FIFTH THIRD BANCORP 
Les coûts de financement des prêteurs ont été mis en évidence dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés pour longtemps, où les actifs tels que les fonds du marché monétaire rapportent de meilleurs rendements aux clients que les banques, qui augmentent maintenant leurs taux pour conserver leurs clients.
La marge d'intérêt nette de la banque s'est contractée à 2,98 % au cours du trimestre, contre 3,22 % l'année précédente.
Fifth Third, dont le siège est à Cincinnati (Ohio), prévoit que le revenu net d'intérêts - la différence entre les intérêts que les banques gagnent sur les prêts et ceux qu'elles versent sur les dépôts - diminuera d'environ 1 à 2 % au cours du quatrième trimestre.
Au troisième trimestre, le revenu net d'intérêts de Fifth Third a chuté de 4 % par rapport à l'année précédente, pour atteindre 1,44 milliard de dollars.
En revanche, une augmentation des revenus non liés aux intérêts a permis à Fifth Third de gagner 92 cents par action, à l'exclusion des coûts non récurrents, au cours des trois mois se terminant le 30 septembre, dépassant les estimations des analystes qui tablaient sur 82 cents par action, selon les données de LSEG.
Les actions du prêteur étaient en hausse de 1,6 % dans les échanges avant le marché.
"Nous avons généré une forte croissance des frais par rapport au trimestre précédent tout en maintenant une discipline en matière de dépenses", a déclaré le PDG Tim Spence.
Entre-temps, les dépôts bancaires se sont également stabilisés au cours des derniers mois, après une crise de confiance à l'échelle du secteur en mars, qui a vu les clients se détourner des petites banques pour se tourner vers les grandes banques "trop grandes pour faire faillite".
Les dépôts moyens de Fifth Third ont augmenté de 4 % à 165,64 milliards de dollars au troisième trimestre par rapport à l'année précédente.
