Les résultats ont largement dépassé les prévisions, les gains d'investissement et la baisse des provisions pour pertes de crédit attendues ayant permis à la banque de dégager un bénéfice net de 1,708 milliard de dollars au quatrième trimestre, soit près du double des 966 millions de dollars attendus par les analystes pour ce trimestre.

"Il est clair que 2020 a été une année difficile dans tous les domaines pour nos clients, nos employés, nos communautés .... Et cela nous a poussés, en tant qu'UBS, à défendre la stabilité et la confiance", a déclaré le directeur général Ralph Hamers, qui a succédé à Sergio Ermotti en novembre.

M. Hamers, ancien CEO d'ING, a déclaré qu'un lien solide avec les clients a permis à la banque d'attirer plus de 100 milliards de dollars d'argent frais net dans ses activités de gestion de fortune et de gestion d'actifs au cours de l'année.

"Cela a contribué à un record d'actifs investis dans ces deux activités. Ainsi, ensemble, nous dépassons désormais les 4 000 milliards de dollars au total. "

Son départ, salué comme une opportunité pour UBS de pivoter vers un avenir plus numérique, a été assombri par une enquête criminelle néerlandaise sur son rôle dans l'échec d'ING à réprimer le blanchiment d'argent lorsqu'il dirigeait le créancier néerlandais.

Mardi, M. Hamers a déclaré qu'il était confiant quant à l'issue positive de l'affaire néerlandaise et qu'il n'était pas découragé de se concentrer sur son nouveau rôle au sein de la plus grande banque suisse.

Les banques du monde entier ont été confrontées à l'impact inégal de la pandémie de COVID-19, la flambée des marchés boursiers ayant stimulé les échanges, tandis que les fermetures nationales ont eu des conséquences économiques désastreuses, laissant les créanciers prêts à faire face aux défaillances à venir.

Au début du mois, les banques d'investissement de Wall Bourse ont annoncé des résultats spectaculaires, tandis que les banques axées sur la consommation, dont Bank of America, ont vu leurs activités diminuer.

UBS, le plus grand gestionnaire de fortune au monde, tire la plus grande partie de ses bénéfices du conseil et de la gestion de l'argent des riches de la planète, tout en conservant des activités plus modestes de banque d'investissement et de gestion d'actifs au niveau mondial.

Il n'exerce des activités de banque de détail et d'entreprise que sur son marché national.

Ce modèle d'entreprise a porté ses fruits en 2020, car son portefeuille de prêts à faible risque - composé principalement de prêts hypothécaires et de prêts aux riches, ainsi que de quelques crédits aux entreprises et aux particuliers dans la Suisse prospère - a entraîné moins de pertes que celui de nombreux concurrents de la Bourse.

UBS a également bénéficié de la volatilité et de la hausse des marchés boursiers, qui ont stimulé les investissements et les transactions.

"Toutes les divisions ont dépassé les attentes, avec une force particulière de la gestion d'actifs et de la banque d'investissement", ont indiqué les analystes de Citi dans une obligation.

La banque a également annoncé un nouveau programme de rachat d'actions sur trois ans d'un montant maximal de 4 milliards de francs suisses (4,50 milliards de dollars).

Les actions d'UBS étaient en hausse de 2,0% à 12 h 6 GMT.

POUSSÉE DE LA BANQUE D'INVESTISSEMENT

La vigueur des activités de prêt et de négoce de ses clients fortunés et ultra-riches, conjuguée à une forte augmentation des activités de banque d'affaires, a permis à UBS d'accroître son bénéfice net annuel de 54% à 6,6 milliards de dollars, atteignant ou dépassant tous ses objectifs financiers.

Le bénéfice avant impôts de 8,226 milliards de dollars a été le meilleur depuis 2006, et toutes les divisions, à l'exception des activités suisses, ont réalisé des gains grâce à la pandémie.

Au quatrième trimestre, les bénéfices de la gestion de fortune ont augmenté de 22 %, la croissance des prêts et le niveau élevé des transactions ayant permis d'amortir l'impact de la baisse et de la persistance de taux d'intérêt bas.

La banque a enregistré un afflux net de nouveaux clients de 21,1 milliards de dollars, ce qui a permis à la division de porter les actifs investis à un niveau record de 3 000 milliards de dollars.

Les bénéfices avant impôts de la banque d'investissement ont bondi à 529 millions de dollars, contre une perte au quatrième trimestre 2019, grâce à une croissance à deux chiffres des revenus dans ses activités de trading et de conseil, et alors qu'elle a réduit ses coûts.

En Suisse, les activités domestiques d'UBS ont produit une augmentation inattendue du bénéfice au quatrième trimestre, la banque ayant réduit de 20 millions de francs les provisions qu'elle avait constituées pour les pertes de crédit attendues.

UBS dans son ensemble a terminé l'année avec 694 millions de dollars de charges nettes pour pertes sur prêts.

La banque a déclaré que son conseil d'administration avait l'intention de proposer aux actionnaires un dividende de 0,37 dollar par action, tandis qu'elle prévoit de racheter pour quelque 1,1 milliard de dollars d'actions ce trimestre, car elle ajuste le rendement des actionnaires pour favoriser les rachats plus fortement que par le passé.