AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES
Banque de Tunisie et des Emirats
-BTE-
Siège social : Boulevard Beji Caid Essebsi - lot AFH - DC8 -
Centre Urbain Nord - 1082 Tunis
La Banque de Tunisie et des Emirats publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2022. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mme Nour El Houda HENANE et Mr Hichem CHEKIR.
Bilan
Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | |||||||||||||
ACTIF | ||||||||||||||||
AC 1 | Caisse & avoirs auprès de la | 1 | 30 392 | 39 161 | 36 586 | |||||||||||
BCT, CCP & TGT | ||||||||||||||||
AC 2 | Créances sur les établissements | 2 | 164 110 | 148 321 | 167 724 | |||||||||||
bancaires & financiers | ||||||||||||||||
AC 3 | Créances sur la clientèle | 3 | 940 644 | 839 408 | 853 363 | |||||||||||
AC 4 | Portefeuille commercial | 4 | 19 486 | 15 673 | 19 339 | |||||||||||
AC 5 | Portefeuille d'investissement | 5 | 121 439 | 94 226 | 110 112 | |||||||||||
AC 6 | Valeurs immobilisées | 6 | 58 557 | 52 986 | 58 375 | |||||||||||
AC 7 | Autres actifs | 7 | 17 612 | 17 282 | 28 734 | |||||||||||
TOTAL ACTIF | 1 352 240 | 1 207 057 | 1 274 233 | |||||||||||||
PASSIF | ||||||||||||||||
Dépôt & avoirs des | ||||||||||||||||
PA 2 | établissements bancaires & | 8 | 166 559 | 121 193 | 149 710 | |||||||||||
financiers | ||||||||||||||||
PA 3 | Dépôt & avoirs de la clientèle | 9 | 962 977 | 851 956 | 871 455 | |||||||||||
PA 4 | Emprunts & ressources spéciales | 10 | 106 932 | 87 051 | 123 118 | |||||||||||
PA 5 | Autres passifs | 11 | 40 455 | 31 967 | 41 772 | |||||||||||
TOTAL PASSIF | 1 276 923 | 1 092 167 | 1 186 055 | |||||||||||||
CAPITAUX PROPRES | ||||||||||||||||
CP 1 | Capital | 90 000 | 90 000 | 90 000 | ||||||||||||
CP 2 | Réserves | 47 560 | 47 599 | 47 578 | ||||||||||||
CP 3 | Actions propres | (840) | (840) | (840) | ||||||||||||
CP 5 | Résultat reporté | (48 560) | (16 889) | (16 889) | ||||||||||||
CP 6 | Résultat de la période | (12 843) | (4 980) | (31 671) | ||||||||||||
TOTAL CAPITAUX | 12 | 75 317 | 114 890 | 88 178 | ||||||||||||
PROPRES | ||||||||||||||||
TOTAL PASSIF & | 1 352 240 | 1 207 057 | 1 274 233 | |||||||||||||
CAPITAUX PROPRES | ||||||||||||||||
Etat des engagements hors Bilan
Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | |||||||||||||
PASSIFS EVENTUELS | ||||||||||||||||
HB 1 | Cautions, avals et autres garanties | 13 | 62 694 | 57 115 | 52 253 | |||||||||||
données | ||||||||||||||||
HB 2 | Crédits documentaires | 26 247 | 21 456 | 8 495 | ||||||||||||
HB 3 | Actifs donnés en garantie | - | 11 500 | - | ||||||||||||
TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 88 941 | 90 071 | 60 748 | |||||||||||||
ENGAGEMENTS DONNES | ||||||||||||||||
HB 4 | Engagements de financement donnés | 43 288 | 76 991 | 46 084 | ||||||||||||
HB 5 | Engagements sur titres | - | - | - | ||||||||||||
TOTAL ENGAGEMENTS | 43 288 | 76 991 | 46 084 | |||||||||||||
DONNES | ||||||||||||||||
ENGAGEMENTS RECUS | ||||||||||||||||
HB 7 | Garanties reçues | 14 | 666 786 | 659 428 | 658 621 | |||||||||||
TOTAL ENGAGEMENTS | 666 786 | 659 428 | 658 621 | |||||||||||||
RECUS | ||||||||||||||||
Etat de résultat
Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | |||||||||||||
Produits d'exploitation bancaire | ||||||||||||||||
PR 1 | Intérêts et revenus assimilés | 15 | 40 670 | 43 461 | 85 513 | |||||||||||
PR 2 | Commissions | 14 462 | 12 142 | 25 976 | ||||||||||||
Gains sur opérations de change | 16 | 1 834 | 3 008 | 5 084 | ||||||||||||
PR 3 | Revenus du portefeuille commercial | 17 | 682 | 535 | 1 107 | |||||||||||
PR 4 | Revenus du portefeuille | 18 | 4 330 | 3 254 | 6 007 | |||||||||||
d'investissement | ||||||||||||||||
Total produits d'exploitation | 61 978 | 62 400 | 123 687 | |||||||||||||
bancaire | ||||||||||||||||
CH 1 | Intérêts encourus et charges assimilées | 19 | (32 137) | (27 867) | (60 046) | |||||||||||
CH 2 | Commissions encourues | 20 | (1 126) | (179) | (537) | |||||||||||
Total charges d'exploitation | (33 263) | (28 046) | (60 583) | |||||||||||||
bancaire | ||||||||||||||||
PRODUIT NET BANCAIRE | 28 715 | 34 354 | 63 104 | |||||||||||||
PR 5 | Dotations aux provisions et résultat | |||||||||||||||
des corrections de valeurs sur | 21 | (16 236) | (14 501) | (40 172) | ||||||||||||
/ CH 4 | ||||||||||||||||
créances, hors bilan & passif | ||||||||||||||||
PR 6 | Dotations aux provisions & résultat | |||||||||||||||
des corrections de valeurs sur | 22 | 1 013 | (1 230) | (1 896) | ||||||||||||
/ CH 5 | ||||||||||||||||
portefeuille d'investissement | ||||||||||||||||
CH 6 | Frais de personnel | 23 | (18 151) | (17 021) | (35 565) | |||||||||||
CH 7 | Charges générales d'exploitation | 24 | (6 844) | (5 559) | (15 060) | |||||||||||
CH 8 | Dotations aux amortissements sur | (1 207) | (907) | (1 783) | ||||||||||||
immobilisations | ||||||||||||||||
RESULTAT D'EXPLOITATION | (12 710) | (4 864) | (31 372) | |||||||||||||
PR 8 | Solde en gain/perte provenant des | 1 | 15 | (34) | ||||||||||||
/ CH 9 | autres éléments ordinaires | |||||||||||||||
CH 11 | Impôts sur les sociétés | (134) | (131) | (265) | ||||||||||||
RESULTAT DES ACTIVITES | (12 843) | (4 980) | (31 671) | |||||||||||||
ORDINAIRES | ||||||||||||||||
PR 9 | Eléments extraordinaires | - | - | - | ||||||||||||
/ CH10 | ||||||||||||||||
RESULTAT NET DE LA | (12 843) | (4 980) | (31 671) | |||||||||||||
PERIODE | ||||||||||||||||
Etat de flux de trésorerie Arrêté au 30 Juin 2022
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2022 | 30/06/2021 | 31/12/2021 | ||||||||||||
ACTIVITES D'EXPLOITATION | |||||||||||||||
Produits d'exploitation bancaires encaissés | 57 458 | 60 561 | 109 695 | ||||||||||||
Charges d'exploitation bancaires décaissées | (34 752) | (31 749) | (60 718) | ||||||||||||
Prêts et avances/remboursement prêts & | (104 391) | (56 048) | (100 368) | ||||||||||||
avances accordés à la clientèle | |||||||||||||||
Dépôts/retrait de dépôts de la clientèle | 109 288 | 88 240 | 103 134 | ||||||||||||
Sommes versées aux Personnel et C. Divers | (29 097) | (27 102) | (51 365) | ||||||||||||
Autres flux d'exploitation | 2 221 | 15 295 | 21 040 | ||||||||||||
Impôts sur les sociétés | 144 | (140) | (255) | ||||||||||||
Flux de trésorerie net provenant des | 871 | 49 057 | 21 163 | ||||||||||||
activités d'exploitation | |||||||||||||||
ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | |||||||||||||||
Intérêts & dividendes encaissés sur | 1 100 | 266 | 1 526 | ||||||||||||
portefeuille d'investissement | |||||||||||||||
Acquisitions/cessions sur portefeuille | (10 784) | 4 842 | (15 912) | ||||||||||||
d'investissement | |||||||||||||||
Acquisitions/cessions sur immobilisations | (1 389) | (7 685) | (14 335) | ||||||||||||
Flux de trésorerie net provenant des | (11 073) | (2 577) | (28 721) | ||||||||||||
activités d'investissement | |||||||||||||||
ACTIVITES DE FINANCEMENT | |||||||||||||||
Emission d'emprunts | - | - | 30 000 | ||||||||||||
Remboursement d'emprunts | (15 547) | (15 547) | (16 047) | ||||||||||||
Augmentation/diminution ressources | 843 | 4 013 | 6 875 | ||||||||||||
spéciales | |||||||||||||||
Flux de trésorerie net affecté/provenant | (14 704) | (11 534) | 20 828 | ||||||||||||
des activités de financement | |||||||||||||||
Variation nette des liquidités et équivalents | (24 906) | 34 946 | 13 270 | ||||||||||||
de liquidités au cours de la période | |||||||||||||||
Liquidités et équivalents en début de période | 15 771 | 2 501 | 2 501 | ||||||||||||
Liquidités et équivalents en fin de période | 25 | (9 135) | 37 447 | 15 771 | |||||||||||
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BTE - Banque de Tunisie et des Emirats SA published this content on 16 September 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 16 September 2022 16:09:00 UTC.