UNION BANCAIRE POUR LE COMMERCE ET L'INDUSTRIE SOCIÉTÉ ANONYME AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS
Union Bancaire pour le Commerce et l'Industrie - UBCI
Siège social : 139 Avenue de la Liberté - Tunis
L'Union Bancaire pour le Commerce et l'Industrie - UBCI publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 31 décembre 2022, tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'Assemblée Générale Ordinaire qui se tiendra en date du 26 avril 2023. Ces états financiers sont accompagnés des rapports Général et Spécial des Commissaires aux Comptes, Mr Mourad GUELLATY (Cabinet Mourad GUELLATY et Associés) et Mr Wael KETATA (Cabinet DELTA CONSULT).
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BILAN
ARRETE AU 31 DECEMRE 2022
(EN MILLIERS DE DINARS)
Note | 31/12/2022 | 31/12/2021 | |||||||||
ACTIF | |||||||||||
AC 1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP, et TGT | 5.1 | 56 526 | 327 304 | ||||||||
AC 2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers | 5.2 | 578 394 | 410 730 | ||||||||
AC 3 - Créances sur la clientèle | 5.3 | 2 820 967 | 2 542 620 | ||||||||
AC 4 - Portefeuille-titre commercial | 5.4 | 11 765 | 404 | ||||||||
AC 5 - Portefeuille d'investissement | 5.5 | 496 233 | 520 961 | ||||||||
AC 6 - Valeurs immobilisées | 5.6 | 66 483 | 42 060 | ||||||||
AC 7 - Autres actifs | 5.7 | 147 196 | 130 929 | ||||||||
TOTAL ACTIF | 4 177 564 | 3 975 008 | |||||||||
PASSIF | |||||||||||
PA 1 - Banque Centrale et CCP | 5.8 | 91 055 | - | ||||||||
PA 2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 5.9 | 73 648 | 121 984 | ||||||||
PA 3 - Dépôts et avoirs de la clientèle | 5.10 | 3 176 294 | 3 084 803 | ||||||||
PA 4 - Emprunts et Ressources spéciales | 5.11 | 95 716 | 93 353 | ||||||||
PA 5 - Autres passifs | 5.12 | 249 438 | 227 669 | ||||||||
TOTAL PASSIF | 3 686 151 | 3 527 809 | |||||||||
CAPITAUX PROPRES | |||||||||||
CP 1 - Capital | 100 008 | 100 008 | |||||||||
CP 2 - Réserves | 332 187 | 309 580 | |||||||||
CP 4 - Autres capitaux propres | 3 | 3 | |||||||||
CP 6 - Résultat de l'exercice | 59 215 | 37 608 | |||||||||
TOTAL CAPITAUX PROPRES | 5.13 | 491 413 | 447 199 | ||||||||
TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 4 177 564 | 3 975 008 | |||||||||
ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
ARRETE AU 31 DECEMRE 2022
(EN MILLIERS DE DINARS)
PASSIFS EVENTUELS
HB 1 - Cautions, avals et autres garanties données
HB2 - Crédits documentaires
HB3 - Actifs donnés en garantie
TOTAL DES PASSIFS ÉVENTUELS
ENGAGEMENTS DONNÉS
HB4 - Engagements de financement en faveur de la clientèle
HB5 - Engagements sur titres (Participations non libérées)
TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNÉS
ENGAGEMENTS REÇUS
HB7 - Garanties reçues
TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS
Note | 31/12/2022 | 31/12/2021 |
5.14 | 799 925 | 994 277 |
5.15 | 337 346 | 294 218 |
5.16 | 91 000 | - |
1 228 271 | 1 288 495 | |
5.17 | 201 376 | 177 036 |
5.18 | 8 | 8 |
201 384 | 177 044 | |
5.19 | 1 800 663 | 1 771 745 |
1 800 663 | 1 771 745 | |
ÉTAT DE RÉSULTAT
PERIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DECEMBRE 2022
(EN MILLIERS DE DINARS)
Notes Exercice clos le 31/12/2022
Exercice clos le 31/12/2021
Produits d'exploitation bancaire : PR 1 - Intérêts et revenus assimilés (*)
PR 2 - Commissions (*)
PR 3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières
PR 4 - Revenus du portefeuille d'investissement (*)
Total produits d'exploitation bancaire
Charges d'exploitation bancaire :
5.20 | 271 461 | |||
5.21 | 66 895 | |||
5.22 | 33 997 | |||
5.23 | 33 547 | |||
405 900 | ||||
239 959
63 446
29 797
26 941
360 143
CH 1 - Intérêts encourus et charges assimilées
CH 2 - Commissions encourues
Total charges d'exploitation bancaire
PRODUIT NET BANCAIRE
PR 5 / CH 4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passifs
PR 6 / CH 5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement
PR 7 - Autres produits d'exploitation (*)
CH 6 - Charges de personnel
CH 7 - Charges générales d'exploitation
CH 8 - Dotations aux amortissements des immobilisations
RESULTAT D'EXPLOITATION
PR 8 / CH 9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires
CH 11 - Impôts sur les sociétés & Contribution Sociale de Solidarité
RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES
PR 9 / CH 10 - Solde en gain/perte provenant des éléments extraordinaires
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Effets des modifications comptables
RESULTAT NET DE L'EXERCICE APRESMODIFICATIONS COMPTABLES
5.24 | (106 261) | |||
(6 567) | ||||
(112 828) | ||||
293 072 | ||||
5.25 | (12 714) | |||
5.26 | 7 715 | |||
877 | ||||
5.27 | (119 353) | |||
5.28 | (62 521) | |||
(9 438) | ||||
97 638 | ||||
5.29 | (6 775) | |||
5.30 | (31 648) | |||
59 215 | ||||
5.31 | - | |||
59 215 | ||||
- | ||||
59 215 | ||||
(87 203)
(7 044)
(94 247)
265 896
(8 493)
3 184
987
(133 803)
(60 482) (7 662)
59 627
(376)
(16 908)
42 343
(4 735)
37 608
-
37 608
RESULTAT PAR ACTION (en DT) | 5.32 | 2,961 |
1,880
- : Les chiffres de l'exercice 2021 ont été retraités pour les besoins de comparabilité (voir note 3.9 sur les retraitements et reclassements).
ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE
PERIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DECEMBRE 2022
(EN MILLIERS DE DINARS)
Exercice
Notesclos le 31/12/2022
FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITES D'EXPLOITATION | |||
Produits d'exploitation bancaire encaissés (hors revenus du | 368 833 | ||
portefeuille d'investissement) | |||
Charges d'exploitation bancaire décaissées | (113 739) | ||
Prêts et avances / Remboursement prêts et avances accordés à | (45 172) | ||
des établissements financiers | |||
Dépôts / Retraits de dépôts auprès d'autres établissements | 4 | ||
bancaires et financiers | |||
Prêts et avances / Remboursement prêts et avances accordés à la | (292 398) | ||
clientèle | |||
Dépôts / Retraits de dépôts auprès de la clientèle | 90 891 | ||
Sommes versées au personnel et créditeurs divers | (198 115) | ||
Titres de placement / titres de transaction | (11 773) | ||
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | 5 492 | ||
Sommes versées à l'État | (14 544) | ||
Flux de trésorerie provenant / affectés aux activités d'exploitation | (210 521) | ||
Exercice
clos le
31/12/2021
-
567
(95 496)
- 413
(38)
(89 582)
-
334
(163 840)
-
- 971
(25 175)
424 154
FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 34 716 | 30 060 | ||||||
Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement | 31 686 | (163 652) | ||||||
Acquisitions / cessions sur immobilisations | (33 807) | (14 064) | ||||||
Flux de trésorerie provenant / affectés aux activités d'investissement | 32 595 | (147 656) | ||||||
FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITES DE FINANCEMENT | ||||||||
Augmentation / diminution des ressources spéciales | 2 195 | (78 831) | ||||||
Dividendes versés | (14 988) | (19 983) | ||||||
Flux de trésorerie provenant / affectés aux activités de financement | (12 793) | (98 814) | ||||||
VARIATION DE TRÉSORERIE | (190 719) | 177 684 | ||||||
TRÉSORERIE AU DÉBUT DE LA PÉRIODE | 595 229 | 417 545 | ||||||
TRÉSORERIE À LA CLÔTURE DE LA PÉRIODE | 5.33 | 404 510 | 595 229 | |||||
Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.
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UBCI - Union Bancaire pour le Commerce et l'Industrie SA published this content on 07 April 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 07 April 2023 12:54:02 UTC.
