En juillet, la Financial Conduct Authority avait déclaré que les banques devaient augmenter plus rapidement les taux d'intérêt des comptes d'épargne à la suite de critiques selon lesquelles les prêteurs répercutaient rapidement les taux d'intérêt plus élevés de la Banque d'Angleterre sur les emprunteurs, mais beaucoup plus lentement sur les "épargnants".
"Le marché de l'épargne est plus compétitif aujourd'hui qu'en juillet, avec notamment de nombreux comptes à accès facile rémunérés à plus de 5 %", a déclaré Sheldon Mills, directeur exécutif de la FCA chargé des consommateurs et de la concurrence.
Le taux d'escompte de la BoE est actuellement de 5,25 %.
"Nous voulons que les entreprises continuent d'inciter les clients qui détiennent des comptes moins bien rémunérés à les transférer, et nous les encourageons à rechercher les meilleures offres d'épargne", a déclaré Sheldon Mills.
Les dépôts sur les comptes à terme et à préavis ont augmenté de 17 milliards de livres (21,40 milliards de dollars) entre juillet et octobre, selon la FCA.
Dans le même temps, les dépôts sur les comptes non rémunérés et les comptes à accès facile des banques et des sociétés de crédit immobilier ont diminué de 11 milliards de livres.
L'organisme de surveillance a déclaré qu'il avait examiné les évaluations fournies par neuf prêteurs sur leurs comptes d'épargne à faible rémunération et à accès facile afin de vérifier s'ils offraient une valeur équitable, conformément aux nouvelles règles de protection des consommateurs connues sous le nom d'"obligation de consommation" introduites au début de cette année.
Elle n'a pas exclu de prendre des mesures.
"Nous travaillerons en étroite collaboration avec les entreprises au cours des prochains mois afin de nous assurer que leurs évaluations sont adaptées à la situation", a déclaré la FCA.
"Nous restons déterminés à prendre des mesures énergiques à l'encontre des entreprises qui ne sont pas en mesure de démontrer leur juste valeur. (1 $ = 0,7943 livre)
