Societe Tunisienne de Banque Societe anonyme : STB - Etats financiers annuels individuels au 31/12/2021

AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS DEFINITIFS

SOCIETE TUNISIENNE DE BANQUE -STB-

Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis

La Société Tunisienne de Banque- STB- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 31 décembre 2021 tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'assemblée générale ordinaire qui se tiendra en date du 29 avril 2022. Ces états sont accompagnés des rapports général et spécial des commissaires aux comptes Mr Fathi SAIDI et Mr Samir LABIDI.

BILAN

Arrêté au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

5.1

292 205

240 623 82,3%

AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers AC3 - Créances sur la clientèle

5.2

363 032

208 365 57,4%

5.3

9 731 138

9 080 399

650 739 7,2%

AC4 - Portefeuille-titres commercial AC5 - Portefeuille d'investissement AC6 - Valeurs immobilisées

5.4

456 174

174 734 38,3%

5.5

1 258 378

1 193 808

64 570 5,4%

5.6

126 583

(1 655) (1,3%)

AC7 - Autres actifs

5.7

737 235

(81 056) (11,0%)

Total des actifs

13 505 756

12 249 436

1 256 320 10,3%

Passifs

PA1 - Banque Centrale et CCP

5.8

1 461 625

1 233 106

228 519 18,5%

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers

5.9

358 105

186 920 52,2%

PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle PA4 - Emprunts et ressources spéciales PA5 - Autres passifs

5.10

9 047 593

8 442 133

605 460 7,2%

5.11

363 134

132 626 36,5%

5.12

752 834

(12 415) (1,6%)

Total des passifs

12 290 422

11 149 312

1 141 110 10,2%

Capitaux propres

CP1 - Capital

5.13

776 875

CP2 - Dotation de l'Etat CP3 - Réserves

5.13

117 000

5.13

466 516

- - (258)

- - (0,1%)

CP4 - Actions propres

5.13

(5 509)

-

-

CP5 - Autres capitaux propres CP6 - Résultats reportés

5.13

22 776

(462) (2,0%)

5.13

(349 693)

72 621 20,8%

CP7 - Résultat de l'exercice

5.13

72 159

43 309 60,0%

Total des Capitaux propres

1 100 124

115 210 10,5%

13 505 756

12 249 436

1 256 320 10,3%

ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN

Arrêté au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

ÉTAT DE RESULTAT

Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Variation

Produits d'exploitation bancaire

PR1 - Intérêts et revenus assimilés PR2 - Commissions (en produits)

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement

7.1 7.2 7.3 7.4

827 222

2 195 0,3%

118 132

14 104 11,9%

70 892

20 750 29,3%

73 647

(3 079) (4,2%)

1 089 893

33 970 3,1%

Charges d'exploitation bancaire

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

7.5

(459 322)

(7 585) (1,7%)

CH2 - Commissions encourues

(4 914)

(1 473) (30,0%)

(464 236)

24 912 4,0%

PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif

7.7

(189 607)

51 414 27,1%

PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement

7.8

(20 397)

12 374 60,7%

PR7 - Autres produits d'exploitation

7.9

8 176

1 900 23,2%

CH6 - Frais de personnel

7.10 7.11

(157 011)

(22 713) (14,5%)

CH7 - Charges générales d'exploitation

(76 281)

(12 325) (16,2%)

CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations

(14 486)

643 4,4%

56 205 31,9%

PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires

CH11 - Impôt sur les bénéfices

7.12 7.13

5 047

(8 570) (169,8%)

(83 108)

(8 421) (10,1%)

39 214 40,0%

PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires

7.14

(25 831)

4 095 15,9%

43 309 60,0%

Effet des modifications comptables (Net d'impôt)

-

-

-

-

ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

NOTES AUX ÉTATS FINANCIERS

ARRÊTES AU 31 Décembre 2021

(Montants exprimés en mille dinars - mDT)

1. PRESENTATION DE LA BANQUE

La Société Tunisienne de Banque est une société anonyme régie par la loi n°2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers. L'assemblée générale constitutive de la STB date du 18 Janvier 1957. Le capital social de la STB s'élève à 776.875 mDT et il est composé de 155.375.000 actions d'une valeur de 5 dinars chacune, admise à la côte permanente de la Bourse des Valeurs Mobilières de Tunis (BVMT).

Le siège social de la STB est sis à Avenue Hédi Nouira 1001 Tunis. Son réseau comprend 147 agences, 188 Distributeurs Automatique de Billets-DAB, 11 Direction régionales et 2 Succursales.

La structure du capital de la Banque se présente au 31 Décembre 2021 comme suit :

555 800

92 042

56 453

3 400

61 057

7 585

2. RÉFÉRENTIEL D'ÉLABORATION DES ÉTATS FINANCIERS

Les états financiers de la Société Tunisienne de Banque « S.T.B. » arrêtés au 31 décembre 2021 sont établis conformément aux dispositions de la loi n°96‐112 du 30 décembre 1996, relative au Système Comptable des Entreprises et des normes comptables tunisiennes dont notamment les Normes Comptables sectorielles (NCT 21, 22, 23, 24 et 25) relatives aux établissements bancaires.

3. BASES DE MESURE ET PRINCIPES COMPTABLES PERTINENTS APPLIQUÉS

Les états financiers de la « S.T.B » sont élaborés sur la base de la mesure des éléments du patrimoine au coût historique. Les principes comptables les plus significatifs se résument comme suit :

3.1. Comptabilisation des engagements et des revenus y afférents 3.1.1 ‐ Les engagements hors bilan

Les engagements de financement se rapportant aux crédits à moyen et long terme, les crédits documentaires et les garanties sous forme d'aval et cautions sont portés en hors bilan à mesure qu'ils sont contractés et sont transférés au bilan au fur et à mesure des déblocages des fonds pour leur valeur nominale.

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