Avis des sociétés

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

SOCIETE TUNISIENNE DE BANQUE-STB-

Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis

La Société Tunisienne de Banque- STB- publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 Juin 2022. Ces états sont accompagnés du rapport d'examen limité des commissaires aux comptes Mr Fathi SAIDI et Mr Samir LABIDI.

BILAN

Arrêté au 30 Juin 2022

(Unité : en 1 000 DT)

Fin Juin

Fin Juin

Fin

Variation

Notes

Décembre

2022

2021

%

2021

Actifs

AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

5.1

370 153

235 612

532 828

(30,5%)

AC2 - Créances sur les établissements bancaires et

5.2

263 943

428 250

571 397

(53,8%)

financiers

AC3 - Créances sur la clientèle

5.3

10 373 747

9 152 869

9 731 138

6,6%

AC4 - Portefeuille-titres commercial

5.4

610 495

548 520

630 908

(3,2%)

AC5 - Portefeuille d'investissement

5.5

1 303 156

1 193 090

1 258 378

3,6%

AC6 - Valeurs immobilisées

5.6

124 293

126 095

124 928

(0,5%)

AC7 - Autres actifs

5.7

633 531

685 161

656 179

(3,5%)

Total des actifs

13 679 318

12 369 597

13 505 756

1,3%

Passifs

PA1 - Banque Centrale et CCP

5.8

1 153 198

964 865

1 461 625

(21,1%)

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et

5.9

651 891

590 687

545 025

19,6%

financiers

PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle

5.10

9 256 795

8 358 798

9 047 593

2,3%

PA4 - Emprunts et ressources spéciales

5.11

579 619

433 281

495 760

16,9%

PA5 - Autres passifs

5.12

782 682

862 858

740 419

5,7%

Total des passifs

12 424 185

11 210 489

12 290 422

1,1%

Capitaux propres

CP1 - Capital

5.13

776 875

776 875

776 875

-

CP2 - Dotation de l'Etat

5.13

117 000

117 000

117 000

-

CP3 - Réserves

5.13

466 002

466 415

466 258

(0,1%)

CP4 - Actions propres

5.13

(5 509)

(5 509)

(5 509)

-

CP5 - Autres capitaux propres

5.13

22 314

22 776

22 314

-

CP6 - Résultats reportés

5.13

(161 604)

(277 533)

(277 072)

41,7%

CP7 - Résultat de l'exercice

5.13

40 055

59 084

115 468

(32,2%)

Total des Capitaux propres

1 255 133

1 159 108

1 215 334

3,3%

Total des capitaux propres et passifs

13 679 318

12 369 597

13 505 756

1,3%

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ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN

Arrêté au 30 JUIN 2022

(Unité : en 1 000 DT)

Fin Juin

Fin

Variation

Notes

Fin Juin 2021

Décembre

2022

%

2021

Passifs éventuels

HB1 - Cautions, avals et autres garanties données

1 475 464

1 408 169

1 461 294

1,0%

HB2 - Crédits documentaires

805 276

418 055

488 692

64,8%

Total des passifs éventuels

6.1

1 826 224

1 949 986

17,0%

2 280 740

Engagements donnés

HB4 - Engagements de financements donnés

176 211

115 328

115 592

52,4%

HB5 - Engagements sur titres

26

101

101

(74,3%)

Total des engagements donnés

6.2

115 429

115 693

52,3%

176 237

Engagements reçus

HB7 - Garanties reçues

2 942 946

1 916 674

2 251 533

30,7%

Total des engagements reçus

6.3

1 916 674

2 251 533

30,7%

2 942 946

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ÉTAT DE RESULTAT

Période allant du 1er Janvier au 30 Juin 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Fin Juin

Fin Juin

Fin

Variation

Notes

Décembre

2022

2021

%

2021

Produits d'exploitation bancaire

PR1 - Intérêts et revenus assimilés

7.1

429 167

390 008

829 417

10,0%

PR2 - Commissions (en produits)

7.2

67 150

64 888

132 236

3,5%

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières

7.3

50 727

40 395

91 642

25,6%

PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement

7.4

41 975

37 458

70 568

12,1%

Total produits d'exploitation bancaire

589 019

532 749

1 123 863

10,6%

Charges d'exploitation bancaire

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

7.5

(259 510)

(227 047)

(466 907)

(14,3%)

CH2 - Commissions encourues

(3 687)

(3 172)

(6 387)

(16,2%)

Total charges d'exploitation bancaire

(263 197)

(230 219)

(473 294)

(14,3%)

Produit Net Bancaire

7.6

325 822

302 530

650 569

7,7%

PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs

7.7

(119 479)

(48 288)

(138 193)

(147,4%)

sur créances, hors bilan et passif

PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs

7.8

3 634

(345)

(8 023)

1153,3%

sur portefeuille d'investissement

PR7 - Autres produits d'exploitation

7.9

3 847

4 909

10 076

(21,6%)

CH6 - Frais de personnel

7.10

(105 487)

(100 517)

(179 724)

(4,9%)

CH7 - Charges générales d'exploitation

7.11

(47 878)

(41 521)

(88 606)

(15,3%)

CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations

(6 235)

(6 728)

(13 843)

7,3%

Résultat d'exploitation

54 224

110 040

232 256

(50,7%)

PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires

7.12

13 154

(7 821)

(3 523)

268,2%

CH11 - Impôt sur les bénéfices

7.13

(27 323)

(40 803)

(91 529)

33,0%

Résultat des activités ordinaires

40 055

61 416

137 204

(34,8%)

PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments

-

(2 332)

(21 736)

100,0%

extraordinaires

Résultat net de l'exercice

40 055

59 084

115 468

(32,2%)

Effet des modifications comptables (Net d'impôt)

-

-

-

-

Résultat après modification comptable

40 055

59 084

115 468

(32,2%)

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ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE

Période allant du 1er Janvier au 30 Juin 2022

(Unité : en 1 000 DT)

Fin Juin

Fin Juin

Fin

Variation

Notes

Décembre

2022

2021

%

2021

Activités d'exploitation

Produits d'exploitation bancaire encaissés

528 775

441 761

994 207

19,7%

Charges d'exploitation bancaire décaissées

(241 966)

(196 308)

(432 110)

(23,3%)

Dépôts / retraits de dépôts auprès établissements bancaires et financiers

10 892

23 493

41 106

(53,6%)

Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle

(723 164)

(44 246)

(696 609)

(1534,4%)

Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle

208 331

(79 207)

613 627

363,0%

Titres de placement

26 306

(99 637)

(183 957)

126,4%

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(114 320)

(91 146)

(218 463)

(25,4%)

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation

41 110

78 433

(23 700)

(47,6%)

Impôt sur les bénéfices

(44 149)

(35 829)

(104 525)

(23,2%)

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

8.1

(308 185)

(2 686)

(10 424)

(11373,8%)

Activités d'investissement

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

35 455

35 810

65 721

(1,0%)

Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement

(35 121)

(313)

(71 739)

(11120,8%)

Acquisitions / cessions sur immobilisations

(5 601)

(6 037)

(11 137)

7,2%

Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement

8.2

(5 267)

29 460

(17 155)

(117,9%)

Activités de financement

Emission d'emprunts

99 330

84 714

88 451

17,3%

Remboursement d'emprunts

(38 343)

(34 485)

(33 062)

(11,2%)

Augmentation / diminution des ressources spéciales

16 853

19 333

66 822

(12,8%)

Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements

8.3

77 840

69 562

122 211

11,9%

Incidence de la var. des taux de change sur les liquidités et équiv. de liquidités

-

-

-

-

Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités

-

-

-

-

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités

(235 612)

96 336

94 632

(344,6%)

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

(978 229)

(1 072 861)

(1 072 861)

8,8%

Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période

8.4

(1 213 841)

(976 525)

(978 229)

(24,3%)

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NOTES AUX ÉTATS FINANCIERS

ARRÊTES AU 30 Juin 2022

(Montants exprimés en mille dinars - mDT)

1- PRESENTATION DE LA BANQUE

La Société Tunisienne de Banque est une société anonyme régie par la loi n°2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers. L'assemblée générale constitutive de la STB date du 18 Janvier 1957. Le capital social de la STB s'élève à 776.875 mDT et il est composé de 155.375.000 actions d'une valeur de 5 dinars chacune, admise à la côte permanente de la Bourse des Valeurs Mobilières de Tunis (BVMT).

Le siège social de la STB est sis à Avenue Hédi Nouira 1001 Tunis. Son réseau comprend 147 agences, 186 Distributeurs Automatique de Billets-DAB, 11 Direction régionales et 2 Succursales.

La structure du capital de la Banque se présente au 30 Juin 2022 comme suit :

Actionnaires

Nombre

Montant

% du

d'actions

en mDT

Capital

A - ACTIONNAIRES TUNISIENS

153 899 233

769 496

99,05%

L'État Tunisien

111 160 004

555 800

71,54%

Entreprises Publiques

18 408 461

92 042

11,85%

Personnes Morales Privées

11 756 278

58 781

7,57%

Rachat de la Banque de ses Titres

679 987

3 400

0,44%

Personnes Physiques

11 894 503

59 473

7,66%

B - ACTIONNAIRES ETRANGERS

1 475 767

7 379

0,95%

Personnes Morales

1 382 570

6 913

0,89%

Personnes Physiques

93 197

466

0,06%

TOTAL

155 375 000

776 875

100,00%

2- RÉFÉRENTIEL D'ÉLABORATION DES ÉTATS FINANCIERS

Les états financiers de la Société Tunisienne de Banque « S.T.B. » arrêtés au 30 juin 2022 sont établis conformément aux dispositions de la loi n°96-112 du 30 décembre 1996, relative au Système Comptable des Entreprises et des normes comptables tunisiennes dont notamment les Normes Comptables sectorielles (NCT 21, 22, 23, 24 et 25) relatives aux établissements bancaires.

3- BASES DE MESURE ET PRINCIPES COMPTABLES PERTINENTS APPLIQUÉS

Les états financiers de la « S.T.B » sont élaborés sur la base de la mesure des éléments du patrimoine au coût historique. Les principes comptables les plus significatifs se résument comme suit :

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STB - Société Tunisienne de Banque SA published this content on 10 October 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 10 October 2022 17:11:04 UTC.