Monte dei Paschi a clôturé le premier trimestre avec une forte croissance du bénéfice net, dépassant le consensus de la banque en raison d'une augmentation du total des revenus, et a déclaré qu'elle mettra à jour ses objectifs à moyen terme au cours du prochain trimestre, car la reprise se déroule mieux que prévu.

L'administrateur délégué Luigi Lovaglio a commenté les résultats lors d'un appel téléphonique en disant que 2024 a commencé avec un rythme "très bon".

La banque basée à Sienne, renflouée par l'État italien en 2017 et recapitalisée en novembre 2022, versera ce mois-ci son premier dividende depuis 2011, deux ans avant la date prévue, avec un coupon de 0,25 € par action.

Les actions de Monte ont augmenté de plus de 51% depuis le début de l'année et sont en hausse de 0,5% aujourd'hui peu après 12h15.

Le bénéfice net du groupe au premier trimestre a augmenté de 41,2% par rapport à l'année précédente pour atteindre 332,7 millions d'euros, ce qui est supérieur au consensus de 281 millions d'euros. Les revenus totaux ont augmenté de 15,2% au cours de la période pour atteindre 1,01 milliard d'euros grâce à une augmentation de 10,1% des commissions nettes.

"La performance des revenus totaux au premier trimestre est le résultat de la stratégie de renouvellement des activités de la banque", a déclaré Nicola De Caro, Senior Vice President, European Financial Institution Ratings chez Morningstar DBRS.

Le résultat net d'exploitation au 31 mars s'élève à 444 millions d'euros, en hausse par rapport au 31 mars 2023 (soit 309 millions d'euros) et au trimestre précédent (soit 371 millions d'euros).

Après le renflouement de 2017 avec la participation de 68 % du Trésor au capital, la part publique a récemment été réduite à 26,7 % par le biais de deux placements qui ont rapporté environ 1,57 milliard d'EUR.

Les cessions sont conformes aux engagements convenus avec l'UE pendant le plan de sauvetage, selon lesquels Rome privatisera à nouveau Monte dei Paschi.

Le coût du risque s'est établi à 54 points de base, conformément aux prévisions de l'année. Le ratio de couverture des prêts douteux s'est établi à 49,5 %, contre 49,1 % au 31 décembre 2023.

En ce qui concerne les ratios de capital, le ratio Cet1 s'est établi à 17,9 % au 31 mars 2024 (contre 18,1 % au 31 décembre 2023) et le ratio de capital total à 21,3 % (contre 21,6 % au 31 décembre 2023).

Les mêmes ratios pro-forma, calculés en incluant le bénéfice du premier trimestre et en considérant la déduction au prorata du dividende 2024, égal à 50 % du bénéfice avant impôt, s'établiraient respectivement à 18,2 % et 21,6 %, a indiqué la banque dans une note.

(Stefano Bernabei, rédaction Francesca Piscioneri, Claudia Cristoferi)