Les banques de la zone euro ont évité d'être prises au piège de la volatilité bancaire mondiale du mois dernier, montrant les avantages du renforcement des capitaux, tout en produisant des chiffres de rentabilité parmi les plus élevés depuis des années.
Les plus grandes banques supervisées par la BCE ont réalisé un rendement des capitaux propres de 7,68% au dernier trimestre de l'année dernière, le chiffre le plus élevé jamais enregistré depuis que la BCE a commencé à compiler de telles statistiques en 2015 et en hausse par rapport à 6,70% un an plus tôt.
Les banques avaient un ratio de fonds propres de catégorie 1 de 15,27 %, en hausse par rapport à 14,74 % trois mois plus tôt et bien au-delà de toutes les exigences réglementaires. Les fonds propres de catégorie 1 sont la principale mesure de la solidité financière d'une banque.
La BCE ayant relevé ses taux de 350 points de base depuis le mois de juillet, les banques ont bénéficié de marges plus élevées sur les prêts au cours de l'année écoulée, mais elles ont également été confrontées au risque que les emprunteurs éprouvent des difficultés à rembourser leurs prêts.
Toutefois, l'économie de la zone euro frôlant la récession, cela ne semble pas être un problème, puisque le ratio des prêts non productifs a atteint un niveau historiquement bas de 2,28 % au dernier trimestre 2022.
Cela pourrait ne pas plaire à la BCE, qui se plaint depuis longtemps que les banques sont trop lentes à reconnaître les problèmes et qu'elles doivent être plus prudentes dans un environnement de faible croissance.
