Seulement 4,5 % des 132,5 millions de ménages américains étaient considérés comme "non bancarisés" en 2021, selon les données de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Ce taux, qui représente environ 5,9 millions de ménages américains, est inférieur de près d'un point de pourcentage complet par rapport à la dernière enquête menée en 2019, et constitue le plus bas niveau enregistré depuis que la FDIC a commencé à mener cette enquête en 2009.
La FDIC a attribué cette baisse aux gains socio-économiques dans l'ensemble des ménages américains, en particulier aux augmentations de revenus et d'éducation.
Parmi les ménages récemment bancarisés - ceux qui avaient un compte bancaire au moment de l'enquête mais qui ne l'ont pas eu à un moment donné au cours des 15 mois précédents - un tiers a déclaré que le fait de recevoir un paiement de prestation gouvernementale comme des allocations de chômage ou des chèques de relance a contribué à leur décision d'ouvrir un compte bancaire depuis mars 2020, au début de la pandémie de COVID-19.
Les familles noires et hispaniques étaient plus susceptibles d'être non bancarisées que leurs homologues blanches, quel que soit le niveau de revenu, selon les données.
Plus de 21 % des personnes interrogées qui n'avaient pas de compte bancaire ont déclaré ne pas avoir assez d'argent pour satisfaire aux exigences de solde minimum, tandis que 13,2 % ont cité la méfiance à l'égard des banques comme principale raison de ne pas avoir de compte.
Par ailleurs, 14,1 % des ménages ont été considérés comme "sous-bancarisés" en 2021, ce qui signifie qu'ils avaient des comptes bancaires traditionnels mais qu'ils ont également eu recours à des produits financiers alternatifs comme des prêts sur salaire ou des mandats au cours des 12 derniers mois.
