EQS Group-Ad-hoc: Baloise Holding AG / Mot-clé(s) : Résultat semestriel Bâle, le 26 août 2021 « Les intempéries historiques de ces derniers mois montrent à nouveau combien leur protection d'assurance est importante pour nos clients. En leur versant des millions de francs, la Baloise a aidé des milliers de clients à réduire l'impact financier des dégâts et à surmonter les conséquences de ces catastrophes naturelles. Je tiens à remercier ici l'ensemble des collègues, qui, en redoublant d'efforts, aident en ces temps difficiles nos clients. C'est en période de défis que se révèle l'excellence opérationnelle, et je suis fier de pouvoir présenter en Suisse, malgré les violentes intempéries que avons a connues, un très bon résultat semestriel. Le rebond du bénéfice enregistré à mi-parcours, le très bon résultat du segment vie, de même que le rendement du segment non-vie, obtenu malgré une nouvelle période de sinistralité extraordinaire, me confortent dans la conviction que nous atteindrons également nos objectifs sur l'ensemble de l'exercice. La Baloise donne ainsi l'image d'une entreprise durablement performante, faisant, quelles que soient les circonstances, l'impossible pour satisfaire toutes ses parties prenantes. » Gert De Winter, Group CEO Le bouclement semestriel 2021 en bref
Aperçu général, bénéfice, volume d'affaires et capitalisation
La Baloise a réalisé un bon premier semestre 2021 et montre une fois encore que son modèle économique, élaboré pour une réussite durable, est résilient en temps de crise. Bien que les très fortes tempêtes, principalement en Suisse, de juin 2021 aient généré des charges nettes de 40,1 millions de CHF, l'entreprise a pu présenter un bilan solide. Suite aux inondations et événements climatiques extrêmes de juillet 2021, qui ont durement affecté tous les marchés de la Baloise, celle-ci s'attend, compte tenu des informations actuellement disponibles, à une charge nette supplémentaire se chiffrant à un nombre élevé de dizaines de millions pour le second semestre. Les effets des tempêtes se reflètent également sur le taux sinistres-coûts net, qui a été impacté de 2,1 points de pourcentage pour s'établir à 92,3%.
Bénéfice
Volume d'affaires et taux sinistres-coûts
Capitalisation et fonds propres Le programme de rachat de plus de 3 millions d'actions initié en avril 2017 a été entièrement réalisé en mars 2020 et les actions ont été détruites en juillet 2021, comme annoncé. Ce programme a permis de reversé 481,2 millions de CHF aux actionnaires.
C?ur de métier de l'assurance Segment non-vie: très bonne croissance sur tous les marchés et taux sinistres-coûts de nouveau solide Le volume des primes du segment non-vie a évolué de manière positive au premier semestre 2021. En plus de la croissance organique dans toutes les unités d'affaires, l'acquisition du portefeuille d'Athora, entièrement réalisée au cours du premier semestre 2021, a également contribué à cette évolution réjouissante. Le volume des primes du segment non-vie a fortement augmenté de 8,2% pour atteindre 2 617,3 millions de CHF (année précédente: 2 419,5 millions de CHF). La croissance a été de 6,4% en monnaie locale. En Suisse, avec 1 067,2 millions de CHF, le volume des primes a augmenté d'un bon 1,0% par rapport à celui de la même période de l'année précédente (année précédente: 1 056,5 millions de CHF). En Allemagne, le volume des primes du segment non-vie a pu être augmenté d'un très bon 6,0% pour atteindre 518,3 millions de CHF (année précédente: 488,8 millions de CHF). La Basler Deutschland s'est développée dans le secteur attrayant de la clientèle privée et de la clientèle d'entreprise et a ainsi encore, comme prévu, amélioré le business mix. Pendant la période examinée, la Belgique a clairement profité de l'acquisition du portefeuille d'Athora et a augmenté son volume de primes du segment non-vie de 17,3% pour atteindre 906,5 millions de CHF (année précédente: 772,7 millions de CHF). La croissance organique hors acquisition s'élevait à 4,6% en monnaie locale et à 14,1% globalement. L'entité belge contribue ainsi à une diversification stabilisatrice du portefeuille au niveau du groupe. Le Luxembourg a également enregistré une excellente croissance de 7,2% pour atteindre 90,4 millions de CHF (année précédente: 84,3 millions de CHF). Cela correspond à une croissance de 4,2% en monnaie locale. Ces bons chiffres de croissance valident la stratégie de commercialisation nouvellement mise en place dans le secteur attrayant des petites et moyennes entreprises. Avec 166,2 millions de CHF, soit une augmentation de 22,5%, le bénéfice avant impôts (EBIT) du segment non-vie est nettement supérieur à celui de l'année précédente, qui avait été fortement impactée par la pandémie de Covid-19, (année précédente: 135,7 millions de CHF). Les événements climatiques du mois de juin ont grevé le bénéfice avant impôts de 40,1 millions de CHF. Par ailleurs, la fréquence des sinistres s'est sensiblement normalisée par rapport à la période précédente en raison des l'assouplissement des mesures sanitaires contre le Covid-19. La profitabilité du secteur non-vie reste toutefois très bonne, ce qui souligne la grande qualité du portefeuille non-vie de la Baloise. Avec 92,3%, le taux sinistres-coûts net a pu être maintenu à un bon niveau (année précédente: 91,1%). Cette augmentation résulte de la normalisation de la fréquence des sinistres et d'une baisse des bénéfices de liquidation. Avec 92,5% (année précédente: 92,0%), respectivement 92,7% (année précédente: 93,1%), le taux sinistres-coûts net est resté à un niveau positif en Belgique et en Allemagne. Malgré les tempêtes, la Suisse a pu afficher une bonne valeur de 91,2%. La forte augmentation à 96,7% du taux sinistres-coûts au Luxembourg est due aux effets positifs du semestre précédent, aux dommages causés par les tempêtes et les intempéries au printemps 2021 ainsi qu'à une baisse des bénéfices de liquidation. Alors que les tempêtes de l'été ont principalement affecté l'unité Suisse jusqu'au 30 juin, les inondations de juillet vont impacter les résultats de toutes les unités d'affaires. Suite aux inondations et événements climatiques extrême du mois de juillet 2021, qui ont fortement touché tous les marchés de la Baloise, cette dernière s'attend à une charge nette supplémentaire considérable pour le second semestre, à la hauteur d'un montant élevé de plusieurs dizaines de millions.
Segment vie: forte contribution au bénéfice Malgré une politique de souscription sélective, les primes brutes comptabilisées de l'assurance-vie traditionnelle ont pu augmenter de 2,4% pour atteindre 2 220,8 millions de CHF (année précédente: 2 168,1 millions de CHF). La croissance a été de 2,0% en monnaie locale. Avec 1 879,4 millions de CHF au total, l'entité suisse a enregistré 1,4% de primes brutes supplémentaires par rapport à la même période de l'année précédente (année précédente: 1 852,6 millions de CHF). L'entité allemande a également enregistré une bonne croissance dans le segment vie avec une augmentation de 11,2% des primes brutes pour atteindre 199,3 millions de CHF (année précédente: 179,2 millions de CHF). Cela représentait une croissance de 8,1% en monnaie locale. L'augmentation du volume d'affaires a résulté d'une intensification de la coopération avec les courtiers et d'un nouveau produit d'assurance-vie et a été réalisée dans le segment attrayant des risques biométriques et des produits exigeant peu de capital. En Belgique, les primes brutes comptabilisées sont restées au niveau de celui de la même période de l'année précédente avec mit 92,1 millions de CHF (année précédente: 92,2 millions de CHF). Au Luxembourg, les primes brutes comptabilisées du segment vie ont fortement augmenté de 13,5% pour atteindre 50 millions de CHF (année précédente: 44,1 millions de CHF), les nouveaux partenariats de commercialisation avec des courtiers s'étant ici avérés particulièrement efficaces. La croissance en monnaie locale s'est élevée à 10,3%. Le volume des primes à caractère de placement a connu une forte reprise. Il a augmenté d'un très bon 30,6% par rapport à la même période de l'année précédente pour atteindre 1 047,2 millions de CHF (année précédente: 801,6 millions de CHF). La raison essentielle de cette forte croissance est la reprise du segment «Freedom of Service», qui a énormément souffert de la volatilité du marché au cours des années précédentes. Avec plus de 13 milliards de CHF d'actifs sous gestion, la Baloise reste un acteur majeur de ce segment. Le volume des primes à caractère de placement a également augmenté en Suisse et en Allemagne. La Suisse a pu enregistrer une hausse de 32,1% pour atteindre 53,2 millions de CHF (année précédente: 40,2 millions de CHF). À clôture du premier semestre, l'EBIT du segment vie s'élevait au très bon chiffre de 194,6 millions de CHF et était supérieur de 48,2% à celui de la même période de l'année précédente (année précédente: 131,3 millions de CHF). L'évolution favorable des marchés financiers et la légère amélioration de la situation des taux d'intérêts ont notamment contribué à ce très bon résultat. Le business mix a pu continuer d'être amélioré dans le segment vie. La marge d'intérêt a légèrement reculé, mais reste à un très bon niveau avec 97 points de base (2020: 102 points de base). Le taux moyen garanti de l'assurance- vie traditionnelle a diminué de 4 points de base pour s'établir à 1,1% (chiffre arrondi) (2020: 1,1%). La marge sur les nouvelles affaires du segment vie a augmenté à 47,6% (année précédente: 44,9%) au premier semestre 2021, notamment en raison de l'amélioration du business mix des nouvelles affaires en Belgique et en Suisse.
Gestion d'actifs & banque L'économie et les bourses se sont nettement redressées au cours du premier semestre 2021. Les investisseurs en actions peuvent se féliciter d'un premier semestre très satisfaisant. À la fin du mois de juin, le Swiss Market Index était supérieur de 12% à sa valeur du début de l'année. Mais la reprise des anticipations inflationnistes a également accompagné les réouvertures économiques et le maintien de mesures de politique économique généreuses, ce qui a entraîné une hausse des taux. Les taux sans risque ont augmenté de 36 points de base, respectivement 33 points de base, en Allemagne et en Suisse. Les primes pour emprunts d'entreprises ont continué de baisser. Avoirs d' assurance: Un rendement solide des placements Croissance durable des fonds de clients tiers
Écosystèmes & Innovation Écosystème Home
Écosystème Mobilité Le développement de l'écosystème Mobilité s'est également poursuivi au premier semestre 2021. Au mois de janvier, la filiale de la Baloise en Belgique «Mobly» a annoncé que sa plateforme de recherche VROOM.be coopérait désormais avec la plateforme de crédit Mozzeno. VROOM.be touche un vaste public avec quelque 17 millions de visiteurs et plus de 32 000 annonces par an. Mobly se concentre sur un éventail de services de mobilité plus complet et très convivial. Le service de crédit automobile numérique et efficace de Mozzeno permet à Mobly de proposer des crédits équitables avec des investisseurs locaux. La plateforme de mobilité Mobly fait partie de l'écosystème Mobilité de la Baloise depuis 2018. Au mois d'avril, la Baloise a annoncé son investissement dans l'entreprise d'autopartage peer to peer danoise GoMore. Avec cet investissement de quelque 5 millions d'euros, elle cible le marché en pleine expansion de la mobilité durable. GoMore donne à ses membres la possibilité de partager, dans le cadre de la location ou du covoiturage, des voitures privées, qui, pour la plupart, sont également mises à disposition à des prix avantageux sous forme de véhicules en leasing par l'intermédiaire de GoMore. Ces offres complètent de manière idéale les services de l'écosystème Mobilité que proposent des partenaires déjà existants tel que Mobly, Gowago, Ben Fleet Services, Stratos*, Drivolution ou aboDeinauto, par exemple. Afin de promouvoir le plus rapidement possible les idées novatrices, la Baloise a lancé au mois de mai son propre accélérateur de mobilité sous l'adresse Mobility@Baloise. Cette initiative va de pair avec le lancement de la plateforme d'information www.baloise.com/mobility, qui constitue pour les start-up et les jeunes entrepreneurs intéressés le nouveau portail d'accès à l'écosystème Mobility@Baloise. Cette initiative a généré une importante demande, plus de trois douzaines de start-up très intéressantes ont été présélectionnées. Un tiers d'entre elles participent désormais au programme d'accélérateur de mobilité. Au mois de juillet 2021, la Baloise a annoncé la création de la start-up Parcandi, entreprise née d'une campagne d'innovation interne. Parcandi met en contact les personnes cherchant une place de stationnement et les propriétaires d'emplacements de stationnement inutilisés. La réservation des places de stationnement s'effectue en quelques clics via une application web. Parcandi réinvente ainsi le parking: finies les recherches interminables et stressantes d'une place de stationnement. Sur www.parcandi.ch, les automobilistes peuvent réserver la place souhaitée jusqu'à deux heures à l'avance ou s'y garer spontanément et y laisser leur voiture aussi longtemps qu'ils le veulent. Le paiement s'effectue ensuite en ligne par carte de crédit. Seule la durée de stationnement effective est facturée, la réservation est gratuite pour une durée maximale de deux heures. Le système de commande de l'ouverture des parkings couverts et d'affichage de la disponibilité des places, mis au point par Parcandi lui-même, peut s'adapter facilement pour le loueur et s'étendre à volonté à d'autres parkings couverts. Parcandi peut ainsi étendre rapidement son offre à de nouveaux emplacements de stationnement et à de nouvelles villes. L'entrée des immeubles d'habitation et des immeubles commerciaux ainsi que les places de stationnement se reconnaissent au logo de Parcandi. Et la place de stationnement sur le lieu de destination peut se réserver en quelques secondes via www.parcandi.ch en indiquant son numéro de plaque d'immatriculation et son numéro de téléphone. *Anciennement Carhelper.
Cliquer ici pour avoir un aperçu des projets d'innovation de la Baloise depuis le démarrage de «Simply Safe»: www.baloise.com/innovations. Perspectives
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Contact Plus qu'une compagnie d'assurances traditionnelle, Baloise Group concentre ses activités sur les besoins changeants de la société en matière de sécurité et de prestations de service à l'ère numérique. Les quelque 7700 collaborateurs de la Baloise mettent ainsi l'accent sur les souhaits de leurs clients. Un service clientèle optimal tout comme des produits et services innovants font de Baloise Group le premier choix de tous ceux qui souhaitent tout simplement se sentir en sécurité. Situé au c?ur de l'Europe avec son siège à Bâle, Baloise Group agit en tant que fournisseur de solutions de prévention, de prévoyance, d'assistance et d'assurance. Ses principaux marchés sont la Suisse, l'Allemagne, la Belgique et le Luxembourg. En Suisse, Baloise Group et la Baloise Bank SoBa collaborent en tant que prestataire de services financiers ciblés en combinant assurance et banque. Depuis son centre de compétence au Luxembourg, la Baloise offre des produits de prévoyance innovants aux clients privés à l'échelle européenne. L'action de la Bâloise Holding SA est cotée dans le segment principal de la SIX Swiss Exchange. Fin du communiqué ad hoc |
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1229002 26.08.2021 CET/CEST