Les commentaires sur la règle de Bâle, ainsi que sur deux autres projets de règles concernant les fonds propres des banques et la dette à long terme, qui visent à renforcer la sécurité et la solidité du système bancaire, sont attendus mardi.
Cette échéance offre aux banques une occasion unique d'essayer de remodeler la règle de Bâle, qu'elles ont farouchement combattue par des campagnes de lobbying, de publicité et de médias.
"Le déluge imminent de commentaires négatifs devrait renforcer les arguments en faveur d'un changement plus complet ou d'une nouvelle proposition", a écrit samedi Isaac Boltansky, directeur de la recherche politique de la société de courtage BTIG.
S'il est rare que la Fed réécrive les règles, ce n'est pas sans précédent. Un porte-parole de la Fed s'est refusé à tout commentaire. Michael Barr, vice-président de la banque centrale chargé de la supervision et principal architecte de la règle, a déclaré que la crise bancaire de l'année dernière montrait que des capitaux supplémentaires étaient nécessaires pour se prémunir contre les chocs imprévus.
La règle, dévoilée pour la première fois en juillet, recalibre la manière dont les banques calculent le montant des liquidités qu'elles doivent mettre de côté pour couvrir les risques.
Les banques affirment que cette règle n'est pas nécessaire, puisque le secteur est déjà inondé de capitaux, et qu'elle est si onéreuse qu'elle nuira à des produits et services tels que les prêts verts, les services de retraite, la couverture des matières premières et la liquidité du marché des bons du Trésor. Elles demanderont à la Fed de reproposer la règle, ont déclaré les dirigeants.
"J'espère vraiment qu'elle sera complètement révisée", a déclaré Jane Fraser, directrice générale de Citigroup, lors d'une conférence téléphonique sur les résultats trimestriels vendredi, ajoutant qu'elle nuirait à la compétitivité des banques américaines et qu'elle pousserait les prêts vers les banques parallèles.
Dans une démarche inhabituelle, les groupes bancaires représentant Citi, JPMorgan Chase & Co et Bank of America, entre autres, ont devancé la date limite en avertissant vendredi la Fed dans une lettre publique que, si elle était finalisée, la règle violerait les lois fédérales parce qu'elle ne justifie pas les raisons pour lesquelles les changements sont nécessaires.
Le directeur financier de JPMorgan, Jeremy Barnum, s'est également adressé aux journalistes vendredi. Il a déclaré que le recours en justice "ne peut pas être écarté quand il s'agit de quelque chose d'aussi sérieux", mais que ce n'était pas la voie privilégiée.
M. Barr a déclaré que l'effet de la règle sur les emprunts serait limité et que les banques américaines ont été plus compétitives que les banques européennes, bien qu'elles disposent de plus de capitaux. La semaine dernière, il a également déclaré que la Fed prenait en compte les commentaires et envisageait des correctifs. (Reportage de Michelle Price ; reportages complémentaires de Douglas Gillison et Manya Saini ; rédaction d'Andrea Ricci)
