(Alliance News) - Banca Profilo Spa a annoncé mercredi qu'elle avait approuvé son nouveau plan d'affaires 2024-2026, dans lequel elle prévoit de se concentrer sur des niches distinctives et hautement rentables.

"Le nouveau plan d'affaires 2024-26 s'inscrit dans un contexte d'incertitude des marchés financiers, d'instabilité géopolitique et de visibilité limitée sur les effets que les taux d'intérêt élevés et l'inflation auront sur la croissance économique, la propension à épargner et la création de richesse des ménages. Le plan d'affaires prend également en compte l'épuisement de la politique monétaire restrictive mise en œuvre jusqu'à présent, avec une réduction progressive des taux d'intérêt attendue au cours des trois prochaines années", a expliqué la banque.

Le plan repose sur quatre piliers clés : des niches distinctives à forte rentabilité ; des partenariats et une croissance par des voies externes ; l'intelligence artificielle et l'expérience utilisateur ; et le personnel et le développement durable.

Pour la banque privée, la banque prévoit une croissance organique grâce à la prospection et à l'ajout de nouvelles équipes de banquiers, avec un objectif de 6,5 milliards d'euros d'actifs clients grâce à 1,1 milliard d'euros d'entrées nettes cumulées ; une augmentation de la rentabilité grâce à un mix produit différent, en maintenant l'accent sur les marchés privés, y compris sous la forme de produits semi-liquides, avec un objectif de 500 millions d'euros de placements totaux sur la période de trois ans, et en développant le conseil avancé soutenu par l'application d'algorithmes d'intelligence artificielle, avec un objectif de 1,2 milliard d'euros de collecte de conseil à base d'honoraires d'ici à 2026.

En ce qui concerne la banque d'investissement, la gamme de services sera encore élargie pour développer le modèle de banque à guichet unique, en tant qu'interlocuteur unique pour les PME italiennes capables de trouver des solutions complètes aux besoins de développement des entreprises grâce aux différents services offerts, tels que le marché des capitaux, les fusions-acquisitions nationales et internationales, le financement extraordinaire, le capital-investissement, les fonds propres avant l'introduction en bourse et les produits hybrides.

En outre, les activités de prêt sont confirmées, à la fois en tant que financement d'acquisition à l'appui des fusions et acquisitions et en tant que plafonds spécifiques pour le financement garanti, renforçant la structure connexe avec l'objectif de 50 millions d'euros de nouveaux décaissements ; dans le domaine de la durabilité, la structuration d'un ou de plusieurs véhicules dédiés au développement d'initiatives vertes, avec un accent particulier sur le monde photovoltaïque, est prévue ; et les relations à long terme avec les entreprises seront renforcées par le biais des marchés de capitaux et des activités de prêt direct, ce qui fera de la banque d'investissement une structure d'origination au sein du groupe, capable de maximiser les ventes croisées avec d'autres secteurs.

Dans le domaine de la finance, la consolidation se fera tout en maintenant un équilibre entre les différentes composantes de revenus et classes d'actifs, en particulier : le développement du courtage ; la réorganisation du négoce d'actions ; la rentabilité du portefeuille bancaire ; les sources de financement seront intégrées en vue d'une diversification ; et l'activité synergique avec les autres divisions de la banque se poursuivra, y compris par l'émission de certificats et de dépôts structurés pour les clients.

Sur le front de la banque numérique, l'accent sera mis sur la rentabilité des services offerts, visant à fidéliser et à augmenter la part de portefeuille de chaque client individuel.

Enfin, en ce qui concerne le plan de transformation numérique, il s'agira de tirer parti des nouvelles technologies pour développer l'innovation afin de soutenir l'efficacité commerciale et opérationnelle.

Sur le plan financier, les revenus devraient atteindre 91 millions d'euros en 2026, avec un taux de croissance annuel moyen de 6 % ; le ratio coûts/revenus devrait être inférieur à 70 % ; le bénéfice net devrait s'élever à 18 millions d'euros, avec une croissance annuelle moyenne de 11 % ; le total des actifs des clients devrait augmenter de 11 % par an, pour atteindre 8 milliards d'euros à la fin du plan ; le ratio de capital CET 1 devrait dépasser 20 % sur la période du plan de trois ans ; et la distribution de dividendes devrait dépasser 80 %, pour une distribution de dividendes cumulée de plus de 35 millions d'euros.

En ce qui concerne les divisions individuelles, les revenus de la banque privée devraient augmenter de 5,5 % par an pour atteindre 42 millions d'euros d'ici la fin du plan, avec un ratio coûts/revenus de 60 % et des actifs de 6,5 milliards d'euros ; dans la banque d'investissement, les revenus devraient augmenter de 9,1 % par an pour atteindre 9 millions d'euros ; dans la finance, les revenus devraient augmenter de 5,5 % par an pour atteindre 36 millions d'euros ; et dans la banque numérique, l'estimation est de 3 millions d'euros et de plus de 3560 millions d'euros de financement d'ici à 2026.

L'action de Banca Profilo est en hausse de 0,5 % à 0,20 EUR par action.

Par Giuseppe Fabio Ciccomascolo, journaliste senior d'Alliance News

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