Le juge John Koeltl, du district de Manhattan, a déclaré que Banco San Juan Internacional ("BSJI") n'avait pas démontré qu'elle subirait un préjudice irréparable s'il n'émettait pas d'injonction préliminaire.
La banque a intenté une action en justice en juillet pour empêcher la Fed de New York de mettre fin à son "compte principal", qui permet aux banques d'accéder au système de paiement électronique de la Fed, parce qu'elle craignait de ne pas respecter les sanctions américaines et les règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
BSJI a déclaré avoir amélioré sa conformité pendant une suspension de 22 mois en 2019 et 2020, à la suite d'une enquête sur ses accords de crédit avec la compagnie pétrolière publique Petroleos de Venezuela, qui fait l'objet de sanctions. Le Venezuela est membre de l'OPEP.
La banque a déclaré que cette suspension lui avait coûté plus de 90 % de ses clients et qu'il était "peu probable qu'elle survive" à la résiliation de son compte.
Mais dans une décision de 33 pages, M. Koeltl a rejeté l'avertissement comme une "spéculation intéressée" et n'a trouvé "aucune probabilité" que la Fed de New York ait agi de manière arbitraire ou capricieuse étant donné le "nombre important de signaux d'alarme" qu'elle avait trouvés.
"Accepter les dépôts et fournir des services financiers à une institution financière qui présente les mêmes antécédents de non-conformité que BSJI expose la FRBNY et le système financier à des risques", a écrit M. Koeltl. "Accueillir la demande de mesures d'urgence de BSJI mettrait le public en danger.
La Fed de New York a accepté de maintenir le compte principal de la banque ouvert jusqu'à ce que M. Koeltl se prononce sur la demande d'injonction préliminaire.
Les avocats de BSJI n'ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires. La Fed de New York n'a pas répondu immédiatement à des demandes similaires.
Le secteur bancaire de Porto Rico est historiquement proche du Venezuela.
En 2019, la Fed de New York a déclaré qu'elle cesserait d'approuver de nouveaux comptes principaux pour les banques offshore portoricaines en raison des sanctions visant à évincer le président socialiste du Venezuela, Nicolas Maduro.
L'affaire est Banco San Juan Internacional Inc v Federal Reserve Bank of New York et al, U.S. District Court, Southern District of New York, No, 23-06414.
