AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES
BANQUE NATIONALE AGRICOLE -BNA BANK-
Siège social : Avenue Mohamed V - 1002 Tunis
La Banque Nationale Agricole -BNA BANK- publie ci-dessous ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 Juin 2022. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mr Abderrazak GABSI et Mr Khaled THABET.
BANQUE NATIONALE AGRICOLE
BILAN
Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | Var % | ||||
Actifs | ||||||||
AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 4.1 | 173 104 | 186 722 | 320 732 | (7,3%) | |||
AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers | 4.2 | 102 477 | 79 116 | 79 642 | 29,5% | |||
AC3 - Créances sur la clientèle | 4.3 | 13 575 610 | 11 537 416 | 12 844 794 | 17,7% | |||
a- Comptes débiteurs | 2 493 429 | 2 124 270 | 2 197 969 | 17,4% | ||||
b- Autres concours à la clientèle | 10 617 351 | 8 939 417 | 10 175 260 | 18,8% | ||||
c- Crédits sur ressources spéciales | 339 036 | 346 795 | 345 272 | (2,2%) | ||||
d- Créances liées aux Fonds Budgétaires 133 MDT et 160 MDT | 125 794 | 126 934 | 126 293 | (0,9%) | ||||
AC4 - | Portefeuille-titres commercial | 4.4 | 2 553 | 11 775 | 5 529 | (78,3%) | ||
AC5 - | Portefeuille d'investissement | 4.5 | 3 324 332 | 2 991 274 | 3 225 328 | 11,1% | ||
AC6 - Valeurs immobilisées | 4.6 | 144 971 | 144 726 | 147 868 | 0,2% | |||
AC7 - Autres actifs | 4.7 | 471 964 | 266 045 | 285 303 | 77,4% | |||
Total des actifs | 17 795 011 | 15 217 074 | 16 909 196 | 16,9% | ||||
Passifs | ||||||||
PA1 - Banque Centrale et CCP | 4.8 | 3 331 331 | 1 642 286 | 2 216 896 | 102,8% | |||
PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 4.9 | 1 038 108 | 1 261 845 | 1 584 996 | (17,7%) | |||
PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle | 4.10 | 10 152 631 | 9 373 849 | 9 858 300 | 8,3% | |||
a- Dépôts à vue | 2 971 560 | 2 927 995 | 2 893 114 | 1,5% | ||||
b- Autres dépôts et avoirs | 7 181 071 | 6 445 854 | 6 965 186 | 11,4% | ||||
PA4 - Emprunts et ressources spéciales | 4.11 | 623 945 | 716 654 | 653 042 | (12,9%) | |||
a- Emprunts matérialisés | 293 530 | 382 676 | 320 772 | (23,3%) | ||||
b- Autres fonds empruntés | - | - | - | - | ||||
c- Ressources spéciales | 330 415 | 333 978 | 332 270 | (1,1%) | ||||
PA5 - Autres passifs | 4.12 | 833 543 | 532 777 | 837 565 | 56,5% | |||
Total des passifs | 15 979 558 | 13 527 411 | 15 150 799 | 18,1% | ||||
Capitaux propres | ||||||||
CP1 - Capital | 4.13 | 320 000 | 320 000 | 320 000 | - | |||
CP2 - Réserves | 4.13 | 1 345 317 | 1 232 562 | 1 232 980 | 9,1% | |||
CP3 - Actions propres | 4.13 | (3 762) | (871) | (976) | 331,9% | |||
CP4 - Autres capitaux propres | 4.13 | 43 098 | 43 098 | 43 098 | - | |||
CP5 - Résultats reportés | 4.13 | 525 | 92 | 150 | 470,7% | |||
CP6 - Résultat de la période | 4.13 | 110 275 | 94 782 | 163 145 | 16,3% | |||
CP7 - Résultat en instance d'affectation | 4.13 | - | - | - | - | |||
Total des Capitaux propres | 1 815 453 | 1 689 663 | 1 758 397 | 7,4% | ||||
Total des capitaux propres et passifs | 17 795 011 | 15 217 074 | 16 909 196 | 16,9% | ||||
BANQUE NATIONALE AGRICOLE
ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | % | ||||
Passifs éventuels | ||||||||
HB1 - Cautions, avals et autres garanties données | 5.1 | 1 281 573 | 1 357 435 | 1 461 824 | (5,6%) | |||
a- En faveur des établissements bancaires | 402 468 | 511 114 | 564 509 | (21,3%) | ||||
b- En faveur de la clientèle | 798 950 | 766 166 | 817 160 | 4,3% | ||||
c- En faveur de l'Etat | 80 155 | 80 155 | 80 155 | - | ||||
HB2 - Crédits documentaires | 5.2 | 630 409 | 647 207 | 633 919 | (2,6%) | |||
Débiteurs par accréditifs export devises | 20 828 | 48 600 | 35 357 | (57,1%) | ||||
Débiteurs par accréditifs import devises | 609 581 | 598 607 | 598 562 | 1,8% | ||||
HB3 - Actifs donnés en garantie | 5.3 | 1 979 900 | 1 396 750 | 2 215 000 | 41,8% | |||
Total des passifs éventuels | 3 891 882 | 3 401 392 | 4 310 743 | 14,4% | ||||
Engagements donnés | ||||||||
HB4 - Engagements de financements donnés | 5.4 | 628 799 | 430 734 | 531 898 | 46,0% | |||
Crédits notifiés non utilisés | 628 799 | 430 734 | 531 898 | 46,0% | ||||
HB5 - Engagements sur titres | 5.5 | 4 082 | 6 582 | 6 582 | (38,0%) | |||
a- Participations non libérées | 4 082 | 6 582 | 6 582 | (38,0%) | ||||
b- Autres | - | - | - | - | ||||
Total des engagements donnés | 632 881 | 437 316 | 538 480 | 44,7% | ||||
Engagements reçus | ||||||||
HB7 - Garanties reçues | 5.6 | 7 620 277 | 5 852 747 | 7 163 830 | 30,2% | |||
Total des engagements reçus | 7 620 277 | 5 852 747 | 7 163 830 | 30,2% | ||||
BANQUE NATIONALE AGRICOLE
ÉTAT DE RESULTAT
Période allant du 1er Janvier au 30 Juin 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | Jusqu'au | Jusqu'au | Jusqu'au | % |
30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | ||
Produits d'exploitation bancaire
PR1 - Intérêts et revenus assimilés | 6.1 | 638 645 | 534 012 | 1 180 007 | 19,6% |
a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers | 1 619 | 2 900 | 5 783 | (44,2%) | |
b- Opérations avec la clientèle | 617 434 | 512 001 | 1 138 218 | 20,6% | |
c- Autres intérêts et revenus assimilés | 19 592 | 19 111 | 36 006 | 2,5% | |
PR2 - Commissions (en produits) | 6.2 | 77 949 | 78 833 | 160 989 | (1,1%) |
PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 6.3 | 21 381 | 11 127 | 25 537 | 92,2% |
PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement | 6.4 | 112 819 | 94 441 | 194 869 | 19,5% |
Total produits d'exploitation bancaire | 850 794 | 718 413 | 1 561 402 | 18,4% | |
Charges d'exploitation bancaire
CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées | 6.5 | (399 442) | (333 141) | (706 491) | 19,9% | |||
a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers | (134 553) | (98 137) | (225 173) | 37,1% | ||||
b- Opérations avec la clientèle | (249 324) | (215 455) | (448 547) | 15,7% | ||||
c- Emprunts et ressources spéciales | (15 369) | (19 319) | (32 030) | (20,4%) | ||||
d- Autres intérêts et charges | (196) | (230) | (741) | (14,8%) | ||||
CH2 - Commissions encourues | (3 386) | (2 148) | (4 914) | 57,6% | ||||
Total charges d'exploitation bancaire | (402 828) | (335 289) | (711 405) | 20,1% | ||||
Produit Net Bancaire | 447 966 | 383 124 | 849 997 | 16,9% | ||||
PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur | 6.6 | (143 362) | (104 329) | (235 066) | 37,4% | |||
créances, hors bilan et passif | ||||||||
PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur | 6.7 | (4 837) | (3 892) | (6 589) | 24,3% | |||
portefeuille d'investissement | ||||||||
PR7 - Autres produits d'exploitation | 471 | 470 | 830 | 0,2% | ||||
CH6 - Frais de personnel | 6.8 | (117 207) | (113 746) | (259 745) | 3,0% | |||
CH7 - Charges générales d'exploitation | 6.9 | (37 450) | (33 767) | (76 289) | 10,9% | |||
CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations | (6 467) | (6 399) | (12 934) | 1,1% | ||||
Résultatd'exploitation | 139 114 | 121 461 | 260 204 | 14,5% | ||||
PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires | 6.10 | (10) | (714) | (2 066) | (98,6%) | |||
CH11 - Impôt sur les bénéfices | 6.11 | (28 829) | (25 965) | (72 611) | 11,0% | |||
Résultat des activités ordinaires | 110 275 | 94 782 | 185 527 | 16,3% | ||||
PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires | - | - | (22 382) | - | ||||
Résultat net de la période | 110 275 | 94 782 | 163 145 | 16,3% | ||||
BANQUE NATIONALE AGRICOLE
ÉTAT DE FLUX DE TRESORERIE
Période allant du 1er Janvier au 30 Juin 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | Jusqu'au | Jusqu'au | Jusqu'au | % |
30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | ||
Activités d'exploitation
Produits d'exploitation bancaire encaissés | 854 825 | 650 869 | 1 339 465 | 31,3% | |
Charges d'exploitation bancaire décaissées | (387 749) | (318 040) | (711 439) | 21,9% | |
Dépôts / retraits de dépôts auprès des établissements bancaires et financiers | (37 057) | (4 409) | 3 153 | 740,5% | |
Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle | (920 623) | 235 553 | (1 197 681) | (490,8%) | |
Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle | 278 415 | 583 168 | 1 082 927 | (52,3%) | |
Titres de placement | (261) | (191) | 1 409 | 36,6% | |
Sommes versées au personnel et créditeurs divers | (146 850) | (170 501) | (323 717) | (13,9%) | |
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | (175 670) | (14 553) | 167 185 | 1107,1% | |
Impôt sur les bénéfices | (71 831) | (44 448) | (43 757) | 61,6% | |
Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation | 7.1 | (606 801) | 917 448 | 317 545 | (166,1%) |
Activités d'investissement
Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 98 022 | 90 779 | 188 988 | 8,0% | |
Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement | (130 201) | (1 100 761) | (1 288 776) | (88,2%) | |
Acquisitions / cessions sur immobilisations | (3 571) | (7 958) | (17 635) | (55,1%) | |
Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement | 7.2 | (35 750) | (1 017 940) | (1 117 423) | (96,5%) |
Activités de financement
Rachat / Cession d'actions propres | (2 747) | - | - | - | ||
Emission d'emprunts | - | 70 000 | 70 000 | (100,0%) | ||
Remboursement d'emprunts | (27 035) | (18 535) | (76 635) | 45,9% | ||
Augmentation / diminution des ressources spéciales | (1 994) | 2 858 | 1 329 | (169,8%) | ||
Dividendes versés | (50 772) | (31 944) | (31 886) | 58,9% | ||
Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements | 7.3 | (82 548) | 22 379 | (37 192) | (468,9%) | |
Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités | - | - | - | - | ||
Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités | (725 099) | (78 111) | (837 070) | 828,3% | ||
Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | (3 417 092) | (2 580 021) | (2 580 022) | 32,4% | ||
Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période | 7.4 | (4 142 191) | (2 658 132) | (3 417 092) | 55,8% | |
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BNA - Banque Nationale Agricole SA published this content on 31 August 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 31 August 2022 13:00:04 UTC.