AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

Banque de Tunisie et des Emirats

-BTE-

Siège social : Boulevard Beji Caid Essebsi - lot AFH - DC8 -

Centre Urbain Nord - 1082 Tunis

La Banque de Tunisie et des Emirats publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2022. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mme Nour El Houda HENANE et Mr Hichem CHEKIR.

Bilan

Arrêté au 30 Juin 2022

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

ACTIF

AC 1

Caisse & avoirs auprès de la

1

30 392

39 161

36 586

BCT, CCP & TGT

AC 2

Créances sur les établissements

2

164 110

148 321

167 724

bancaires & financiers

AC 3

Créances sur la clientèle

3

940 644

839 408

853 363

AC 4

Portefeuille commercial

4

19 486

15 673

19 339

AC 5

Portefeuille d'investissement

5

121 439

94 226

110 112

AC 6

Valeurs immobilisées

6

58 557

52 986

58 375

AC 7

Autres actifs

7

17 612

17 282

28 734

TOTAL ACTIF

1 352 240

1 207 057

1 274 233

PASSIF

Dépôt & avoirs des

PA 2

établissements bancaires &

8

166 559

121 193

149 710

financiers

PA 3

Dépôt & avoirs de la clientèle

9

962 977

851 956

871 455

PA 4

Emprunts & ressources spéciales

10

106 932

87 051

123 118

PA 5

Autres passifs

11

40 455

31 967

41 772

TOTAL PASSIF

1 276 923

1 092 167

1 186 055

CAPITAUX PROPRES

CP 1

Capital

90 000

90 000

90 000

CP 2

Réserves

47 560

47 599

47 578

CP 3

Actions propres

(840)

(840)

(840)

CP 5

Résultat reporté

(48 560)

(16 889)

(16 889)

CP 6

Résultat de la période

(12 843)

(4 980)

(31 671)

TOTAL CAPITAUX

12

75 317

114 890

88 178

PROPRES

TOTAL PASSIF &

1 352 240

1 207 057

1 274 233

CAPITAUX PROPRES

Etat des engagements hors Bilan

Arrêté au 30 Juin 2022

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

PASSIFS EVENTUELS

HB 1

Cautions, avals et autres garanties

13

62 694

57 115

52 253

données

HB 2

Crédits documentaires

26 247

21 456

8 495

HB 3

Actifs donnés en garantie

-

11 500

-

TOTAL PASSIFS EVENTUELS

88 941

90 071

60 748

ENGAGEMENTS DONNES

HB 4

Engagements de financement donnés

43 288

76 991

46 084

HB 5

Engagements sur titres

-

-

-

TOTAL ENGAGEMENTS

43 288

76 991

46 084

DONNES

ENGAGEMENTS RECUS

HB 7

Garanties reçues

14

666 786

659 428

658 621

TOTAL ENGAGEMENTS

666 786

659 428

658 621

RECUS

Etat de résultat

Arrêté au 30 Juin 2022

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

Produits d'exploitation bancaire

PR 1

Intérêts et revenus assimilés

15

40 670

43 461

85 513

PR 2

Commissions

14 462

12 142

25 976

Gains sur opérations de change

16

1 834

3 008

5 084

PR 3

Revenus du portefeuille commercial

17

682

535

1 107

PR 4

Revenus du portefeuille

18

4 330

3 254

6 007

d'investissement

Total produits d'exploitation

61 978

62 400

123 687

bancaire

CH 1

Intérêts encourus et charges assimilées

19

(32 137)

(27 867)

(60 046)

CH 2

Commissions encourues

20

(1 126)

(179)

(537)

Total charges d'exploitation

(33 263)

(28 046)

(60 583)

bancaire

PRODUIT NET BANCAIRE

28 715

34 354

63 104

PR 5

Dotations aux provisions et résultat

des corrections de valeurs sur

21

(16 236)

(14 501)

(40 172)

/ CH 4

créances, hors bilan & passif

PR 6

Dotations aux provisions & résultat

des corrections de valeurs sur

22

1 013

(1 230)

(1 896)

/ CH 5

portefeuille d'investissement

CH 6

Frais de personnel

23

(18 151)

(17 021)

(35 565)

CH 7

Charges générales d'exploitation

24

(6 844)

(5 559)

(15 060)

CH 8

Dotations aux amortissements sur

(1 207)

(907)

(1 783)

immobilisations

RESULTAT D'EXPLOITATION

(12 710)

(4 864)

(31 372)

PR 8

Solde en gain/perte provenant des

1

15

(34)

/ CH 9

autres éléments ordinaires

CH 11

Impôts sur les sociétés

(134)

(131)

(265)

RESULTAT DES ACTIVITES

(12 843)

(4 980)

(31 671)

ORDINAIRES

PR 9

Eléments extraordinaires

-

-

-

/ CH10

RESULTAT NET DE LA

(12 843)

(4 980)

(31 671)

PERIODE

Etat de flux de trésorerie Arrêté au 30 Juin 2022

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

ACTIVITES D'EXPLOITATION

Produits d'exploitation bancaires encaissés

57 458

60 561

109 695

Charges d'exploitation bancaires décaissées

(34 752)

(31 749)

(60 718)

Prêts et avances/remboursement prêts &

(104 391)

(56 048)

(100 368)

avances accordés à la clientèle

Dépôts/retrait de dépôts de la clientèle

109 288

88 240

103 134

Sommes versées aux Personnel et C. Divers

(29 097)

(27 102)

(51 365)

Autres flux d'exploitation

2 221

15 295

21 040

Impôts sur les sociétés

144

(140)

(255)

Flux de trésorerie net provenant des

871

49 057

21 163

activités d'exploitation

ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

Intérêts & dividendes encaissés sur

1 100

266

1 526

portefeuille d'investissement

Acquisitions/cessions sur portefeuille

(10 784)

4 842

(15 912)

d'investissement

Acquisitions/cessions sur immobilisations

(1 389)

(7 685)

(14 335)

Flux de trésorerie net provenant des

(11 073)

(2 577)

(28 721)

activités d'investissement

ACTIVITES DE FINANCEMENT

Emission d'emprunts

-

-

30 000

Remboursement d'emprunts

(15 547)

(15 547)

(16 047)

Augmentation/diminution ressources

843

4 013

6 875

spéciales

Flux de trésorerie net affecté/provenant

(14 704)

(11 534)

20 828

des activités de financement

Variation nette des liquidités et équivalents

(24 906)

34 946

13 270

de liquidités au cours de la période

Liquidités et équivalents en début de période

15 771

2 501

2 501

Liquidités et équivalents en fin de période

25

(9 135)

37 447

15 771

Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.

Attachments

  • Original Link
  • Original Document
  • Permalink

Disclaimer

BTE - Banque de Tunisie et des Emirats SA published this content on 16 September 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 16 September 2022 16:09:00 UTC.