La Banque d'Angleterre et le ministère des finances ont déclaré qu'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) serait probablement nécessaire au cours de cette décennie, alors qu'ils ont lancé une nouvelle consultation pour la conception d'un tel système.

"Alors que l'argent liquide est là pour rester, une livre numérique émise et soutenue par la Banque d'Angleterre pourrait être un nouveau moyen de paiement fiable, accessible et facile à utiliser", a déclaré le ministre des finances, Jeremy Hunt, dans un communiqué.

"C'est pourquoi nous voulons d'abord étudier ce qui est possible, tout en veillant à protéger la stabilité financière.

Le gouverneur de la BoE, Andrew Bailey, a déclaré qu'il fallait prendre en compte les implications d'une livre numérique, y compris les questions de protection de la vie privée.

"Cette consultation et le travail supplémentaire que la Banque va maintenant effectuer constitueront la base de ce qui serait une décision profonde pour le pays sur la façon dont nous utilisons l'argent", a-t-il déclaré.

Le Premier ministre Rishi Sunak a demandé à la BoE d'étudier la possibilité d'une CBDC lorsqu'il était ministre des finances en 2021.

D'autres banques centrales, telles que la Réserve fédérale américaine et la Banque centrale européenne, envisagent également de lancer leurs propres CBDC et 11 pays les ont déjà lancées.

Contrairement aux crypto-actifs, la livre numérique serait émise par la banque centrale et non par le secteur privé, et sa valeur serait fixe.

Selon les propositions britanniques, les particuliers ne détiendraient pas de comptes directement auprès de la BoE. Au lieu de cela, ils auraient des comptes auprès de fournisseurs privés de portefeuilles numériques, qui fourniraient des livres numériques par l'intermédiaire de l'infrastructure publique.

Les autorités ont déclaré qu'une livre numérique, tout en offrant des services similaires à ceux déjà disponibles pour les consommateurs, éviterait le risque de systèmes concurrents et non interopérables exploités par des géants de la technologie ou des banques, et favoriserait l'innovation future.

L'idée des CBDC a pris de l'ampleur après que Facebook a proposé en 2019 un crypto-actif appelé Libra, dont la valeur aurait été liée à un panier de monnaies. Le projet a finalement été abandonné.

Le nouveau responsable de l'innovation à la Banque des règlements internationaux, un forum pour les banques centrales, a déclaré à Reuters dans une interview publiée lundi que les CBDC se heurteraient à des limites géopolitiques.

La Chine a mené le plus grand essai transfrontalier de CBDC à ce jour.

La Grande-Bretagne imposera des restrictions initiales sur la quantité de CBDC que les particuliers ou les entreprises peuvent détenir, par précaution, afin d'éviter le risque de déstabiliser le système financier, ont déclaré la BoE et le ministère des finances.

Le gouverneur adjoint de la BoE, Jon Cunliffe, doit prononcer un discours mardi pour informer le secteur financier des travaux de la BoE en matière de CBDC.