AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

Société Assurances Multirisques Ittihad

AMI Assurances (S.A)

Siège Social : Cité les Pins Les Berges du Lac II 1053 Tunis

La Société Assurances Multirisques Ittihad publie, ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2022, accompagnés du rapport d'examen limité des commissaires aux comptes :

La société : Générale D'expertise Et De Management - GEM représentée par Mr Abderrazek

GABSI et la société : La Générale d'Audit & Conseil représentée par Mr Chiheb GHANMI.

BILAN ARRÊTÉ AU 30-06-2022 (Montants exprimés en dinars)

ANNEXE 1

Brut

Amort. &

Net

Net

Net

ACTIFS

Prov.

30/06/2022

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

30/06/2022

AC1-Actifs incorporels

AC12-Concessions, brevets, licences, marques

2 203 575

2 022 260

181 315

246 584

227 637

AC13-Fonds commercial

888 751

593 355

295 396

1 198 281

505 956

3 092 326

2 615 615

476 711

1 444 865

733 593

AC2-Actifs corporels d'exploitation

AC21-Installations techniques et machines

6 468 414

4 759 940

1 708 474

1 875 316

1 836 750

AC22-Autres installations, outillage et mobilier

2 054 663

1 204 554

850 109

849 550

862 354

AC23-Acomptes versés et immobilisations en cours

104 525

104 525

107 586

107 586

8 627 602

5 964 494

2 663 108

2 832 452

2 806 690

AC3-Placements

AC31-Terrains et constructions

AC311-Terrains et constructions d'exploitation

73 841 282

8 207 984

65 633 298

67 014 872

66 324 085

AC312-Terrains et constructions hors exploitation

AC32-Placements dans les entreprises liées et participations

AC323-Parts dans les entreprises avec un lien de participation

6 505 832

3 352 766

3 153 066

6 399 833

3 272 351

AC324-Bons et obligations émis par des entreprises avec lesquelles l'entreprise

15 600 000

15 600 000

22 200 000

18 600 000

d'assurance a un lien de participation et créances sur ces entreprises

AC33-Autres placements financiers

381 328 781

6 941 846

374 386 935

215 070 724

342 119 002

AC331-Actions, autres titres à revenus variables et parts dans les FCP

35 241 498

5 582 548

29 658 950

25 032 449

28 858 443

AC332-Obligations et autres titres à revenus fixes

330 459 635

500 000

329 959 635

174 801 610

233 585 797

AC334-Autres prêts

11 843 013

709 298

11 133 715

10 951 979

11 082 822

AC335-Dépôts auprès des établissements bancaires et financiers

3 784 635

150 000

3 634 635

4 284 686

68 591 940

AC34-Créances pour espèces déposées auprès des entreprises cédantes

450 763

450 763

476 381

462 211

477 726 658

18 502 596

459 224 062

311 161 810

430 777 649

AC5-Part des réassureurs dans les provisions techniques

AC510-Provision pour primes non acquises

134 929

134 929

273 526

563 149

AC520-Provision d'assurance vie

8 275 302

8 275 302

7 101 768

7 533 244

AC530-Provision pour sinistres vie

523 570

523 570

464 866

518 642

AC531-Provision pour sinistres non vie

16 484 520

16 484 520

11 840 282

14 578 529

25 418 321

25 418 321

19 680 442

23 193 564

AC6-Créances

AC61-Créances nées d'opérations d'assurance directe

AC611-Primes acquises et non émises

1 277 173

1 277 173

1 161 589

1 115 174

AC612-Autres créances nées d'opérations d'assurance directe

80 961 200

59 621 401

21 339 799

14 283 535

12 124 433

AC613-Créances indemnisées subrogées à l'entreprise d'assurance

35 145 682

13 957 576

21 188 106

22 251 720

15 939 145

AC62-Créances nées d'opérations de réassurance

7 137 543

3 425 665

3 711 878

1 436 912

1 200 592

AC63-Autres créances

20 114 963

737 544

19 377 419

18 068 223

16 356 240

AC631-Personnel

682 500

682 500

603 999

705 007

AC632-Etat, organismes de sécurité sociale, collectivités publiques

14 931 775

26 780

14 904 995

13 988 498

12 398 455

AC633-Débiteurs divers

4 500 688

710 764

3 789 924

3 475 726

3 252 778

144 636 561

77 742 186

66 894 375

57 201 979

46 735 584

AC7-Autres éléments d'actif

AC71-Avoirs en banques, CCP, chèques et caisses

4 208 647

608 767

3 599 880

2 021 833

AC72-Charges reportées

AC721-Frais d'acquisition reportés

10 697 780

10 697 780

9 359 017

9 158 757

AC722-Autres charges à repartir

3 361 713

2 863 917

497 796

663 695

AC73-Comptes de régularisation Actif

10 886 618

79 138

10 807 480

8 139 691

11 534 463

AC731-Intérêts et loyers acquis et non échus

10 884 986

79 138

10 805 848

7 467 318

11 119 578

AC733-Autres comptes de régularisation

1 632

1 632

672 373

414 885

29 154 758

3 551 822

25 602 936

17 498 708

23 378 748

Total des Actifs

688 656 226

108 376 713

580 279 513

409 820 256

527 625 828

(Voir les notes ci-jointes afférentes aux états financiers)

BILAN ARRÊTÉ AU 30/06/2022

(Montants exprimés en dinars)

ANNEXE 2

CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

Capitaux propres

CP1-Capital social

87 391 790

40 983 736

87 391 790

CP2-Réserves et primes liées au capital

46 694 230

286 176

46 694 230

CP3-Résultats reportés

-183 038 270

-184 804 791

-184 804 791

CPR-Réserve spéciale de réévaluation

44 410 222

44 410 222

44 410 222

CPTP-Titres participatifs

75 000 000

35 000 000

75 000 000

Total capitaux propres avant résultat de l'exercice

70 457 972

-64 124 657

68 691 451

CP6-Résultat de l'exercice

986 869

890 111

1 766 521

Total capitaux propres avant affectation

71 444 841

-63 234 546

70 457 972

PA1-Autres passifs financiers

PA13-Autres emprunts

PA2-Provisions pour autres risques et charges

PA23-Autres provisions

5 221 059

4 818 008

5 334 941

5 221 059

4 818 008

5 334 941

PA3-Provisions techniques brutes

PA310-Provisions pour primes non acquises

54 750 823

55 161 507

53 584 145

PA320-Provisions assurances vie

76 315 699

31 251 527

35 823 735

PA330-Provision pour sinistres vie

4 473 757

4 464 664

4 881 310

PA331-Provision pour sinistres non vie

328 317 718

343 472 791

325 313 418

PA340-Provision pour participations aux bénéfices et ristournes non vie

204 446

254 219

278 519

PA340-Provision pour participations aux bénéfices et ristournes vie

4 727

10 969

4 727

PA361-Autres provisions techniques non vie

63 868

187 148

464 131 038

434 615 677

420 073 002

PA5-Dettes pour dépôts en espéces reçus des réassureurs

13 431 356

8 893 034

10 139 048

PA6-Autres dettes

PA61-Dettes nées d'opérations d'assurance directe

PA62-Dettes nées d'opérations de réassurance

4 577 112

5 179 851

4 278 530

PA63-Autres dettes

10 980 541

11 284 174

12 214 899

PA631-Dépôts et cautionnements reçus

462 975

232 125

291 375

PA632-Personnel

35 396

32 763

27 919

PA633-Etat, organismes de sécurité sociale, collectivités publiques

6 761 940

7 092 325

8 208 403

PA634-Créditeurs divers

3 720 230

3 926 961

3 687 202

15 557 653

16 464 025

16 493 429

PA7-Autres passifs

PA71-Comptes de régularisation Passif

PA712-Autres comptes de régularisation Passif

10 493 566

7 643 302

5 127 436

PA72- Dettes envers les établissements bancaires et financiers

620 756

10 493 566

8 264 058

5 127 436

Total des passifs

508 834 672

473 054 802

457 167 856

Total des capitaux propres et des passifs

580 279 513

409 820 256

527 625 828

(Voir les notes ci-jointes afférentes aux états financiers)

ÉTAT DE RÉSULTAT TECHNIQUE DE L'ASSURANCE ET/OU DE LA RÉASSURANCE NON VIE ARRÊTÉ AU 30/06/2022

(Montants exprimés en dinars)

ANNEXE 3

Opérations

Cessions et/ou

Opérations

Opérations

Opérations

Désignation

brutes

rétrocessions

nettes

nettes

nettes

30/06/2022

30/06/2022

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

PRNV1- Primes acquises

PRNV 11- Primes émises et acceptées

69 795 939

4 024 071

65 771 868

65 800 976

128 519 318

PRNV 12- Variation de la provision pour primes non acquises

-1 166 678

428 221

-1 594 899

-1 038 671

828 313

Sous-total 1

68 629 261

4 452 292

64 176 969

64 762 305

129 347 631

PRNT3- Produits des placements alloués, transférés de l'état de résultat

6 945 266

6 945 266

5 288 783

11 300 482

PRNV2- Autres produits techniques

CHNV1- Charges de sinistres

CHNV 11- Montants payés

-56 119 238

-1 831 402

-54 287 836

-44 301 874

-113 532 782

CHNV 12- Variation de la provision pour sinistres

-3 004 300

-1 905 991

-1 098 309

3 854 916

24 752 537

Sous-total 2

-59 123 538

-3 737 393

-55 386 145

-40 446 958

-88 780 245

CHNV2- Variation des autres provisions techniques

123 280

123 280

0

-187 148

CHNV3- Participations aux bénéfices et ristournes

-6 353

-6 353

-51 004

-113 100

CHNV4- Frais d'exploitation

CHNV 41- Frais d'acquisition

-13 839 937

-13 839 937

-10 861 209

-25 799 206

CHNV 42- Variation du montant des frais d'acquisition reportés

1 541 703

1 541 703

0

-65 000

CHNV 43- Frais d'administration

-3 689 119

-3 689 119

-5 426 357

-8 329 997

CHNV 44- Commissions reçues des réassureurs

-507 251

507 251

749 738

1 149 021

Sous-total 3

-15 987 353

-507 251

-15 480 102

-15 537 828

-33 045 182

CHNV5- Autres charges techniques

-248 300

-248 300

-11 464 294

-12 622 835

RTNV- Sous-total (Résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance non vie)

332 263

-207 648

124 615

2 551 004

5 899 603

(Voir les notes ci-jointes afférentes aux états financiers)

ÉTAT DE RÉSULTAT TECHNIQUE DE L'ASSURANCE ET/OU DE LA RÉASSURANCE VIE

ARRÊTÉ AU 30/06/2022

(Montants exprimés en dinars)

ANNEXE 4

Opérations

Cessions et/ou

Opérations

Opérations

Opérations

Désignation

brutes

rétrocessions

nettes

nettes

nettes

30/06/2022

30/06/2022

30/06/2022

30/06/2021

31/12/2021

PRV1- Primes

PRV 11- Primes émises et acceptées

41 640 798

-656 347

40 984 451

2 180 342

6 902 657

Sous-total 1

41 640 798

-656 347

40 984 451

2 180 342

6 902 657

PRV2- Produits des placements

PRV 21- Revenus des placements

1 727 521

1 727 521

904 443

1 735 483

PRV 22- Produits des autres placements

0

0

PRV 23- Reprises de corrections de valeurs sur placements

23 395

23 395

17 868

68 922

PRV 24- Profits provenant de la réalisation des placements

331

331

1 096

346

Sous-total 2

1 751 247

1 751 247

923 407

1 804 751

CHV1- Charges de sinistres

CHV 11- Montants payés

-1 748 707

530 340

-1 218 367

-808 634

-2 062 271

CHV 12- Variation de la provision pour sinistres

407 553

4 928

412 481

205 768

-157 102

Sous-total 3

-1 341 154

535 268

-805 886

-602 866

-2 219 373

CHV2- Variation des autres provisions techniques

CHV 21- Provisions d'assurance vie

-40 491 965

742 058

-39 749 907

-713 795

-4 854 527

CHV 22- Autres provisions techniques

Sous-total 4

-40 491 965

742 058

-39 749 907

-713 795

-4 854 527

CHV3- Participations aux bénéfices et ristournes

CHV4- Frais d'exploitation

CHV 41- Frais d'acquisition

-1 748 996

-1 748 996

-526 246

-1 823 552

CHV 42- Variation du montant des frais d'acquisition reportés

-2 680

-2 680

0

-135 260

CHV 43- Frais d'administration

-53 176

-53 176

-48 417

-112 268

CHV 44- Commissions reçues des réassureurs

189 237

189 237

125 969

374 470

Sous-total 5

-1 804 852

189 237

-1 615 615

-448 694

-1 696 610

CHV5- Autres charges techniques

-61 565

-61 565

-439 240

-531 636

CHV9- Charges de placement

CHV 91- Charges de gestion des placements y compris les charges d'intérêts

-457 836

-457 836

-231 072

-404 394

CHV 92- Corrections de valeur sur placements

-186 974

-186 974

-228 371

-283 204

CHV 93- Pertes provenant de la réalisation des placements

-2

-2

-28 997

Sous-total 6

-644 812

-644 812

-459 443

-716 595

RTV- Sous-total (Résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance

-952 303

810 216

-142 087

439 711

-1 311 333

(Voir les notes ci-jointes afférentes aux états financiers)

Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.

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Société d’Assurances Multirisques Ittihad AMI SA published this content on 06 January 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 06 January 2023 17:13:22 UTC.