Après que les contribuables ont dû renflouer les banques pendant la crise financière mondiale de 2007-2009, les régulateurs ont introduit des règles conçues pour "résoudre" un prêteur défaillant sans provoquer de troubles sur les marchés.
L'objectif était d'éviter que l'argent des contribuables ne soit utilisé à l'avenir et de faire en sorte que les banques ne soient plus "trop grandes pour faire faillite".
Toutefois, les autorités suisses se sont appuyées sur les fonds publics pour forcer le rachat du Crédit Suisse par son concurrent national UBS, ce qui a soulevé des doutes sur le cadre mondial de résolution.
La crise bancaire de mars a également conduit la Banque d'Angleterre et le ministère des finances à organiser le rachat de la filiale britannique de la Silicon Valley Bank par HSBC.
Je pense que nous avons fait beaucoup pour surmonter le problème du "too big to fail", mais il est très important de souligner qu'il ne s'agit pas d'une solution unique", a déclaré M. Ramsden lors d'un événement organisé par le cabinet d'experts-comptables Deloitte.
"Il faut continuer à tester cette conclusion.
Les événements de mars ont montré la nécessité d'améliorer la "boîte à outils" des régulateurs pour les faillites de petites banques, et de renforcer la capacité à "renflouer" les banques en utilisant leurs propres ressources, a-t-il ajouté.
La BoE publiera l'été prochain une mise à jour sur la facilité avec laquelle il serait possible de fermer une grande banque britannique sans perturber les clients.
La préparation et la flexibilité dans le choix des options à utiliser en cas de crise sont essentielles pour maximiser les chances d'une issue harmonieuse et réussie, a-t-il déclaré.
Il a exhorté les banques à utiliser les facilités de liquidité de la BoE après que la faillite de SVB a mis en évidence la façon dont les médias sociaux peuvent accélérer les retraits de dépôts. (Reportage de Huw Jones ; édition de Sarah Young et Christina Fincher)
