HDFC BANK LIMITED La Reserve Bank of India (RBI) a demandé mercredi dernier à la Paytm Payments Bank de ne plus accepter de nouveaux dépôts sur ses comptes ou ses portefeuilles numériques populaires à partir du mois de mars.
L'action contre Paytm Payments Bank fait suite à des années de non-respect des règles de la banque centrale, notamment en matière de diligence raisonnable à l'égard des clients, d'utilisation des fonds et d'infrastructure technologique, a déclaré une source au fait de la situation. La RBI n'a pas répondu aux demandes de commentaires sur cette affaire.
"La marque Paytm est touchée, les opérations de crédit sont interrompues et il y a un risque d'effondrement de son flux de revenus qui prendra un certain temps avant de se rétablir", a déclaré Vinit Bolinjkar, responsable de la recherche chez Ventura Securities.
"Avec la répression réglementaire, le flux de nouvelles entourant les agences d'investigation, il n'y a aucune visibilité sur la fortune de l'action et nous aurons besoin d'un chevalier blanc pour sauver sa fortune."
Des sources familières avec la question ont déclaré que la RBI avait trouvé des centaines de milliers de comptes à la Paytm Payments Bank, l'une des applications de paiement numérique les plus populaires en Inde, qui ont été créés sans identification appropriée. La RBI craint que certains de ces comptes aient pu être utilisés pour le blanchiment d'argent, selon les sources.
La banque centrale a transmis les informations à l'Enforcement Directorate, l'agence indienne de lutte contre la criminalité financière, ont-elles ajouté.
One 97 Communications, également connue sous le nom de Paytm et société mère de Paytm Payments Bank, a nié tout lien avec le blanchiment d'argent et a déclaré que ses sociétés n'avaient jamais fait l'objet d'une enquête de la part de l'Enforcement Directorate.
Le secrétaire indien au revenu, Sanjay Malhotra, a déclaré samedi à Reuters que la direction enquêterait sur la Paytm Payments Bank si de nouvelles accusations étaient portées concernant le détournement de fonds.
L'action de Paytm a perdu sa limite quotidienne de 10 % à la Bourse de Bombay lundi pour atteindre un niveau record de 438,35 roupies, après avoir chuté de 20 % au cours des deux séances précédentes. L'action était également proche de son plus bas niveau historique à la Bourse nationale indienne.
Les bourses indiennes ont réduit la limite quotidienne des transactions de Paytm de 20 % à 10 % lundi, après l'effondrement de l'action jeudi et vendredi.
PAIEMENTS NUMÉRIQUES
Deux sources directement au fait du dossier ont déclaré la semaine dernière que l'activité de portefeuille numérique de Paytm Payments Bank pourrait ne pas être en mesure de fonctionner après le 29 février, à moins que la RBI, la banque centrale indienne, n'approuve le transfert de sa licence au groupe parent One 97 Communications.
La répression réglementaire de la RBI pourrait être un précurseur de l'annulation de sa licence, a déclaré une source au fait du dossier.
L'entreprise gère la plupart des fonctions de la populaire application de paiement numérique, qui est en concurrence avec des entreprises telles que PhonePe de Walmart et Google. Paytm compte 330 millions de comptes de portefeuilles numériques, que de nombreux Indiens utilisent pour transférer des fonds, régler des factures et effectuer des paiements au détail.
La State Bank of India (SBI), le plus grand prêteur du pays, a déclaré samedi qu'elle étendait ses services aux commerçants et aux détaillants par l'intermédiaire de sa filiale de paiement, SBI Payments Services, en réponse à l'incertitude entourant Paytm.
"Nous sommes prêts à les accueillir", a déclaré Dinesh Kumar Khara, président de la SBI. "Nous sommes tout à fait ouverts en termes de soutien à la communauté des commerçants et nous serons plus qu'heureux de leur fournir des machines PoS."
Le journal Hindu Business Line a rapporté lundi que Paytm est en pourparlers exploratoires avec HDFC Bank et Jio Financial Services pour vendre l'activité de portefeuilles numériques hébergée par Paytm Payments Bank.
Paytm a déclaré ne pas commenter les spéculations du marché, tandis que HDFC Bank et Jio Financial n'ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires sur le rapport.
Les actions de Jio Financial ont augmenté de 14,2 % lundi à la suite de ce rapport. (1 $ = 83,0325 roupies indiennes) (Reportage de Chris Thomas à Bengaluru et Siddhi Nayak à Mumbai ; Rédaction d'Edmund Klamann et Himani Sarkar)
