HomeStreet, Inc. a annoncé les résultats consolidés non audités de ses bénéfices pour le quatrième trimestre et l'exercice complet clos le 31 décembre 2017. Pour le trimestre, la société a déclaré des revenus nets d'intérêts de 51 079 000 $ contre 48 074 000 $ un an plus tôt. Les augmentations des produits d'intérêts nets par rapport au troisième trimestre 2017 et au quatrième trimestre 2016 sont principalement dues à la croissance des actifs productifs moyens dans le segment des services bancaires aux entreprises et aux particuliers. Les produits d'intérêts nets après provision pour pertes sur créances se sont élevés à 51 079 000 $ contre 47 724 000 $ il y a un an. Le revenu avant impôts sur le revenu s'est élevé à 17 042 000 dollars contre 3 406 000 dollars l'année précédente. Le revenu net s'est élevé à 17 042 000 $ contre 3 406 000 $ l'année précédente. L'augmentation significative du résultat net est principalement due à la comptabilisation d'un avantage fiscal unique hors trésorerie de 23,3 millions de dollars provenant de la réévaluation de la position nette du passif d'impôt différé au 31 décembre 2017 au nouveau taux d'impôt fédéral sur les sociétés plus faible de 21 % issu de la législation Tax Cuts and Jobs Act promulguée en décembre 2017. Le résultat net de base du quatrième trimestre 2017 s'est élevé à 11,5 millions de dollars, soit une baisse de 5,1 millions de dollars, ou 31 %, par rapport au troisième trimestre 2017 et une hausse de 8,9 millions de dollars, ou 349 %, par rapport au quatrième trimestre 2016. L'augmentation du résultat net de base par rapport au quatrième trimestre de 2016 est principalement attribuable à la hausse des produits d'intérêts nets découlant surtout de la croissance du secteur des services bancaires aux entreprises et aux consommateurs, ainsi qu'à une diminution des salaires et des coûts connexes découlant principalement des mesures de restructuration prises au deuxième et au troisième trimestre de 2017 dans le secteur des services bancaires hypothécaires. Le résultat dilué par action a été de 1,29 $ contre un résultat de base et dilué par action de 0,09 $ il y a un an. La valeur comptable par action a été de 26,20 dollars contre 23,48 dollars il y a un an. La valeur comptable tangible par action s'est élevée à 25,09 dollars, contre 22,33 dollars l'année précédente. Le rendement des fonds propres moyens s'est élevé à 19,90% contre 1,49% l'année précédente. Le rendement des capitaux propres corporels moyens s'est établi à 20,78%, contre 1,56% l'année précédente. Le rendement de l'actif moyen a été de 2,03% contre 0,15% l'année précédente. Pour l'ensemble de l'année, la société a déclaré un revenu net d'intérêts de 194 438 000 dollars, contre 180 049 000 dollars l'année précédente. Le revenu net d'intérêts après provision pour pertes sur créances s'est élevé à 193 688 000 dollars contre 175 949 000 dollars l'année précédente. Le revenu avant impôts sur le revenu s'est élevé à 66 189 000 dollars contre 90 777 000 dollars l'année précédente. Le revenu net s'est élevé à 68 946 000 $, contre 58 151 000 $ l'année précédente. Le bénéfice dilué par action est de 2,54 $ contre 2,34 $ l'année précédente. Le rendement des fonds propres moyens s'est élevé à 10,20% contre 10,27% l'année précédente. Le rendement des capitaux propres corporels moyens s'est établi à 10,68 %, contre 10,82 % l'année précédente. Le rendement de l'actif moyen a été de 1,05% contre 1,01% il y a un an. Pour le premier trimestre 2018, les frais autres que d'intérêts devraient diminuer, compte tenu de la saisonnalité de la baisse des prêts unifamiliaux fermés. Pour l'ensemble de l'année 2018, la société s'attend à ce que les engagements de blocage et de vente à terme de prêts hypothécaires unifamiliaux totalisent 7,2 milliards de dollars et que les volumes de clôture de prêts totalisent 7,4 milliards de dollars. En outre, l'hypothèque de la marge bénéficiaire positive à diminuer à une fourchette comprise entre 315 millions et 325 points de base au cours de 2018. Dans le segment des services bancaires aux entreprises et aux particuliers, la société prévoit une croissance trimestrielle moyenne du portefeuille de prêts comprise entre 2 % et 4 % par trimestre pour l'année 2018. Reflétant le fléchissement continu de la courbe des taux et les changements d'actifs et les taux du marché et les frais de remboursement anticipé des prêts, la société s'attend à ce que la marge d'intérêt nette consolidée diminue dans une fourchette de 3,25 % à 3,35 % pour les premier et deuxième trimestres de cette année. Comme le portefeuille de prêts continue de croître et de se refixer à la hausse, la société s'attend à ce que la marge nette d'intérêts augmente pour atteindre une fourchette de 3,35 % à 3,45 % aux troisième et quatrième trimestres de cette année. Pour le reste de 2018, la société s'attend à ce que les frais autres que les intérêts augmentent, en moyenne, de 1 % par trimestre, ce qui reflète l'accent mis sur l'optimisation de la croissance rentable de HomeStreet. Le taux de croissance du total des frais autres que d'intérêts variera quelque peu d'un trimestre à l'autre, sous l'effet de la saisonnalité et du caractère cyclique du volume de prêts unifamiliaux fermés et en relation avec le calendrier des ajustements supplémentaires de la croissance. En outre, en raison de la réforme fiscale fédérale, la société s'attend à ce que le taux d'imposition effectif estimé baisse entre 21 % et 22 % pour 2018.