Le secrétaire d'État William Galvin a déclaré que Fidelity, avec 30,9 millions de comptes de courtage de détail et 11,1 trillions de dollars d'actifs sous gestion au 30 septembre, a trahi une "attitude tiède et peu enthousiaste" envers la protection des investisseurs lors de l'examen des demandes de négociation d'options et de marges.
La plainte administrative contre Fidelity est intervenue alors que les régulateurs tentent de s'assurer que les investisseurs ordinaires comprennent les risques liés à la négociation d'options et d'autres produits complexes, les applications pour smartphones facilitant la plongée dans les marchés de valeurs mobilières.
Fidelity a déclaré qu'elle a pleinement coopéré avec le bureau de Galvin, mais n'est pas d'accord avec la façon dont la plainte a caractérisé la société.
"Nous avons des processus de diligence raisonnable efficaces, et nous sommes impatients d'aborder et de résoudre cette question par le biais du processus administratif", a déclaré Fidelity dans une déclaration.
M. Galvin a déclaré que les systèmes de Fidelity permettaient aux investisseurs de soumettre de multiples demandes de négociation d'options contenant des déclarations de plus en plus gonflées, et qu'ils ne détectaient pas les fausses déclarations concernant le statut professionnel, l'expérience en matière d'investissement et la richesse financière.
Il a déclaré qu'un investisseur a soumis 11 demandes en une semaine, y compris un changement soudain de titre professionnel de "scientifique" à "PDG", et après avoir obtenu l'approbation, il a négocié des options sur des actions mèmes, notamment AMC Entertainment, BlackBerry et Nokia.
Étant donné la popularité des applications mobiles et du commerce d'options parmi les jeunes investisseurs, "les courtiers-négociants doivent s'assurer qu'ils maintiennent toujours le même niveau de soin et d'attention et qu'ils s'assurent que ces investisseurs sont qualifiés", a déclaré Galvin.
Le Massachusetts veut que Fidelity paie une amende civile, engage un consultant indépendant en matière de conformité et évite toute violation future.
Les options donnent aux investisseurs le droit mais pas l'obligation d'acheter et de vendre des actions. La négociation sur marge permet aux investisseurs de négocier des actions avec de l'argent emprunté. Ces deux types d'opérations peuvent donner lieu à des rendements plus ou moins élevés, et à un risque plus important, que dans le cas d'opérations boursières ordinaires.
En juin dernier, Robinhood a accepté de payer https://www.reuters.com/technology/broker-robinhood-pay-70-mln-systemic-supervisory-failures-2021-06-30 69,6 millions de dollars d'amendes et de dédommagements pour régler diverses plaintes https://www.finra.org/media-center/newsreleases/2021/finra-orders-record-financial-penalties-against-robinhood-financial de la Financial Industry Regulatory Authority, notamment qu'elle a autorisé des milliers de clients non éligibles à négocier des options. La société est devenue publique https://www.reuters.com/business/finance/robinhood-set-rise-nasdaq-debut-2021-07-29 sous le nom de Robinhood Markets Inc un mois plus tard.
