AQUIS EXCHANGE PLC 
Dix entreprises se sont engagées en juillet, dans le cadre du "Mansion House Compact", à placer volontairement 5 % de leurs fonds de pension à cotisations définies dans des entreprises non cotées ou dans des petites entreprises cotées sur le marché junior de la Bourse de Londres ou sur le marché concurrent, l'Aquis Exchange, d'ici à 2030.
Le ministre britannique des finances, Jeremy Hunt, a présenté les prochaines étapes mercredi, notamment la création de régimes plus importants, dotés de l'expertise nécessaire pour investir dans des actions de croissance plus risquées, et l'inversion de deux décennies de préférence pour les obligations d'État plus sûres et les valeurs sûres mondiales.
"Je ferai avancer mes réformes de Mansion House en commençant par des mesures visant à consolider le secteur. D'ici à 2030, la majorité des épargnants à cotisations définies sur le lieu de travail verront leurs fonds de pension gérés dans des régimes de plus de 30 milliards de livres, et d'ici à 2040, tous les fonds de pension des collectivités locales seront investis dans des pools de 200 milliards de livres ou plus", a déclaré M. Hunt devant le Parlement.
M. Hunt a déclaré que de tels changements pourraient contribuer à débloquer 75 milliards de livres (93,46 milliards de dollars) de financement supplémentaire pour les entreprises à forte croissance d'ici à 2030, et à améliorer les rendements pour les retraités.
La British Business Bank mettra en place un nouveau fonds de croissance pour les régimes d'investissement dans les entreprises de croissance, et une consultation sera organisée pour donner au Fonds de protection des retraites un nouveau rôle pour aider à consolider les régimes de prestations directes, a-t-il déclaré.
Le gouvernement a également offert une incitation fiscale aux entreprises pour qu'elles conservent leurs régimes à prestations définies, plutôt que de les vendre, afin d'investir les excédents dans une série d'actifs.
Il prévoit d'augmenter
l'expertise et les compétences
des administrateurs de fonds de pension pour investir dans des entreprises naissantes, et une "ambition" pour le Local Government Pension Scheme d'allouer 10 % des actifs au capital-investissement.
BOULEVERSEMENT DE L'AAS
Il est également prévu d'inclure les fonds immobiliers ouverts et les fonds d'actifs à long terme, qui investissent dans des actifs privés, dans les comptes d'épargne individuels non imposables (ISA), très prisés des particuliers, à partir d'avril prochain.
Le gouvernement souhaite également autoriser certaines portions d'actions - les fractions d'actions - dans les ISA.
"Cela pourrait permettre à des millions d'épargnants et d'investisseurs du marché de masse d'accéder à des actions très performantes - bien que souvent chères - de sociétés connues dans le cadre de leur portefeuille", a déclaré l'organisme de gestion de patrimoine PIMFA.
Il faudra des années pour que les réformes portent leurs fruits et la Grande-Bretagne est confrontée à des élections générales, très probablement l'année prochaine, et le parti travailliste de l'opposition est donné gagnant dans les sondages, bien que le Labour ait déclaré qu'il continuerait à réformer les pensions afin de débloquer des liquidités pour l'investissement.
"Il n'y a pas de solution miracle et il sera important pour ce gouvernement et les gouvernements futurs de se concentrer sur des réformes plus fondamentales de la structure, des incitations et de la réglementation des retraites et de l'investissement de détail", a déclaré William Wright, directeur général du groupe de réflexion New Financial.
Le gouvernement mènera également une consultation sur l'octroi aux épargnants d'un droit légal leur permettant d'exiger d'un nouvel employeur qu'il verse des cotisations de retraite dans leur fonds de pension existant s'ils le souhaitent, ce qui signifie que les gens pourront disposer d'un seul fonds de pension à vie.
(1 $ = 0,8025 livre) (Reportage de Huw Jones, édition de Frances Kerry et Bernadette Baum)
