Lundi, le Credit Suisse a été reconnu coupable par le Tribunal pénal fédéral de Suisse de ne pas avoir empêché le blanchiment d'argent par un gang de trafiquants de cocaïne bulgares, dans le premier procès pénal du pays contre l'une de ses principales banques.

Un ancien employé a été reconnu coupable de blanchiment d'argent lors du procès, qui comprenait des témoignages sur des meurtres et de l'argent liquide fourré dans des valises et est considéré comme un test pour les procureurs qui adoptent une ligne plus dure contre les banques du pays.

Le jugement marque un nouveau casse-tête pour la deuxième plus grande banque de Suisse, qui a subi des pertes de plusieurs milliards de dollars suite à des erreurs de gestion des risques et de conformité.

La procureure fédérale Alice de Chambrier a salué le verdict comme "bon pour la transparence".

Le Credit Suisse et l'ancien employé avaient tous deux nié avoir commis des actes répréhensibles.

Le Credit Suisse a déclaré qu'il ferait appel de la condamnation.

Les juges ont cherché à savoir si le Credit Suisse et l'ancien employé ont fait suffisamment pour empêcher le gang de trafiquants de cocaïne de blanchir ses profits par le biais de la banque entre 2004 et 2008.

Le tribunal a déclaré lundi qu'il avait constaté des déficiences au sein de Credit Suisse tant au niveau de la gestion des relations clients avec l'organisation criminelle qu'au niveau du contrôle de la mise en œuvre des règles anti-blanchiment.

"Ces déficiences ont permis le retrait des avoirs de l'organisation criminelle, ce qui a servi de base à la condamnation de l'ancien employé de la banque pour blanchiment d'argent qualifié", a déclaré le tribunal.

"La société aurait pu empêcher l'infraction si elle avait rempli ses obligations organisationnelles", a déclaré le président du tribunal en prononçant le verdict, ajoutant que les supérieurs de l'ancien employé avaient été "passifs".

Le Credit Suisse a déclaré que l'affaire découlait d'une enquête remontant à plus de 14 ans.

"Le Credit Suisse teste en permanence son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et l'a renforcé au fil du temps, conformément à l'évolution des normes réglementaires", a déclaré la banque.

"Générer une croissance commerciale conforme aux exigences légales et réglementaires est essentiel pour le Credit Suisse."

Credit Suisse a été condamné à une amende de 2 millions de francs suisses (2,1 millions de dollars). Le tribunal a également ordonné la confiscation d'actifs d'une valeur de plus de 12 millions de francs que le gang de la drogue détenait sur des comptes au Credit Suisse, et a ordonné à la banque de renoncer à plus de 19 millions de francs -- le montant qui n'a pas pu être confisqué en raison de déficiences internes au Credit Suisse.

Le tribunal a condamné l'ancienne employée, qui ne peut être nommée en vertu des lois suisses sur la protection de la vie privée, à une peine de 20 mois de prison avec sursis et à une amende pour blanchiment d'argent.

Le président du tribunal a déclaré qu'elle n'avait pas rempli son rôle de "première ligne de défense" de la banque.

L'avocat de l'ancienne banquière a déclaré qu'elle ferait appel de cette "décision infondée et injuste", soulignant qu'elle n'avait réalisé aucun gain financier.

"Ce jugement fait peser la responsabilité du blanchiment d'argent sur des personnes sans formation ni expérience sérieuse", a déclaré son avocat.

Les actions du Credit Suisse ont clôturé en hausse de 0,4%, tandis que l'indice du secteur bancaire européen a augmenté de 0,3%. Elles ont baissé de plus de 40% au cours de l'année dernière.

ACTION JURIDIQUE

Les experts en corruption et en blanchiment d'argent ont déclaré que le fait que la Suisse ait intenté une action en justice contre un acteur bancaire mondial comme le Credit Suisse pourrait envoyer un message puissant dans un pays célèbre pour son industrie bancaire.

"Cela a le potentiel d'être un moment décisif pour la Suisse", a déclaré Mark Pieth, expert en blanchiment d'argent à l'Université de Bâle, à la veille du procès.

"Ce qui est significatif dans cette affaire, c'est que la Suisse engage une action en justice contre une entreprise et pas n'importe laquelle - le Credit Suisse est l'un des joyaux de la couronne suisse."

Les banques privées suisses ont adopté des contrôles plus stricts en matière de lutte contre le blanchiment d'argent après une répression réglementaire internationale visant à prévenir le blanchiment d'argent.

En vertu de la loi suisse, une société peut être tenue responsable d'une organisation inadéquate ou de l'incapacité à prendre toutes les mesures raisonnables pour empêcher un crime de se produire.

Dans l'affaire du Credit Suisse, les procureurs ont allégué que l'ancien gestionnaire de relations a aidé à dissimuler l'origine criminelle de l'argent de clients par le biais de transactions d'une valeur de plus de 146 millions de francs suisses, dont 43 millions de francs en espèces, en partie fourrées dans des valises.

Le gestionnaire de relations, qui a quitté le Credit Suisse en 2010, n'était pas présent dans la salle d'audience lundi.

Lors des audiences en février, l'ancien gestionnaire de relations a déclaré que le Credit Suisse avait appris l'existence de meurtres et de trafic de cocaïne prétendument liés au gang bulgare, mais qu'il avait continué à gérer l'argent liquide qui est devenu le point central du procès.

L'ancienne banquière a déclaré lors des audiences qu'elle avait informé ses responsables des événements, dont deux meurtres, liés aux clients, mais qu'ils avaient décidé de poursuivre malgré tout les affaires.

Le Credit Suisse a contesté l'origine illégale de l'argent, affirmant qu'un ancien lutteur bulgare et son entourage exploitaient des entreprises légitimes dans le domaine de la construction, du crédit-bail et de l'hôtellerie.

(1 $ = 0,9594 francs suisses)