 k	781 k	-337 k
Autres activités opérationnelles	-144 k	-127 k	-435 k	-324 k	-196 k
Flux de trésorerie d'exploitation	6,75 M	6,21 M	5,97 M	5,73 M	5,62 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-403 k	-598 k	-535 k	-262 k	-411 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	8,1 k	19,06 k	12 k	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	90,5 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-48,95 M	-20,43 M	21,14 M	-30,99 M	11,52 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-5,77 M	-14,92 M	8,58 M	3,16 M	-9,66 M
Autres activités d'investissement, total	-	-16,57 k	1,2 M	12,35 k	-155 k
Flux de trésorerie d'investissement	-55,03 M	-35,95 M	30,4 M	-28,07 M	1,29 M
Dette à long terme émise, total	10 M	20 M	-	-	-
Total de la dette émise	10 M	20 M	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-7,5 M	-10 M	-20 M	-	-
Total de la dette remboursée	-7,5 M	-10 M	-20 M	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-2,58 M	-1,72 M	-722 k	-1,21 M	-1,08 M
Dividendes ordinaires payés	-1,68 M	-1,59 M	-1,58 M	-1,56 M	-1,53 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,68 M	-1,59 M	-1,58 M	-1,56 M	-1,53 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	49,54 M	20,03 M	-252 k	8,64 M	11,04 M
Autres activités de financement, total	-260 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	47,52 M	26,73 M	-22,55 M	5,86 M	8,43 M
Variation nette de la trésorerie	-762 k	-3,01 M	13,82 M	-16,47 M	15,34 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	996 k	1,15 M	3,19 M	5,61 M	6,3 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	730 k	120 k	105 k	165 k	340 k
Dette nette émise / remboursée	2,5 M	10 M	-20 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,98	0,85	0,67	0,56	0,76
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,32	16,19	22,25	16,63	18,98
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,32	16,19	22,25	16,63	18,98
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-234 k	1,35 M	1,79 M	879 k	1,61 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	53,3	59,53	64,87	67,31	63,91
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	81,01	80,89	79,05	79,03	80,61
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	32,51	27,38	21,47	17,98	22,02
Marge des activités poursuivies %	30,11	26,28	20,69	17,33	21,85
Marge nette %	30,11	26,28	20,69	17,33	21,85
Net Avail. Pour la marge commune %	30,11	26,28	20,69	17,33	21,85
Marge nette normalisée %	20,32	17,11	13,42	11,24	13,76
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,2	0,13	0,06	0,22	0,15
Prêts non performants / Total des actifs %	0,09	0,06	0,03	0,1	0,07
Actifs non performants / Total des actifs %	0,09	0,06	0,03	0,1	0,07
NPAs / Prêts et OREOs	0,2	0,13	0,06	0,22	0,15
NPAs / Fonds propres	1,13	2,66	0,81	3,24	1,41
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	13,81 k	-125 k	19,05 k	9,52 k	4,33 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	278,54	384,74	1,01 k	280,86	394,24
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,56	0,49	0,62	0,61	0,57
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	9,15 k	-538,34	-209,59	15,64
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,65	5,25	3,01	3,38	4
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,65	5,25	3,01	3,38	4
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	18,32	5,44	8,18	7,28	10,93
Prêts bruts / Total des dépôts %	51,86	52,72	51,12	49,71	50,49
Prêts nets / Total des dépôts %	51,57	52,46	50,8	49,41	50,2
Ratio de capital de première catégorie %	21,6	20,8	22,2	21,7	21,7
Ratio de capital total %	22,3	21,3	22,8	22,3	22,2
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	21,6	20,8	22,2	21,7	21,7
Ratio de couverture	116,01	136,86	-	-	-
Ratio de levier %	8	8,9	9,8	9,5	9,5
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	18,66	7,84	7,54	8,11	9,96
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	7,5	4,93	2,08	1,55	1,71
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	15,2	3,36	-3,76	-0,24	12,18
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-0,49	1,23	9,74	0,15	2,81
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-	-53,1	-24,52	-116,1
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	12,91	3,51	-1,52	-0,22	9,99
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	26,64	-9,64	-22,46	-16,43	38,68
Résultat net, Croissance 1 an	26,64	-9,64	-22,46	-16,43	38,68
Résultat net normalisé sur 1 an	26,67	-12,83	-22,79	-16,43	34,68
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	31,28	-5,55	-21,31	-14,83	41,64
Dividende par action, 1 an de croissance	0,68	0,68	0,67	0,67	0,66
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	2,28	5,7	-3,09	-1,16	3,68
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-0,72	-6,77	21,91	-3,15	-1,91
Prêts nets, 1 an Croissance en %	2,3	5,77	-3,21	-1,14	3,71
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-11,37	-32,51	-53,35	246,67	-30,12
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-11,37	-30,69	-54,57	246,67	-30,12
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,11	-0,61	-2,31	1,35	3,8
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	10,88	3,97	-0,05	1,65	2,07
Actif corporel net, Croissance 1 an	-4,82	-74,87	60,5	-14,69	71,56
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-4,72	-70,57	48,23	-12,77	60,82
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-4,72	-70,57	48,23	-12,77	60,82
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	11,56	9,12	-0,27	-2,01	5,79
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-2,71	0,37	5,4	4,84	1,47
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-18,35	-	-40,5	-65,14
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	8,37	8,11	0,96	-0,87	4,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	20,35	6,97	-16,3	-19,5	7,65
Résultat net, CAGR sur 2 ans	20,35	6,97	-16,3	-19,5	7,65
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	19,18	5,08	-17,96	-19,67	6,09
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	24,83	11,35	-13,79	-18,13	9,84
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0,68	0,68	0,67	0,67	0,66
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	8,7	3,98	1,21	-2,13	1,23
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	5,68	-3,79	6,61	8,66	-2,53
Prêts nets, 2 ans CAGR %	8,72	4,02	1,18	-2,18	1,25
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-25,46	-22,66	-43,89	27,17	55,64
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-25,46	-21,63	-43,89	25,5	55,64
Total des actifs, 2 ans CAGR %	16,05	4,13	-1,46	-0,49	2,57
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	17,58	7,37	1,94	0,8	1,86
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,02	-51,1	-36,5	17,01	20,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,47	-47,05	-33,96	13,71	18,44
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	4,47	-47,05	-33,96	13,71	18,44
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	5,48	8,75	4,64	-0,26	2,51
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	3,52	-1,41	3,4	3,62	4,16
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-32,13	-	-61,51
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,1	6,72	4,8	0,57	2,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	12,15	9,38	-3,91	-16,34	-3,5
Résultat net, CAGR sur 3 ans	12,15	9,38	-3,91	-16,34	-3,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	12,01	7,38	-5,18	-17,45	-4,57
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	15,52	13,75	-0,81	-14,14	-1,72
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0,68	0,68	0,68	0,67	0,67
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	8,57	7,69	1,57	0,42	-0,23
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	2,85	1,36	4,11	3,25	5,01
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	8,61	7,73	1,55	0,4	-0,26
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-14,03	-27,89	-34,65	2,96	4,16
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-14,03	-27,25	-34,65	2,96	3,25
Total des actifs, 3 ans CAGR %	13,22	10,21	1,94	-0,53	0,92
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	15,59	12,86	4,84	1,84	1,22
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,48	-34,8	-27,32	-29,93	32,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,71	-31,52	-25,38	-27,54	27,64
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	6,71	-31,52	-25,38	-27,54	27,64
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	2,79	3,16	3,14	4,31	5,1
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	0,38	3,14	4,27	1,04	2,62
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-12,94	-	-	-48
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	2,41	3,53	3,42	3,62	4,78
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	7,5	4,91	-0,24	-3,24	0,56
Résultat net, CAGR sur 5 ans	7,5	4,91	-0,24	-3,24	0,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	5,63	4,53	-1,11	-4,39	-0,82
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	9,93	8,05	2,76	-0,27	3,32
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	0,83	0,68	0,68	0,67
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	6,2	6,79	5,56	3,65	1,43
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-0,72	4,34	4,22	1,4
Prêts nets, 5 ans CAGR %	6,08	6,83	5,57	3,65	1,43
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-11,81	-27,52	-9,52	-7,53
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-14,5	-27,52	-9,52	-7,53
Total des actifs, 5 ans CAGR %	7,53	6,78	7,1	5,8	2,19
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	9,42	9,63	9,92	7,87	3,64
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,17	-21,57	-12,92	-17,62	-10,89
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,73	-19,37	-11,93	-16,12	-10,23
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,73	-19,37	-11,93	-16,12	-10,23