WealthNavi Inc. a annoncé que la société a lancé un service de conseil en assurance en ligne qui aide ses utilisateurs à sélectionner et à examiner des produits d'assurance-vie le 7 mai 2024. L'entreprise fournit dans un premier temps le nouveau service de conseil en assurance aux utilisateurs existants de WealthNavi, puis à un plus grand nombre d'utilisateurs dans un avenir proche. La société a fourni son service de robo-conseiller WealthNavi, un service de gestion de patrimoine entièrement automatisé de bout en bout, pour aider les familles de travailleurs à se constituer un patrimoine en vue d'une retraite confortable grâce à un investissement à long terme et diversifié à l'échelle mondiale.

En janvier 2024, la société a lancé le nouveau Robo-NISA qui est entièrement aligné sur le nouveau NISA lancé le même mois, et le nombre d'utilisateurs de WealthNavi a dépassé 380 000. Combiner l'assurance-vie et l'investissement dans un compte NISA : La société suggère aux utilisateurs de souscrire une assurance pour faire face aux imprévus immédiats tout en constituant et en maintenant un portefeuille d'investissement à long terme, diversifié à l'échelle mondiale, en vue d'une retraite plus confortable. La couverture d'assurance optimale évolue en fonction des étapes de la vie et des conditions financières.

Il est difficile pour les familles qui travaillent beaucoup d'ajuster l'équilibre entre l'assurance et l'investissement tout en choisissant les produits d'assurance les plus appropriés. Le nouveau service conseillera les utilisateurs sur le moment et le type d'assurance à souscrire, en tenant compte des étapes de la vie et des conditions financières. Le processus d'évaluation et de demande d'assurance sera effectué en ligne et le service sera disponible pour les familles actives au moment qui leur convient le mieux.

Principales caractéristiques du service : Visualisation du montant nécessaire en cas d'imprévus en 3 minutes environ : La société fournit gratuitement un simulateur de plan de vie pour évaluer le montant de la couverture nécessaire en cas d'imprévus. Le montant estimé nécessaire sera calculé automatiquement en entrant des données sur vous-même et votre famille, ainsi qu'en répondant à des questions sur le plan de vie. La simulation prend environ 3 minutes ; Suggère un produit d'assurance optimal pour couvrir le déficit financier : Le service suggère un produit d'assurance optimal pour l'utilisateur sur la base de l'évaluation du simulateur de plan de vie.

Le service choisit le produit le plus approprié parmi les produits d'assurance proposés par FWD Life Insurance Company et Zurich Life Insurance Japan Company. La société sert d'intermédiaire entre les contrats d'assurance vie entre les utilisateurs et les compagnies d'assurance vie en tant qu'agence d'assurance, et ne détient pas de pouvoir d'agence ou d'avis d'acceptation. Les utilisateurs se rendent sur le site web d'une compagnie d'assurance pour compléter le processus de demande.

Les données saisies dans le simulateur de plan de vie et le produit d'assurance suggéré doivent être transférés aux compagnies d'assurance afin que le processus de demande soit plus facile et plus pratique pour les utilisateurs. Interface conviviale / Assistance à la clientèle par téléphone : L'interface du service est simple et facile à utiliser. En outre, les utilisateurs peuvent contacter le service clientèle par téléphone.