Victor Hong a fait appel lundi de la décision d'une juridiction inférieure qui l'avait déclaré inéligible à une récompense pour dénonciation en vertu d'une loi fédérale de 2010 parce que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis avait transmis des informations qu'il avait fournies en 2014 au ministère de la justice au lieu d'intenter sa propre action contre RBS, qui s'appelle désormais NatWest Group PLC.

En juillet, un groupe de trois juges de la 2e cour d'appel du circuit américain, basée à New York, a statué à l'unanimité contre Hong, un banquier chevronné basé à New York, dont les conseils ont aidé les agences fédérales à obtenir plus de 10 milliards de dollars de règlements avec RBS en 2017 et 2018.

Hong a volontairement signalé ce qu'il a appelé un comportement illégal lié à l'évaluation des titres adossés à des créances hypothécaires par RBS à la SEC, qui a ensuite partagé ses conseils avec le ministère de la Justice, aidant les procureurs fédéraux et l'Agence fédérale de financement du logement (FHFA) à obtenir des règlements.

M. Hong cherche à obtenir une indemnisation qu'il estime lui être due dans le cadre d'un programme créé par la loi Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, promulguée en réponse à la crise financière de 2008. Cette mesure autorise des indemnités pouvant atteindre 30 % du montant recouvré par le gouvernement dans le cadre d'"actions judiciaires ou administratives" ou d'"actions connexes" intentées par la SEC.

RBS a accepté de régler les enquêtes du ministère de la justice et de la FHFA concernant ses ventes de titres adossés à des hypothèques résidentielles au cours de la période précédant la crise financière. La banque a nié avoir commis des actes répréhensibles.

La SEC n'a pas poursuivi sa propre action contre RBS dans ce cas.

Un porte-parole de la SEC a refusé de commenter l'appel de M. Hong.

La requête déposée par M. Hong lundi demande à la Cour suprême d'examiner ce qui constitue une "action" dans le cadre du programme d'incitation des dénonciateurs de la SEC.

M. Hong a fait valoir que le renvoi des poursuites à d'autres agences sur la base des informations fournies par les dénonciateurs à la SEC devrait être inclus et que, sans modification de la loi, les incitations pour les dénonciateurs en col blanc à signaler les abus dans le secteur financier sont considérablement réduites.

La pétition, transmise par M. Hong à Reuters, indique que "le système actuel est fortement décourageant pour les dénonciateurs potentiels disposant d'informations significatives sur les violations, car il n'y a pas de prévisibilité des paiements".

"Plus les informations d'un dénonciateur sont bonnes, plus les sanctions sont importantes, plus la récompense du dénonciateur est élevée et plus la SEC est motivée par ses propres intérêts pour prendre des mesures d'application qu'elle a commodément placées hors de la portée de la loi Dodd-Frank", ajoute-t-il.

L'avocat de M. Hong, Richard Corenthal, du cabinet Archer Byington Glennon & Levine, a déclaré que la décision du deuxième circuit, si elle est maintenue, sape effectivement l'objectif de la loi Dodd-Frank et les aspirations du Congrès.

"Pourquoi une personne travaillant dans le secteur financier devrait-elle dénoncer une fraude en matière de valeurs mobilières, au risque d'être licenciée et de mettre en péril sa carrière et sa famille, alors que la SEC et d'autres agences fédérales peuvent facilement utiliser ces informations pour obtenir un règlement financier de grande valeur et refuser ensuite au dénonciateur de recevoir une récompense ? a demandé M. Corenthal.

RBS n'était pas partie à l'affaire.