Ratios Financiers Zuger Kantonalbank

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ZUGER

CH0493891243

Banques

Marché Fermé - Swiss Exchange 17:31:40 30/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
11 050,00 ^CHF	+0,45%		+2,79%	+25,00%

18/09	Zuger Kantonalbank nomme un nouveau Chief Investment Officer	MT
18/09	La BC de Zoug nomme un nouveau directeur des investissements	AW

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Données Financières Publiées: ZUGER KANTONALBANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Revenus d'intérêts sur prêts	161 M	177 M	326 M	342 M	276 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,46 M	2,42 M	3,3 M	3,34 M	3,64 M
Revenus d'intérêts, total	163 M	180 M	330 M	345 M	280 M
Intérêts sur les dépôts	11,99 M	22,21 M	118 M	133 M	67,6 M
Intérêts payés, total	11,99 M	22,21 M	118 M	133 M	67,6 M
Revenus nets d'intérêts	151 M	158 M	211 M	213 M	213 M
Revenu des activités de négoce	13,49 M	16,14 M	19,34 M	18,59 M	20,68 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	3,73 M	3,61 M	3,8 M	3,44 M	3,38 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	1,19 M	1,39 M	1,41 M	1,46 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	-	57 k	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	67,1 M	72,78 M	77,85 M	87,7 M	93,26 M
Revenus autres que d'intérêts, total	84,32 M	93,76 M	102 M	111 M	119 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	235 M	251 M	314 M	324 M	331 M
Provision pour pertes sur prêts	276 k	2,57 M	8,97 M	8,7 M	2,78 M
Total Chiffre d'affaires	235 M	249 M	305 M	315 M	329 M
Salaires et autres avantages sociaux	68,81 M	70,78 M	84,61 M	91,62 M	93,72 M
Frais d'occupation	15,53 M	22,87 M	31,37 M	31,68 M	31,47 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	36,98 M	39,26 M	44,47 M	46,15 M	48,45 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	24,73 M	3,39 M	3,34 M	3,53 M	3,22 M
Charges autres que d'intérêts, total	146 M	136 M	164 M	173 M	177 M
EBT, hors éléments non courants	89,07 M	113 M	141 M	142 M	152 M
Autres éléments non courants	18 k	24 k	4,13 M	449 k	380 k
EBT, elements non courants inclus	89,09 M	113 M	145 M	143 M	152 M
Charge d'impôt	13,79 M	15,43 M	20,12 M	20,22 M	20,92 M
Résultat des activités poursuivies	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Résultat net part du groupe	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Résultat net	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	261,76	337,78	433,84	425,32	455,72
BPA de base - Activités poursuivies	261,76	337,78	433,84	425,32	455,72
Moyenne pondérée des actions en circulation	288 k	288 k	288 k	288 k	288 k
Bénéfice net par action - dilué	261,76	337,78	433,84	425	455,72
BPA dilué - Activités poursuivies	261,76	337,78	433,84	425	455,72
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	288 k	288 k	288 k	288 k	288 k
BPA de base normalisé	193,53	244,59	305,88	308,77	329,45
BPA dilué normalisé	193,53	244,59	305,88	308,77	329,45
Dividende par action	220	220	220	220	230
Ratio de distribution	85,42	66,19	51,53	52,57	49,06
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,48	13,7	13,88	14,18	13,76
Total des impôts courants	13,79 M	-	-	-	-
Résultat net normalisé	55,67 M	70,37 M	88 M	88,83 M	94,78 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1,2 M	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,2 M	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,53 Md	3,4 Md	2,97 Md	2,32 Md	3,04 Md
Titres de placement, total	657 M	691 M	686 M	700 M	702 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	3,17 M	4,83 M	3,73 M	13,12 M	6,13 M
Total des investissements	660 M	695 M	690 M	713 M	708 M
Prêts bruts	13,81 Md	14,31 Md	14,94 Md	15,68 Md	15,37 Md
Provision pour pertes sur prêts	-37,1 M	-29,56 M	-26,83 M	-36,63 M	-44,69 M
Prêts nets	13,77 Md	14,28 Md	14,92 Md	15,64 Md	15,32 Md
Immobilisations corporelles nettes	121 M	122 M	121 M	117 M	114 M
Goodwill	-	56,07 M	43,49 M	30,9 M	18,32 M
Autres immobilisations incorporelles, total	40 k	-	-	-	-
Investissement dans l'immobilier	875 k	875 k	875 k	875 k	875 k
Intérêts courus à recevoir	-	6,98 M	-	14,91 M	7,57 M
Autres créances	29,72 M	31,88 M	47,69 M	32,5 M	41,25 M
Autres actifs à court terme, total	4,25 M	-	13,16 M	-	-
Autres actifs à long terme, total	35,57 M	25,63 M	18,87 M	19,33 M	12,52 M
Total des actifs	18,15 Md	18,61 Md	18,82 Md	18,89 Md	19,27 Md
Passifs
Charges à payer, total	63,68 M	67,12 M	91,76 M	16,15 M	5,4 M
Dépôts productifs d'intérêts	3,93 Md	3,21 Md	5,24 Md	4,63 Md	3,54 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	6,57 Md	9,39 Md	7,86 Md	8,3 Md	9,52 Md
Total des dépôts	10,5 Md	12,6 Md	13,1 Md	12,93 Md	13,06 Md
Emprunts à court terme	2,22 Md	531 M	97,21 M	166 M	21,39 M
Part à court terme de la dette à long terme	560 M	243 M	241 M	165 M	154 M
Dette à long terme	3,35 Md	3,69 Md	3,76 Md	3,98 Md	4,33 Md
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	78,68 M	76,36 M
Autres passifs non courants	55,51 M	57,77 M	44,06 M	3,62 M	6,89 M
Total du passif	16,75 Md	17,18 Md	17,33 Md	17,34 Md	17,65 Md
Actions ordinaires, total	144 M	144 M	144 M	144 M	144 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,26 Md	1,2 Md	1,26 Md	1,32 Md	1,39 Md
Actions détenues en propre	-3,94 M	-4,32 M	-4,76 M	-5,13 M	-5,5 M
Résultat global et autres	-	90,23 M	90,53 M	90,85 M	91,19 M
Total des fonds propres ordinaires	1,4 Md	1,43 Md	1,49 Md	1,55 Md	1,62 Md
Total des capitaux propres	1,4 Md	1,43 Md	1,49 Md	1,55 Md	1,62 Md
Total du passif et des capitaux propres	18,15 Md	18,61 Md	18,82 Md	18,89 Md	19,27 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	288 k	288 k	288 k	288 k	288 k
ECS Total des actions ordinaires en circulation	288 k	288 k	288 k	288 k	288 k
Actif net par action	4,86 k	4,98 k	5,19 k	5,39 k	5,63 k
Actif corporel net	1,4 Md	1,38 Md	1,45 Md	1,52 Md	1,6 Md
Actif corporel net par action	4,86 k	4,78 k	5,04 k	5,29 k	5,56 k
Total de la dette	6,13 Md	4,46 Md	4,09 Md	4,31 Md	4,5 Md
Dette nette	2,6 Md	1,06 Md	1,12 Md	1,98 Md	1,45 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	21,55 M	21,75 M	22,03 M
Employés à temps plein	416	448	477	504	521
Nombre de bureaux	14	14	14	13	14

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Résultat net	75,3 M	97,18 M	125 M	122 M	131 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	14,82 M	15,98 M	18,78 M	19,1 M	18,88 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	6,85 M	12,58 M	12,58 M	12,58 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	14,82 M	22,84 M	31,37 M	31,68 M	31,47 M
Amortissement des charges différées, total	194 k	40 k	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	505 k	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	21,82 M	2,63 M	8,98 M	8,68 M	2,63 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	806 k	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	5,47 M	-1,67 M	1,1 M	-9,39 M	6,99 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-764 M	-1,04 Md	-656 M	-751 M	321 M
Autres activités opérationnelles	304 k	2,9 M	12,32 M	-520 k	4,75 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-645 M	-913 M	-478 M	-598 M	498 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-18,06 M	-16,06 M	-17,6 M	-14,61 M	-15,74 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	846 k	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	16,48 M	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-62,93 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-5,98 M	-13,78 M	3,15 M	-1,06 M	-6,94 M
Autres activités d'investissement, total	-	260 k	296 k	320 k	344 k
Flux de trésorerie d'investissement	-24,04 M	-76,02 M	-13,3 M	-15,35 M	-22,33 M
Dette à court terme émise, total	938 M	-	-	63,39 M	-
Dette à long terme émise, total	158 M	135 M	76,33 M	154 M	337 M
Total de la dette émise	1,1 Md	135 M	76,33 M	217 M	337 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-437 M	-	-139 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-229 M	-1,31 Md	-10 M	-3,14 M	-4,48 M
Total de la dette remboursée	-229 M	-1,31 Md	-447 M	-3,14 M	-143 M
Émission d'actions ordinaires	-	2,04 M	1,46 M	1,68 M	1,98 M
Rachat d'actions ordinaires	-532 k	-2,41 M	-1,9 M	-2,05 M	-2,36 M
Dividendes ordinaires payés	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M	-64,32 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	348 M	2,09 Md	502 M	-172 M	-20,56 M
Autres activités de financement, total	-	3,82 M	-2,98 M	-17,01 M	-13,4 M
Flux de trésorerie de financement	1,15 Md	860 M	63,84 M	-39,73 M	95,19 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	1 k	-	-1 k	-	-
Variation nette de la trésorerie	481 M	-129 M	-427 M	-653 M	570 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	867 M	-1,17 Md	-370 M	214 M	194 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,43	0,53	0,67	0,65	0,69
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,45	6,86	8,53	8,04	8,27
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,45	6,86	8,53	8,04	8,27
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-90,5 M	-65,96 M	-38,17 M	-47,73 M	-46,47 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	51,6	53,4	52,67	53,77	52,86
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	64,26	63,36	69,33	67,49	64,69
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	37,88	45,24	46,23	45,11	46,16
Marge des activités poursuivies %	32,02	39,05	40,98	38,83	39,91
Marge nette %	32,02	39,05	40,98	38,83	39,91
Net Avail. Pour la marge commune %	32,02	39,05	40,98	38,83	39,91
Marge nette normalisée %	23,68	28,27	28,89	28,19	28,85
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,45	0,35	0,32	0,37	0,44
Prêts non performants / Total des actifs %	0,34	0,27	0,26	0,31	0,35
Actifs non performants / Total des actifs %	0,34	0,27	0,26	0,31	0,35
NPAs / Prêts et OREOs	0,45	0,35	0,32	0,37	0,44
NPAs / Fonds propres	4,47	3,47	3,23	3,78	4,21
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	2,09 k	523,93	2,22 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	59,33	59,47	55,6	62,4	65,53
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,27	0,21	0,18	0,23	0,29
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	698,75	124,4	138,43
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,88	7,71	7,82	8,07	8,31
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,88	7,71	7,82	8,07	8,31
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	10,39	10,22	10,17	10,13	10,82
Prêts bruts / Total des dépôts %	131,49	113,6	114,08	121,31	117,68
Prêts nets / Total des dépôts %	131,13	113,36	113,88	121,03	117,34
Ratio de capital de première catégorie %	17,9	17,11	17,37	17,33	20,6
Ratio de capital total %	17,9	17,8	18,2	19,8	23,3
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	17,9	17,11	17,37	17,33	20,6
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	0,71	0,79	2,49	2,72
Ratio de couverture	59,33	59,47	55,6	62,4	65,53
Ratio interbancaire	1,6	5,56	57,52	21,81	696,48
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	8,43	6,07	2,22	2,07	3,25
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	1,43	4,38	33,92	0,7	-0,07
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	15,08	10,46	9,18	8,56	6,87
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	318,18	831,52	248,97	-3,05	-68,03
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	5,84	5,6	22,38	3,45	4,26
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	0,68	28,09	28,44	-1,96	7,14
Résultat net, Croissance 1 an	0,68	28,09	28,44	-1,96	7,14
Résultat net normalisé sur 1 an	5,38	25,6	25,06	0,94	6,7
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	0,7	28,12	28,44	-2,04	7,23
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	4,55
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	5,64	3,63	4,43	4,94	-1,99
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	17,34	-20,32	-9,24	36,52	21,99
Prêts nets, 1 an Croissance en %	5,61	3,69	4,46	4,88	-2,05
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	16,53	-20,5	-2,91	21,64	16,16
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	16,53	-20,5	-2,91	21,64	16,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	7,29	2,56	1,11	0,36	2
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	3,42	19,94	3,99	-1,32	1,03
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,38	-1,66	5,3	4,87	5,52
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,36	2,34	4,21	3,88	4,3
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,36	2,34	4,21	3,88	4,3
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	1,19	2,89	18,23	16,13	0,32
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	8,21	13,13	9,82	8,87	7,71
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	291,58	524,14	470,15	83,93	-44,33
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,48	5,85	13,68	12,52	3,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	0,41	13,99	28,26	12,21	2,49
Résultat net, CAGR sur 2 ans	0,41	13,99	28,26	12,21	2,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,84	15,42	25,33	12,36	3,78
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	0,39	13,99	28,28	12,17	2,49
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	2,25
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	3,96	4,63	4,03	4,68	1,41
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-18,85	-3,31	-14,96	11,31	29,05
Prêts nets, 2 ans CAGR %	4,05	4,65	4,07	4,67	1,36
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-6,79	-3,75	-12,15	8,67	18,87
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-6,79	-3,75	-12,15	8,67	18,87
Total des actifs, 2 ans CAGR %	7,53	4,9	1,83	0,73	1,18
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	4,13	11,38	11,68	1,3	-0,15
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	1,36	0,42	1,76	5,08	5,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	1,3	2,44	3,27	4,05	4,09
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	1,3	2,44	3,27	4,05	4,09
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	0,43	2,24	12,34	12,07	10,46
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	13,08	9,2	11,8	9,4	8,2
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	22,54	422,73	414,18	215,87	2,65
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	4,29	4,27	11,09	10,16	9,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,26	9,17	18,62	17,27	10,5
Résultat net, CAGR sur 3 ans	0,26	9,17	18,62	17,27	10,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	1,32	7,51	18,54	16,61	10,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	0,25	9,16	18,62	17,25	10,5
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	1,49
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	4,06	3,85	4,56	4,33	2,41
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-14,41	-19,34	-5,32	-0,42	14,76
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	4,14	3,93	4,58	4,34	2,38
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-10,54	-11,6	-3,47	-2,08	11,11
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-10,54	-11,6	-3,47	-2,08	11,11
Total des actifs, 3 ans CAGR %	7,17	5,85	3,62	1,34	1,15
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	2,9	9,16	8,86	7,17	1,21
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,57	0,4	2,02	2,78	5,13
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,46	1,71	3,03	3,47	4,13
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,46	1,71	3,03	3,47	4,13
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-0,45	1,07	7,2	7,59	7,37
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	7,92	11,82	11,92	9,07	10,15
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	53,87	87,82	126,65	244,21	111,32
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	2,09	4,15	8	7,49	8,14
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	4,12	7,39	10,81	10,38	11,88
Résultat net, CAGR sur 5 ans	4,12	7,39	10,81	10,38	11,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	5,38	7,5	10,46	9,43	12,4
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,09	7,37	10,8	10,35	11,88
Dividende par action, 5 ans CAGR %	4,68	1,92	0	0	0,89
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,01	3,48	4,05	4,18	3,29
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-11,65	-15,22	-14,63	-8,25	7,16
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,08	3,56	4,11	4,22	3,28
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-8,23	-11,63	-11,18	-3,99	4,91
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-8,23	-11,63	-11,18	-3,99	4,91
Total des actifs, 5 ans CAGR %	4,62	4,92	5	3,77	2,64
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	3,11	6,76	6,32	5,94	5,16
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,24	1,24	1,68	2,25	3,22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,07	1,94	2,22	2,64	3,45
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,07	1,94	2,22	2,64	3,45