La pénalité comprend 50 millions de dollars pour les régulateurs de l'État et 50 millions de dollars pour la SEC, la plus grande amende jamais imposée par le chien de garde fédéral des valeurs mobilières à un émetteur de titres de crypto-actifs, a-t-il déclaré.
BlockFi Lending LLC, la filiale, a enfreint les règles en proposant un produit de prêt à intérêt sans s'enregistrer auprès de la SEC, a indiqué l'agence.
BlockFi, qui n'a ni admis ni nié les conclusions de la SEC, a accepté de se mettre en conformité en proposant un produit alternatif qui sera enregistré auprès de la SEC. Les charges sont inférieures à ce qu'elles auraient pu être en raison de la volonté de BlockFi de coopérer, a déclaré la SEC.
Les accusations surviennent alors que les régulateurs américains, inquiets de la protection des investisseurs et des risques systémiques, répriment l'industrie cryptographique en plein essor en forçant les entreprises de l'espace à se conformer aux lois américaines sur les valeurs mobilières existantes.
La SEC a renforcé son examen des échanges et des créanciers de crypto-monnaies sous la direction de son président, Gary Gensler, qui a déclaré vouloir faire entrer le secteur des actifs numériques dans le cadre réglementaire existant. Les sociétés d'actifs cryptographiques, quant à elles, affirment que les règles existantes sont inappropriées.
De mars 2019 à aujourd'hui, la société a proposé et vendu des comptes dits BlockFi Interest Accounts, ou BIA, qui permettaient aux investisseurs de prêter des actifs cryptographiques à BlockFi en échange d'une promesse de fournir un paiement d'intérêt mensuel variable, a déclaré la SEC.
L'offre constituait une violation des lois sur les valeurs mobilières parce que la société n'a pas réussi à l'enregistrer auprès de la SEC. BlockFi a également enfreint les règles en ne s'enregistrant pas en tant qu'entreprise d'investissement, a déclaré la SEC.
La société a également sous-estimé les risques liés à ses activités de prêt en faisant des déclarations fausses ou trompeuses pendant plus de deux ans selon lesquelles elles étaient généralement surcollatéralisées alors que la majorité ne l'étaient pas, a déclaré la SEC.
BlockFi ne proposera plus le produit à de nouveaux investisseurs aux États-Unis. Elle continuera à gérer les comptes existants mais ne permettra pas aux clients d'ajouter des fonds à ces investissements. Elle se conformera aux lois régissant les sociétés d'investissement et enregistrera un nouveau produit appelé rendement BlockFi.
Les produits de prêt de crypto-monnaies en particulier sont devenus une cible de la SEC. En septembre, Coinbase Global Inc a déclaré que l'agence menaçait d'intenter un procès si elle allait de l'avant avec des plans pour proposer un produit similaire.
