Le chien de garde autofinancé de Wall street a déclaré que le système automatisé de Webull avait manqué des drapeaux rouges et approuvé des clients pour la négociation d'options qui ne répondaient pas aux critères d'éligibilité de la maison de courtage entre décembre 2019 et juillet 2021.

Webull n'a ni admis ni nié les conclusions de la FINRA. La société a refusé de commenter.

Les volumes de négociation d'options ont augmenté ces dernières années parallèlement à la hausse des actions dites "mèmes", car les investisseurs individuels ont utilisé les produits dérivés pour placer des paris à effet de levier dans l'espoir d'obtenir des rendements surdimensionnés.

En juin 2021, la FINRA a infligé à la société de courtage Robinhood Markets une amende record de 70 millions de dollars pour des défaillances "systémiques", notamment pour n'avoir pas contrôlé correctement les clients avant de leur permettre de faire des paris risqués sur les options. En juin 2020, un client de Robinhood âgé de 20 ans s'est suicidé après avoir cru qu'il avait subi une perte importante en utilisant l'application de trading.

La FINRA a déclaré jeudi que Webull avait approuvé plus de 2 500 clients âgés de moins de 21 ans pour négocier des spreads d'options, même si les critères d'éligibilité de l'entreprise exigeaient que les clients aient au moins trois ans d'expérience dans la négociation d'options avant d'être approuvés pour ce niveau de négociation.

Des erreurs de programme dans les systèmes automatisés de Webull ont également conduit à l'approbation par erreur de 9 000 comptes pour la négociation d'options, même si ces clients ont déclaré qu'ils n'avaient aucune expérience en matière d'investissement, ce qui aurait dû les rendre inéligibles à la négociation d'options selon les critères de Webull, a déclaré la FINRA.

Séparément, la maison de courtage n'a pas engagé le personnel et les autres ressources nécessaires pour suivre le rythme des centaines de milliers de communications de clients qu'elle a reçues, y compris des plaintes, a déclaré la FINRA.

Webull n'a pas non plus rapporté certaines plaintes écrites de clients à la FINRA, comme l'exige le régulateur.