Les autorités américaines recherchent des preuves auprès du Credit Suisse afin de déterminer si la banque a trompé les investisseurs sur sa santé financière alors qu'elle était sur le point d'être sauvée par UBS il y a six mois.

Le Credit Suisse "a reçu des demandes de documents et d'informations" de la part d'agences telles que la U.S. Securities and Exchange Commission, le département américain de la justice et le régulateur suisse FINMA, a déclaré UBS dans un document financier le 31 août.

Dans cette note, qui fait partie du rapport de 124 pages d'UBS sur le deuxième trimestre, UBS a également indiqué que trois actions collectives américaines avaient été intentées contre le Credit Suisse, ainsi que contre des directeurs actuels et anciens, pour des déclarations trompeuses concernant des clients ayant retiré des liquidités à la fin de l'année 2022.

Le Credit Suisse, qui fait désormais partie d'UBS, coopère avec les autorités, a ajouté UBS dans son rapport.

UBS est intervenue pour sauver son rival en mars dans le cadre d'un sauvetage orchestré par le gouvernement, après que des dizaines de milliards de dollars ont quitté le Credit Suisse dans le cadre d'une crise de confiance sur un marché déjà ébranlé par l'effondrement de certains prêteurs régionaux américains.

La plus grande opération bancaire depuis la crise financière mondiale a donné naissance à un prêteur dont le bilan s'élève à 1 700 milliards de dollars. Les enquêtes mettent désormais en évidence le risque potentiel d'amendes et de pénalités pour UBS.

Le Credit Suisse et un porte-parole de la SEC se sont refusés à tout commentaire, tandis qu'UBS et le ministère de la justice n'ont pas répondu aux demandes de commentaires.

La FINMA surveille la banque de très près et demande les informations et les documents nécessaires dans le cadre de sa surveillance, a déclaré un porte-parole, qui a refusé de commenter ce cas particulier.

Reuters n'a pas été en mesure de déterminer la période de divulgation examinée par la SEC, le DOJ et la FINMA, ni quels employés du Credit Suisse pourraient être visés, le cas échéant.

Fin février, Reuters a rapporté que la FINMA examinait si les remarques faites par le président du Credit Suisse de l'époque, Axel Lehmann, sur la stabilisation des flux sortants au début du mois de décembre étaient potentiellement trompeuses. Le Credit Suisse et Lehmann n'ont pas commenté l'affaire à l'époque.

Le 10 mars, l'autorité de régulation a déclaré qu'elle ne voyait pas de motifs suffisants pour engager une procédure à l'encontre de la banque dans cette affaire.

Lehmann n'a pas répondu immédiatement à une demande de commentaire mardi.

Le Credit Suisse a été touché par des sorties de fonds de 110,5 milliards de francs suisses (124 milliards de dollars) au cours des trois derniers mois de 2022, ce qui a poussé la banque au bord du gouffre. Ces sorties de fonds se sont poursuivies au cours du premier semestre 2023.

Aux premières heures du 16 mars, le Credit Suisse a déclaré qu'il avait l'intention d'emprunter à la BNS par le biais d'un mécanisme appelé Emergency Liquidity Assistance (ELA) afin de renforcer de manière préventive ses réserves de liquidités.

Mais après avoir assuré que l'injection de 50 milliards de francs faciliterait son redressement et avoir dit à son personnel et à ses clients qu'elle restait une entreprise viable, la banque avait besoin de plus de liquidités et n'avait plus de garanties à fournir à la banque centrale.

Un document de la FINMA sur les obligations supplémentaires de niveau 1 du Crédit Suisse daté du 19 mars - le jour de l'annonce de la fusion de sauvetage - indique qu'à la mi-mars, le Crédit Suisse était sur le point de tomber en dessous des niveaux minimums de liquidités détenues par la banque centrale suisse, ce qui mettait en péril sa capacité à effectuer des paiements correctement. (1 dollar = 0,8964 franc suisse) (Reportage de Stefania Spezzati ; Reportage complémentaire d'Oliver Hirt à Zurich et de Chris Prentice à New York ; Rédaction de John O'Donnell, Elisa Martinuzzi et Tomasz Janowski)