À la fin du mois dernier, la SEC et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont infligé des amendes d'un montant total de 1,8 milliard de dollars à 16 sociétés financières, dont de grandes banques telles que Goldman Sachs Group Inc et Morgan Stanley, après que des membres du personnel ont discuté de transactions et d'opérations sur leurs appareils et applications personnels, dans le cadre d'une vaste enquête sur les pratiques en matière de tenue de registres.

Cette enquête visait principalement les courtiers en valeurs mobilières plutôt que les gestionnaires d'actifs, bien que les fonds soient devenus plus prudents en conséquence et aient rejoint les banques en renforçant les contrôles sur les téléphones portables personnels, ainsi que sur les messages textuels et les applications telles que WhatsApp.

L'unité d'application de la SEC a envoyé des demandes d'information à un certain nombre de fonds et de conseillers sur leurs protocoles de communications professionnelles "hors canal" pas plus tard que ce mois-ci, ont récemment déclaré les trois sources à Reuters. L'agence a demandé aux entreprises de conserver et de produire des documents et de partager des informations sur les politiques liées à l'utilisation des appareils et des plateformes, ont déclaré les sources, sous couvert d'anonymat.

Les détails de l'enquête n'ont pas été communiqués auparavant. Un porte-parole de la SEC s'est refusé à tout commentaire : "Nous ne commentons pas l'existence ou la non-existence d'une éventuelle enquête".

La SEC procède périodiquement à de tels balayages afin de recueillir rapidement des informations sur des questions qu'elle soupçonne d'être répandues. Ces opérations peuvent parfois, mais pas nécessairement, déboucher sur des enquêtes formelles.

La SEC s'est montrée agressive en matière d'application de la loi sous la direction des démocrates et l'enquête sectorielle sur les banques a été une affaire historique pour la SEC et la Commodity Futures Trading Commission, marquant l'une de leurs plus importantes résolutions collectives.

Le personnel des banques communiquait régulièrement sur des questions commerciales telles que des transactions de dette et d'actions avec des collègues, des clients et d'autres conseillers tiers en utilisant des applications sur leurs appareils personnels telles que des messages textuels et WhatsApp, ont déclaré les agences lors de l'annonce de la résolution avec les banques le mois dernier.

Les institutions n'ont pas conservé la plupart de ces conversations personnelles, violant ainsi les règles fédérales qui exigent que les courtiers et autres institutions financières conservent les communications professionnelles. Cela a empêché les agences de surveiller les marchés financiers, d'assurer le respect de règles essentielles et de recueillir des preuves dans le cadre d'autres enquêtes sans rapport avec celles-ci, ont déclaré les agences.

Tout comme les courtiers, les sociétés d'investissement et les conseillers en investissement enregistrés sont tenus par la SEC de conserver les enregistrements des communications commerciales.

En réponse à la surveillance réglementaire accrue, les gestionnaires d'actifs ont renforcé les contrôles sur les outils de communication personnels tels que WhatsApp, rejoignant ainsi les banques qui tentent de s'assurer que les employés respectent les règles lorsqu'ils traitent avec des clients à distance.

De nombreuses entreprises ont eu du mal à suivre la prolifération des applications de communication, en particulier pendant la pandémie.

Les régulateurs mondiaux avaient déjà commencé à sévir contre l'utilisation d'outils de messagerie non autorisés pour discuter de questions susceptibles d'influencer le marché, mais la question est devenue plus urgente lorsque la pandémie de coronavirus a contraint un plus grand nombre d'employés du secteur financier à travailler depuis leur domicile en 2020.