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AMENDEMENT A04 AU DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL
30 septembre 2021
Amendement A04 du Document d'enregistrement universel 2020 | 1/176 |
Avertissement
L'information financière de Crédit Agricole S.A. et du Groupe Crédit Agricole pour le troisième trimestre et les neuf premiers mois 2021 est constituée du communiqué de presse, des slides de résultat et des annexes aux slides attachés, disponibles sur le site https://www.credit-agricole.com/finance/finance/publications-financieres.
Ce document peut comporter des informations prospectives du Groupe, fournies au titre de l'information sur les tendances. Ces données ne constituent pas des prévisions au sens du règlement délégué UE 2019/980 du 14 mars 2019 (chapitre 1, article 1.d).
Ces éléments sont issus de scenarios fondés sur un certain nombre d'hypothèses économiques dans un contexte concurrentiel et réglementaire donné. Par nature, ils sont donc soumis à des aléas qui pourraient conduire à la non- réalisation des projections et résultats mentionnés. De même, les informations financières reposent sur des estimations notamment lors des calculs de valeur de marché et des montants de dépréciations d'actifs.
Le lecteur doit prendre en considération l'ensemble de ces facteurs d'incertitudes et de risques avant de fonder son propre jugement.
Normes applicables et comparabilité
Les chiffres présentés au titre de la période des neuf mois close au 30 septembre 2021 ont été établis en conformité avec le référentiel IFRS tel qu'adopté par l'Union européenne et applicable à cette date, et avec la réglementation prudentielle en vigueur à ce jour. Ces informations financières ne constituent pas des états financiers pour une période intermédiaire, tels que définis par la norme IAS 34 « Information financière intermédiaire » et n'ont pas été auditées.
Note : Les périmètres de consolidation des groupes Crédit Agricole S.A. et Crédit Agricole n'ont pas changé de façon matérielle depuis l'enregistrement auprès de l'AMF du Document d'enregistrement universel 2020 de Crédit Agricole S.A. et de l'amendement A.01 de ce Document d'enregistrement universel 2020 comprenant les informations réglementées pour le Groupe Crédit Agricole.
La somme des valeurs contenues dans les tableaux et analyses peut différer légèrement du total en raison de l'absence de gestion des arrondis.
Le 30 juin 2020, l'ensemble des autorisations réglementaires nécessaires ayant été obtenues, Amundi a acquis l'intégralité du capital de Sabadell Asset Management.
Au 30 juin 2021, suite au rachat par crédit Agricole Consumer Finance de 49% du capital de joint-venture CACF Bankia S.A, CACF Bankia S.A. est consolidée selon la méthode de l'intégration globale dans les comptes consolidés de Crédit Agricole S.A.
Au 30 juin 2021, suite à l'offre publique d'achat lancée par Crédit Agricole Italia sur Credito Valtellinese, Credito Valtellinese est détenue à 100% par Crédit Agricole Italia et consolidée selon la méthode de l'intégration globale dans les comptes consolidés de Crédit Agricole S.A.
Le présent amendement A04 au Document d'enregistrement universel a été déposé le 17 novembre 2021 auprès de l'AMF, en sa qualité d'autorité compétente au titre du Règlement (UE) n°2017/1129, sans approbation préalable conformément à l'article 9 dudit règlement.
Le Document d'enregistrement universel peut être utilisé aux fins d'une offre au public de valeurs mobilières ou de l'admission de valeurs mobilières à la négociation sur un marché réglementé s'il est complété par une note relative aux valeurs mobilières et le cas échéant, un résumé et tous les amendements apportés au document d'enregistrement universel. L'ensemble est approuvé par l'AMF conformément au règlement (UE) n°2017/1129.
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Communiqué de presse Résultats du T3-21 et 9 mois 2021 : Résultats sur 9 mois aux plus | |
Groupe Crédit Agricole .................................................................................................................... | 6 |
Crédit Agricole S.A. ........................................................................................................................ | 12 |
Solidité financière........................................................................................................................... | 33 |
Liquidité et Refinancement ............................................................................................................ | 37 |
Supports visuels de présentation des résultats........................................................................... | 52 |
Supports visuels - Annexes ........................................................................................................... | 85 |
Solidité financière......................................................................................................................... | 114 |
Liquidité et Refinancement .......................................................................................................... | 120 |
Gouvernement d'entreprise ......................................................................................................... | 126 |
Evolution des instances de Gouvernance.................................................................................... | 126 |
Composition du Comité exécutif au 1er septembre 2021.............................................................. | 126 |
Composition du Comité de Direction au 1er octobre 2021............................................................ | 127 |
Composition du Conseil d'administration au 30 septembre 2021 ................................................ | 129 |
Comités spécialisés du Conseil d'administration ......................................................................... | 130 |
Evolution des risques juridiques .................................................................................................. | 132 |
Informations au titre du Pilier 3 ................................................................................................... | 139 |
Autres informations récentes ...................................................................................................... | 146 |
Communiqués de presse ............................................................................................................ | 146 |
Responsable de l'Amendement au Document d'enregistrement universel de Crédit Agricole | |
S.A. ................................................................................................................................................ | 147 |
Contrôleurs légaux des comptes................................................................................................. | 148 |
Indicateurs Alternatifs de Performance ...................................................................................... | 149 |
Informations générales ................................................................................................................ | 151 |
Agenda financier ......................................................................................................................... | 151 |
Tables de concordance ................................................................................................................ | 152 |
Incorporation par référence ......................................................................................................... | 152 |
Table de concordance................................................................................................................. | 153 |
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Communiqué de presse Résultats du T3-21 et 9 mois 2021 :
Résultats sur 9 mois aux plus hauts historiques dans la continuité. Débouclage total du switch
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE | CRÉDIT AGRICOLE S.A. | ||||||
Publié | Sous-jacent | Publié | Sous-jacent | ||||
RNPG 9M | 6 746 m€ | 6 201 m€ | 4 416 m€ | 3 962 m€ | |||
+62,2% 9M/9M | +31,9% 9M/9M | +71,9% 9M/9M | +37,9% 9M/9M | ||||
RNPG T3 | 2 222 m€ | 2 235 m€ | 1 402 m€ | 1 414 m€ | |||
+25,7% T3/T3 | +15,6% T3/T3 | +43,5% T3/T3 | +26,7% T3/T3 | ||||
Revenus | 8 969 m€ | 8 972 m€ | 5 531 m€ | 5 535 m€ | |||
+5,9% T3/T3 | +6,1% T3/T3 | +7,4% T3/T3 | +7,6% T3/T3 | ||||
Charges hors | - 5 452 m€ | - 5 438 m€ | - 3 259 m€ | - 3 245 m€ | |||
FRU | +7,0% T3/T3 | +6,8% T3/T3 | +9,0% T3/T3 | +8,6% T3/T3 | |||
Résultat Brut | 3 516 m€ | 3 535 m€ | 2 272 m€ | 2 290 m€ | |||
d'Exploitation | +4,3% T3/T3 | +5,0% T3/T3 | +5,2% T3/T3 | +6,2% T3/T3 | |||
Coût du | -403 m€ | -403 m€ | - 266 m€ | -266 m€ | |||
risque | -32,3% T3/T3 | -32,3% T3/T3 | -56,1% T3/T3 | -54,0% T3/T3 | |||
Coex (hors | 60,8% | 60,6% | 58,9% | 58,6% | |||
FRU) | +0,6 pp T3/T3 | +0,4 pp T3/T3 | +0,9 pp T3/T3 | +0,5 pp T3/T3 |
RESULTATS CREDIT AGRICOLE S.A. TIRES PAR LA HAUSSE DES REVENUS Résultat publié +43,5% T3/T3 à 1 402 m€ +71,9% 9M/9M à 4 416 m€
Résultat sous-jacent: +26,7% T3/T3 à 1 414 m€; +37,9% 9M/9M à 3 962 m€
Activité dynamique, +1 311 000 nouveaux clients banque de proximité sur 9M-21 Revenus +4,4% T3/T3, +7,3% 9M/9M à périmètre constant1, +9,1% T3/T3-2019 Charges +3,8% T3/T3, +3,4% 9M/9M à périmètre constant1, +7,3% T3/T3-2019
Résultat brut d'exploitation + 5,3% T3/T3, +13,0% 9M/9M périmètre constant1, + 11,9% T3/T3-19 Coefficient d'exploitation 57,2% sur 9M-21, cible PMT atteinte
Coût du risque sur encours 24 pb (trimestre annualisé), taux de couverture en hausse
RENTABILITE ET SOLIDITE PARMI LES PLUS ELEVEES DU SECTEUR EN EUROPE
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE
CET1 phasé | 17,4% | + 10 pb sept/juin |
+8,5 pp au-dessus du SREP |
CRÉDIT AGRICOLE S.A.
12,7% | +10 bp sept/juin |
+4,8 pp au-dessus du SREP
- ROTE 9M-21 13,1%2
- Pour le calcul du périmètre constant entités exclues de 2021 : Creval, CA Serbie, Bank of China, Fund Channel, Anatec, Sabadell, CACF NL, So You, Kas Bank ; entités exclues de 2020 : CA serbie, Via Vita, IWM Miami et Brésil, CACF NL ; entités exclues de 2019 : CA serbie, CA Roumanie, Via Vita, IWM Miami et Brésil, CACF NL
- ROTE sous-jacent calculé sur la base d'un RNPG sous-jacent annualisé et de charges IFRIC linéarisées sur l'année
Amendement A04 du Document d'enregistrement universel 2020 | 4/176 |
REMUNERATION ATTRACTIVE POUR LES ACTIONNAIRES DANS LA DUREE
21/09/21 : finalisation de la première tranche de rachat d'actions pour 559 m€
05/10/21 : lancement de la seconde tranche de rachat d'actions pour 500 m€
16/11/21 : débouclage total du switch (impact CET1 -60 pb3, RNPG +104 m€ en année pleine)
- La politique de distribution de dividende de 50% en numéraire aura été respectée en cumul sur la durée du PMT
FORCE DU MODELE DE BANQUE UNIVERSELLE DE PROXIMITE
Un potentiel de croissance organique sans cesse renouvelé, amplifié par des acquisitions et partenariats, et le lancement de nouvelles activités
- Lancement de CA Mobility, offre CACF/CAL&F de location longue durée automobile en France
- Acquisition d'Olinn par CAL&F pour étendre l'offre aux services de gestion des équipements pros
- Lancement du leasing en Allemagne
Depuis 2019 : acquisition de Credito Valtellinese, KAS Bank, GNB Seguros, Sabadell AM; création de Amundi Technology, et de la Joint Venture Amundi - Bank of China; partenariats signés avec Banca Sabadell, Abanca ; développement d'Azqore.
ENGAGEMENTS POUR LE CLIMAT
GROUPE CRÉDIT AGRICOLE
- Adhésion aux initiatives « Net
Zero »
(Net Zero Banking Alliance, Net Zero
Asset Owners' Alliance)
- 1er financeur des énergies renouvelables en France
- 1er en Europe de l'investissement responsable
CRÉDIT AGRICOLE S.A.
CACIB : +60% exposition aux énergies non carbonées à 2025
Amundi : +20 Mds€ d'investissements fonds avec objectif d'impact à 2025 CAA : X2 investissements dans les installations énergie renouvelable à 2025 CACIB : -20% financement de la production de pétrole à 2025
Dominique Lefebvre,
Président de la SAS Rue La Boétie et Président du Conseil d'administration de Crédit Agricole S.A.
«Le Groupe, s'appuyant sur sa raison d'être et sur sa solidité, veut rendre possible un nouveau modèle de prospérité porteur de progrès pour tous. Nous présenterons les engagements sociétaux pour le climat, l'agriculture et l'agro-alimentaire, et la cohésionsociale le 1er décembre 2021»
Philippe Brassac,
Directeur général de Crédit Agricole S.A.
- Nous présentons d'excellents résultats, aux plus hauts historiques, dans la continuité des trimestres précédents. L'activité est dynamique, portée notamment par l'efficacité des mesures publiques. Le modèle de banque universelle de proximité du Groupe permet des revenus en croissance régulière, et une rentabilité parmi les plus élevées du secteur en Europe »
3 Estimé sur la base du niveau CET1 et emplois pondérés à fin septembre 2021; l'impact sera comptabilisé au T4-21
Amendement A04 du Document d'enregistrement universel 2020 | 5/176 |
Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.
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Crédit Agricole SA published this content on 17 November 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 17 November 2021 17:59:22 UTC.
