En 2020, le Groupe d'action financière (GAFI) a appelé à des "améliorations fondamentales et majeures" de la part des Émirats arabes unis, la capitale financière de la région et une plaque tournante du commerce de l'or qui a renforcé les réglementations pour surmonter une image de point névralgique pour l'argent illicite.
Les pays figurant sur la "liste grise" font l'objet d'une surveillance accrue de la part du GAFI et risquent de voir leur réputation entachée, de subir des ajustements de notation, d'avoir des difficultés à obtenir des financements mondiaux et de voir leurs coûts de transaction augmenter, selon les experts.
Le ministre d'État des EAU, Ahmed al-Sayegh, a déclaré à Reuters que le risque d'une éventuelle inscription sur la liste grise pour des secteurs tels que la banque, l'immobilier et les notations de crédit était "généralement faible".
"L'économie des EAU est résiliente et diversifiée", a-t-il déclaré.
"Nous sommes engagés dans un dialogue actif avec les investisseurs, les institutions financières et les entreprises faisant des affaires aux EAU afin d'anticiper tous les scénarios pertinents et d'atténuer toute conséquence résultant d'une surveillance accrue."
Le GAFI, basé à Paris, mettra à jour sa liste des juridictions à haut risque et autres juridictions surveillées d'ici le 4 mars.
Mazen Boustany, de Habib Al Mulla & Partners, membre de Baker & McKenzie International, a déclaré que l'inscription sur la liste grise pourrait avoir un impact sur les notations des banques souveraines et locales, ainsi que sur le secteur immobilier des EAU.
"Je pense que les EAU feront tout ce qui est en leur pouvoir pour être retirés très, très peu de temps après s'ils sont (listés)", a-t-il déclaré.
Les agences de notation S&P et Fitch n'ont pas directement commenté si une inscription sur la liste grise des EAU entraînerait un changement de notation.
Mohamed Damak de S&P Global Ratings a déclaré que l'entreprise examine la réglementation et la supervision lorsqu'elle procède à des évaluations du risque pays du secteur bancaire. "Chaque fois que nous constatons des faiblesses, nous en tenons compte", a-t-il déclaré à Reuters.
"Le coût des transactions avec les banques de ce pays (de la liste grise) peut être plus élevé en raison des contrôles supplémentaires et des exigences de conformité. Cela pourrait également augmenter le coût du financement transfrontalier pour les banques de ce pays", a ajouté M. Damak.
TRANSPARENCE DE LA PROPRIÉTÉ
Lorsque le GAFI a inscrit Malte sur la liste grise en 2021, Fitch n'a pas modifié les notations souveraines ou bancaires, affirmant que les réponses des autorités seraient importantes pour évaluer tout impact sur le crédit.
Les Émirats arabes unis, exportateurs de pétrole et de gaz, qui se vantent d'être ouverts aux affaires et de permettre un style de vie exubérant aux expatriés, ont introduit des réformes pour améliorer la conformité technique avec les normes du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Mais il sera également évalué sur sa mise en œuvre dans la fédération des sept émirats.
"Je suis convaincu que nous sommes en mesure de continuer à traiter rapidement et efficacement tout aspect potentiel du retour d'information du GAFI", a déclaré le ministre émirati al-Sayegh.
Le secteur immobilier des EAU, en particulier celui de Dubaï, est alimenté par l'argent étranger. Le rapport 2020 du GAFI a déclaré que les EAU n'avaient pas démontré une supervision efficace des agents immobiliers et des négociants en pierres et métaux précieux.
L'année dernière, les EAU ont fondé un Bureau exécutif pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme après avoir adopté une loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en 2018.
L'Office exécutif a pris des mesures pour relever les normes relatives au commerce des lingots et améliorer la transparence de la propriété ultime.
Soulignant les progrès réalisés avant l'examen du GAFI, il a déclaré que des actifs d'une valeur de 625 millions de dollars ont été confisqués en 2021, notamment pour le blanchiment d'argent et les secteurs de l'or et des métaux précieux.
Le délai moyen de traitement des demandes internationales de coopération en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme est tombé à 37 jours en 2021, contre 139 en 2019.
"La finance illicite constitue une menace pour la réputation internationale des EAU et pour l'intégrité de notre secteur financier de premier plan dans le monde", a écrit le ministre émirati des Affaires étrangères, Sheikh Abdullah bin Zayed, dans le magazine Forbes Middle East ce mois-ci.
"Nous faisons déjà de gros progrès", a-t-il écrit, ajoutant qu'un partage plus efficace des informations est essentiel.
