La Financial Conduct Authority (FCA) a indiqué dans une lettre adressée aux chefs d'entreprise qu'ils disposaient de six mois pour vérifier leurs contrôles en matière de lutte contre la criminalité financière.
"Si les entreprises ne prennent pas les mesures appropriées en réponse à notre lettre, elles pourraient faire l'objet d'une action réglementaire, y compris d'une éventuelle action coercitive", a déclaré la FCA.
Ces mesures pourraient consister à exiger des entreprises qu'elles désignent un examinateur externe des contrôles et à prendre des mesures coercitives pouvant aller jusqu'à l'imposition d'amendes et à l'annulation des autorisations.
L'autorité de surveillance a indiqué qu'elle ciblait 1 000 entreprises telles que certains prêteurs, prestataires de services de garde, courtiers en valeurs mobilières et sociétés de crédit-bail, dont certaines activités font l'objet d'un contrôle de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Un examen fondé sur des données et des inspections sur place d'un échantillon d'entreprises ont révélé que les contrôles de la criminalité financière n'avaient pas suivi le rythme de croissance de l'activité, que les risques liés aux clients n'avaient pas été évalués correctement et que les ressources affectées à la surveillance étaient inadéquates.
"Nous attendons de vous que vous réalisiez une analyse des lacunes par rapport à chacune des faiblesses communes que nous avons soulignées dans les six mois suivant la réception de cette lettre", a déclaré la FCA aux entreprises.
"Lors de futures missions avec votre entreprise, nous vous demanderons probablement de nous fournir les résultats de l'analyse des lacunes, des preuves des mesures que vous avez prises pour combler les lacunes identifiées et l'état d'avancement de tout travail correctif", a déclaré la FCA.
