Les bénéfices des grandes banques ont été dopés l'année dernière par le déblocage des fonds réservés aux pertes potentielles de COVID. Au cours du troisième trimestre de l'année dernière, elles ont libéré environ 4 milliards de dollars de provisions pour prêts, selon les données de Refinitiv.

Mais avec les craintes croissantes d'une récession alors que la Réserve fédérale américaine augmente les taux d'intérêt de manière agressive pour freiner l'inflation, la constitution de réserves au troisième trimestre pourrait être le principal frein aux bénéfices des banques, selon les analystes.

Le directeur général de JPMorgan Chase & Co, Jamie Dimon, a mis en garde lundi contre une récession dans les six à neuf prochains mois.

La plus grande banque américaine en termes d'actifs donne le coup d'envoi des résultats du troisième trimestre vendredi, suivie par Wells Fargo, Citigroup et Morgan Stanley. Bank of America et Goldman Sachs Group Inc. clôtureront les résultats des grandes banques la semaine prochaine.

Les bénéfices des banques au troisième trimestre devraient chuter de 13 % à 46 %, selon les estimations de Refinitiv IBES, qui indique que Citigroup devrait constituer les réserves les plus importantes au cours du trimestre, totalisant 1,51 milliard de dollars.

Les facteurs qui conduiraient à une augmentation des provisions pour pertes sur prêts comprennent l'affaiblissement des mesures de relance budgétaire, l'augmentation des tensions géopolitiques et une inflation élevée, ont écrit les analystes de Barclays dans une note.

Toutefois, selon certains, la hausse des provisions ne signifie pas encore que tout est sombre pour l'industrie financière.

"C'est la meilleure période en termes de qualité des prêts", a déclaré Mike Mayo, analyste chez Wells Fargo, ajoutant que le secteur bancaire est beaucoup plus résistant et présente moins de risques qu'avant les récessions précédentes.

On s'attend également à ce que les banques enregistrent des revenus d'intérêts plus élevés en raison des hausses de taux massives décidées par la Fed.

Toutefois, les investisseurs craignent toujours que le resserrement de la politique monétaire de la Fed, qui vise à ralentir l'inflation, ne finisse par entraîner une récession.

Les actions des six grandes banques américaines ont chuté de 14 % à 34 % depuis le début de l'année.