Le dépôt de la SEC, qui a demandé mardi à un tribunal américain de geler les actifs américains de Binance, est intervenu un jour après que la SEC a poursuivi Binance, son PDG milliardaire Zhao et l'opérateur de sa bourse affiliée aux États-Unis, pour avoir prétendument exploité un "réseau de tromperie".
Dans ses 13 chefs d'accusation, la SEC affirme que Binance et Zhao ont utilisé Merit Peak et Sigma Chain, une autre société de négoce contrôlée par Zhao, pour mélanger les fonds de l'entreprise avec les actifs des clients et utiliser l'argent "à leur guise". Cela a mis les actifs des clients en danger tandis que Binance cherchait à "maximiser" ses profits, a écrit la SEC dans sa plainte civile de lundi.
En réponse à la plainte de la SEC, Binance a déclaré qu'elle défendrait vigoureusement sa plateforme. "Tous les actifs des utilisateurs sur Binance et les plateformes affiliées à Binance, y compris Binance.US, sont sûrs et sécurisés", a déclaré Binance dans un communiqué lundi.
Les fonds reçus par Merit Peak, basé aux îles Vierges britanniques, entre 2019 et 2021, provenaient de Key Vision Development Ltd, également contrôlé par Zhao, a montré le dépôt de la SEC mardi.
Les 11 milliards de dollars envoyés par Key Vision à Merit Peak font partie des 22 milliards de dollars d'actifs - appartenant pour la plupart à Binance et à sa filiale américaine - que Merit Peak a reçus entre 2019 et 2021, selon le dossier déposé auprès de la SEC mardi.
Binance n'a pas répondu aux questions envoyées par courriel par Reuters sur le dépôt, et un porte-parole n'a pas répondu à un message vocal.
Reuters a rapporté le mois dernier que Key Vision et Merit Peak, ainsi que la société holding de Binance aux îles Caïmans, constituaient le cœur du réseau financier de la bourse mondiale de crypto-monnaies.
En réponse à cet article, Binance a nié avoir mélangé les dépôts des clients et les fonds de l'entreprise, affirmant que les utilisateurs qui envoyaient de l'argent n'effectuaient pas de dépôts mais achetaient plutôt le jeton cryptographique de Binance lié au dollar.
La SEC a déclaré dans son action en justice que Merit Peak, qui se décrivait comme négociant avec la "fortune personnelle" de Zhao, opérait à la fois sur les plates-formes Binance.com et Binance.US.
La SEC a déclaré dans son rapport de mardi qu'elle ne pouvait pas déterminer pourquoi une entité "censée négocier" sur Binance.US avec les fonds personnels de Zhao "a agi comme un compte de "passage" pour des milliards de dollars de fonds de clients des plateformes Binance".
Entre 2019 et 2023, les comptes bancaires américains de Sigma Chain ont reçu près de 500 millions de dollars, principalement de Binance et de BAM Trading, avec 15 millions de dollars provenant de Key Vision, selon le dépôt de mardi de la SEC.
FILS DE CHANGE
Le dépôt de la SEC mardi a donné d'autres exemples de la façon dont Binance et Zhao, l'une des figures les plus importantes de la crypto, auraient déplacé des "milliards de dollars" à travers les États-Unis.
Certains comptes appartenant à Zhao ont envoyé de l'argent "offshore" au cours des derniers mois, a écrit la SEC dans le dossier.
Jusqu'en 2022, un compte américain d'une société appelée Swipewallet, dont Zhao est le propriétaire effectif, a envoyé 1,5 milliard de dollars en devises étrangères à l'étranger, a déclaré la SEC dans le dossier, sans donner plus de détails. Selon la SEC, dans ce type de processus, les dollars sont convertis en devises étrangères avant d'être transmis à un bénéficiaire.
Binance a acquis Swipe, un portefeuille numérique et une plateforme de cartes de débit, en 2020. Depuis le début de l'année dernière, aucun message public n'a été publié sur les comptes de médias sociaux de Swipe. Swipe n'a pas répondu à une demande de commentaire.
Dans certains des exemples les plus détaillés des transferts de fonds effectués par Binance et Zhao, le dossier déposé par la SEC mardi allègue que le 1er janvier de cette année, 840 millions de dollars ont été déposés dans huit sociétés appartenant à Binance et Zhao, tandis que 899 millions de dollars ont été retirés de ces comptes "au cours de la même période". À la fin du mois de mars, tous les comptes, sauf un, affichaient un solde nul, selon la SEC.
Le rapport de la SEC indique également qu'entre janvier et mars de cette année, plusieurs comptes bancaires de Binance ont transféré plus de 162 millions de dollars vers un compte étranger appartenant à une société de Singapour dont le responsable du back-office de Binance, Guangying Chen, un proche associé de Zhao, est le propriétaire effectif.
Binance n'a pas répondu aux demandes de commentaires sur ces transferts présumés.
Quelque 32 millions de dollars ont également été envoyés de Sigma Chain à Chen, a déclaré la SEC, sans donner plus de détails. Chen n'a pas répondu aux demandes de commentaires de Reuters. (Reportage de Tom Wilson, édition de Jane Merriman)
