Le mois dernier, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) a suscité quelques froncements de sourcils lorsqu'il a infligé aux deux plus grandes banques du pays - la Banque Royale du Canada et la CIBC - des amendes d'un montant total de 9 millions de dollars canadiens (6,7 millions de dollars) pour des infractions qui incluaient l'omission de soumettre des déclarations de transactions suspectes, établissant ainsi un record pour les amendes infligées à des banques individuelles.

À titre de comparaison, l'agence a collecté 23 millions de dollars canadiens de pénalités dans la plupart des secteurs d'activité depuis qu'elle a reçu l'autorisation de le faire en 2008.

Le Canada a la réputation d'être une démocratie respectueuse des lois ; des groupes de réflexion comme C.D. Howe estiment qu'entre 100 et 130 milliards de dollars canadiens sont blanchis chaque année dans le pays.

Donna Achimov, directrice adjointe de la supervision au CANAFE, a déclaré à Reuters que l'IA permet aux humains qui ont la bonne mentalité d'analyser beaucoup plus de données qu'auparavant et facilite la détection d'activités plus suspectes.

Le gouvernement fédéral a également ajouté de nouveaux pouvoirs liés à la sécurité nationale, ce qui a aidé le CANAFE à augmenter ses effectifs ces dernières années. Les effectifs ont augmenté d'environ 28 % au cours de l'exercice 2023 par rapport à l'exercice précédent.

Les ressources supplémentaires aideront l'agence dirigée par Sarah Paquet à travailler en temps réel et à atténuer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

M. Achimov a déclaré que l'une des voies d'avenir pour le CANAFE est d'utiliser les nouvelles technologies pour rechercher les transactions suspectes, ou même de s'associer avec les institutions financières pour réduire les risques.

Les transactions suspectes pour l'exercice 2022-2023 ont atteint 560 858 contre 585 853 l'année précédente et nettement plus que les 114 422 signalées en 2015-2016.

Environ 75 % de toutes les transactions suspectes entre avril et septembre 2023 ont été signalées par les institutions financières.

L'agence a également augmenté de manière significative la fréquence des réunions, qui sont désormais trimestrielles, avec les grandes banques, et a organisé régulièrement des réunions avec les petites et moyennes banques.

La surveillance accrue du CANAFE intervient alors que la Banque TD fait l'objet d'une rare enquête et risque de se voir infliger une amende par le ministère américain de la justice en raison de ses pratiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, peu après avoir annulé l'acquisition de First Horizon.

Selon des experts juridiques et des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent, la décision du CANAFE de nommer les banques au lieu de traiter les sanctions administratives à huis clos laisse présager une augmentation des activités d'application de la loi à l'avenir.

"Nous devons nous assurer que nous avons mis les points sur les i et les barres sur les t et que nous ne laissons pas l'argent sale entrer dans nos institutions", a déclaré Garry Clement, expert en prévention de la criminalité financière et PDG de Clement Advisory Group.

(1 $ = 1,3351 dollar canadien)