Flux de Trésorerie Walliser Kantonalbank

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CH0305951201

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Marché Fermé - Swiss Exchange Autres places de cotation 17:31:20 13/06/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
124,50 ^CHF	0,00%		-2,35%	+13,18%

05/05	BCVs: l'administrateur Serge Métrailler ne se représentera pas	AW
25/04	L'assemblée de la BC du Valais se tiendra finalement le 3 juin	AW

383b4af9e7bed.7Ln9obnRf-NwiFXfBeHjWIDplLxLg_2F_estOjVKnRA.pu2e1vuoEqEAzRmocKCNP9ODrYUy4ZfSu9N1fg0-r2efjavH3rA-sCm8DA

Données Financières Publiées: WALLISER KANTONALBANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	183 M	179 M	195 M	312 M	340 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,12 M	1,49 M	2,74 M	10,26 M	19,1 M
Revenus d'intérêts, total	184 M	181 M	198 M	322 M	359 M
Intérêts sur les dépôts	19,12 M	12,73 M	15,28 M	80,59 M	136 M
Intérêts payés, total	19,12 M	12,73 M	15,28 M	80,59 M	136 M
Revenus nets d'intérêts	165 M	168 M	183 M	242 M	223 M
Revenu des activités de négoce	24,78 M	24,57 M	24,87 M	9,88 M	16,93 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-8,33 M	2,45 M	1,03 M	1,28 M	706 k
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	44,4 M	47,38 M	47,1 M	50,07 M	51,5 M
Revenus autres que d'intérêts, total	60,85 M	74,39 M	73 M	61,24 M	69,14 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	226 M	243 M	256 M	303 M	292 M
Provision pour pertes sur prêts	-4,11 M	-4,59 M	-819 k	6,17 M	-2,98 M
Total Chiffre d'affaires	230 M	247 M	257 M	297 M	295 M
Salaires et autres avantages sociaux	107 M	76,57 M	79,86 M	82,91 M	82,71 M
Frais d'occupation	-	12 M	10,75 M	11,71 M	12,42 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,18 M	5,74 M	5,14 M	5,37 M	45,55 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	47,34 M	69,09 M	72,91 M	88,13 M	45,02 M
Charges autres que d'intérêts, total	158 M	163 M	169 M	188 M	186 M
EBT, hors éléments non courants	71,47 M	83,72 M	87,88 M	109 M	109 M
Autres éléments non courants	558 k	-72,92 k	245 k	629 k	10 k
EBT, elements non courants inclus	72,02 M	83,65 M	88,13 M	109 M	109 M
Charge d'impôt	4,67 M	15,16 M	15,24 M	18,89 M	18,63 M
Résultat des activités poursuivies	67,35 M	68,5 M	72,89 M	90,36 M	90,47 M
Résultat net part du groupe	67,35 M	68,5 M	72,89 M	90,36 M	90,47 M
Résultat net	67,35 M	68,5 M	72,89 M	90,36 M	90,47 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-15,7 M	-33,5 M	-36,5 M	-48 M	-45 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	83,05 M	102 M	109 M	138 M	135 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	83,05 M	102 M	109 M	138 M	135 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	5,28	6,49	6,97	8,82	8,64
BPA de base - Activités poursuivies	5,28	6,49	6,97	8,82	8,64
Moyenne pondérée des actions en circulation	15,72 M	15,71 M	15,68 M	15,68 M	15,68 M
Bénéfice net par action - dilué	5,28	6,49	6,97	8,82	8,64
BPA dilué - Activités poursuivies	5,28	6,49	6,97	8,82	8,64
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	15,72 M	15,71 M	15,68 M	15,68 M	15,68 M
BPA de base normalisé	2,84	3,33	3,5	4,33	4,35
BPA dilué normalisé	2,84	3,33	3,5	4,33	4,35
Dividende par action	3,35	3,45	3,55	3,85	4
Ratio de distribution	78,59	77,27	74,79	62,07	67,24
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	6,49	18,12	17,3	17,29	17,08
Impôts intérieurs courants	-	-	15,24 M	18,89 M	18,63 M
Total des impôts courants	4,67 M	15,16 M	15,24 M	18,89 M	18,63 M
Résultat net normalisé	44,67 M	52,33 M	54,93 M	67,89 M	68,18 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	1,53 M	1,03 M	1,25 M	1,25 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	1,53 M	1,03 M	1,25 M	1,25 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,16 Md	3,29 Md	3,14 Md	3,07 Md	3,15 Md
Titres de placement, total	411 M	461 M	805 M	1,44 Md	1,49 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	9,53 M	31,39 M	244 M	140 M	72,2 M
Total des investissements	420 M	493 M	1,05 Md	1,58 Md	1,56 Md
Prêts bruts	13,34 Md	13,88 Md	14,58 Md	15,01 Md	15,67 Md
Provision pour pertes sur prêts	-157 M	-152 M	-154 M	-157 M	-156 M
Prêts nets	13,18 Md	13,73 Md	14,42 Md	14,85 Md	15,52 Md
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	110 M	109 M	110 M	109 M	116 M
Autres immobilisations incorporelles, total	-	-	-	-	-
Investissement dans l'immobilier	8,6 M	5,47 M	2,74 M	1,68 M	1,32 M
Intérêts courus à recevoir	18,01 M	15,4 M	16,43 M	27,03 M	24,77 M
Autres créances	1,12 Md	855 M	577 M	467 M	415 M
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	51,64 M	9,06 M	2,3 M	2,92 M	78,94 M
Total des actifs	18,07 Md	18,5 Md	19,31 Md	20,11 Md	20,86 Md
Passifs
Charges à payer, total	49,63 M	55,37 M	57,57 M	84,2 M	82,24 M
Dépôts productifs d'intérêts	6,48 Md	7,1 Md	7,4 Md	6,08 Md	6,24 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	4,05 Md	3,76 Md	3,95 Md	5,52 Md	5,78 Md
Total des dépôts	10,53 Md	10,86 Md	11,35 Md	11,61 Md	12,01 Md
Emprunts à court terme	397 M	326 M	292 M	596 M	365 M
Part à court terme de la dette à long terme	1,81 Md	1,42 Md	1,63 Md	1,75 Md	1,95 Md
Dette à long terme	3,89 Md	4,39 Md	4,31 Md	4,42 Md	4,8 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	13,84 M	13,73 M	190 M	77,27 M	14,18 M
Total du passif	16,68 Md	17,07 Md	17,83 Md	18,54 Md	19,22 Md
Actions ordinaires, total	158 M	158 M	158 M	158 M	158 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,24 Md	1,29 Md	1,34 Md	1,42 Md	1,5 Md
Actions détenues en propre	-8,35 M	-9,48 M	-12,52 M	-13,58 M	-13,21 M
Total des fonds propres ordinaires	1,39 Md	1,43 Md	1,49 Md	1,57 Md	1,64 Md
Total des capitaux propres	1,39 Md	1,43 Md	1,49 Md	1,57 Md	1,64 Md
Total du passif et des capitaux propres	18,07 Md	18,5 Md	19,31 Md	20,11 Md	20,86 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	15,72 M	15,71 M	15,68 M	15,68 M	15,68 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	15,72 M	15,71 M	15,68 M	15,68 M	15,68 M
Actif net par action	88,15	91,28	94,77	100,06	104,86
Actif corporel net	1,39 Md	1,43 Md	1,49 Md	1,57 Md	1,64 Md
Actif corporel net par action	88,15	91,28	94,77	100,06	104,86
Total de la dette	6,09 Md	6,14 Md	6,23 Md	6,77 Md	7,11 Md
Dette nette	2,61 Md	2,46 Md	2,15 Md	2,24 Md	2,54 Md
Employés à temps plein	487,7	494	480,9	495,8	492,55
Nombre de bureaux	31	27	26	22	22

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	67,35 M	68,5 M	72,89 M	90,36 M	90,47 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	11,32 M	12 M	10,75 M	11,71 M	12,42 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	11,32 M	12 M	10,75 M	11,71 M	12,42 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-482 k	-
Provision pour pertes sur créances	54,34 M	-5,52 M	1,98 M	2,76 M	-12,78 M
Variation des titres de l'actif de négociation	5,59 M	-21,87 M	-212 M	103 M	68,3 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-481 M	-400 M	-588 M	-741 M	-812 M
Autres activités opérationnelles	-12,65 M	51,03 M	251 M	459 M	-154 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-355 M	-296 M	-463 M	-73,99 M	-808 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-11,55 M	-11,23 M	-12,52 M	-11,67 M	-19,33 M
Vente d'immobilisations corporelles	228 k	464 k	1,38 M	381 k	283 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	30,35 M	-48,08 M	-341 M	-634 M	-48,82 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	19,03 M	-58,84 M	-352 M	-645 M	-67,87 M
Dette à long terme émise, total	647 M	250 M	211 M	447 M	606 M
Total de la dette émise	647 M	250 M	211 M	447 M	606 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-45 M	-10 M	-	-
Total de la dette remboursée	-	-45 M	-10 M	-	-
Émission d'actions ordinaires	19,33 M	14,5 M	13,54 M	11 M	7,55 M
Rachat d'actions ordinaires	-19,27 M	-15,62 M	-16,58 M	-12,06 M	-7,18 M
Dividendes ordinaires payés	-52,93 M	-52,93 M	-54,51 M	-56,09 M	-60,83 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-52,93 M	-52,93 M	-54,51 M	-56,09 M	-60,83 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	907 M	333 M	486 M	259 M	408 M
Autres activités de financement, total	51 k	114 k	668 k	923 k	677 k
Flux de trésorerie de financement	1,5 Md	484 M	630 M	650 M	954 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	336 M	-	-2 k
Variation nette de la trésorerie	1,17 Md	129 M	151 M	-69,19 M	79,01 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	647 M	205 M	201 M	447 M	606 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,39	0,37	0,39	0,46	0,44
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,8	4,86	4,99	5,92	5,63
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,92	7,23	7,49	9,06	8,43
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-101 M	-101 M	-102 M	-92,93 M	-102 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	48,31	38,16	37,32	33,7	47,72
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	71,74	68,04	71,22	81,44	75,53
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	31,09	33,88	34,26	36,61	37,01
Marge des activités poursuivies %	29,3	27,72	28,41	30,45	30,69
Marge nette %	29,3	27,72	28,41	30,45	30,69
Net Avail. Pour la marge commune %	36,13	41,27	42,64	46,63	45,96
Marge nette normalisée %	19,43	21,17	21,41	22,88	23,13
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,62	2,53	2,22	2,22	2,4
Prêts non performants / Total des actifs %	1,93	1,9	1,67	1,66	1,8
Actifs non performants / Total des actifs %	1,93	1,9	1,67	1,66	1,8
NPAs / Prêts et OREOs	2,62	2,53	2,22	2,22	2,4
NPAs / Fonds propres	25,21	24,47	21,75	21,27	22,84
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-5,78 k	38,14 k	-7,84 k	4,69 k	-12,97 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	45,02	43,26	47,7	46,96	41,59
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,18	1,09	1,06	1,04	1
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	150,8	-1,15 k	41,64	184,62	247,76
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	7,71	7,72	7,75	7,84
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	7,71	7,72	7,75	7,84
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	11,57	11,43	11,26	11,49	11,49
Prêts bruts / Total des dépôts %	126,69	127,78	128,46	129,34	130,46
Prêts nets / Total des dépôts %	125,19	126,38	127,1	127,99	129,16
Ratio de capital de première catégorie %	16,7	17	17,1	17	17,2
Ratio de capital total %	17,5	17,8	17,8	17,8	17,9
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	16,7	17	17,1	17	17,2
Ratio de fonds propres de catégorie 2	0,78	0,77	0,72	0,73	0,71
Ratio de couverture	45,02	43,26	47,7	46,96	41,59
Ratio interbancaire	61,02	51,66	27,38	32,8	31,83
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,77	7,57	6,77	2,36	1,8
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	1,34	1,98	8,66	32,27	-4,73
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-5,94	3,08	-1,86	-16,12	-0,1
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	313,88	11,68	-82,14	-853,11	-148,36
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	0,63	2,47	3,81	15,67	-0,66
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	0,09	1,7	6,41	23,98	0,12
Résultat net, Croissance 1 an	0,09	1,7	6,41	23,98	0,12
Résultat net normalisé sur 1 an	-14,32	-16,64	4,97	23,6	0,43
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-18,78	22,91	7,42	26,69	-2,07
Dividende par action, 1 an de croissance	0	2,98	2,9	8,45	3,9
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	6,48	4,05	5,03	2,98	4,41
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	52,77	-3,51	1,61	1,62	-0,33
Prêts nets, 1 an Croissance en %	6,1	4,14	5,07	3	4,46
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	0,81	0,44	-7,86	3,21	12,54
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	0,81	0,44	-7,86	3,21	12,54
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,06	2,39	4,4	4,12	3,73
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	9,43	3,16	4,48	2,28	3,52
Actif corporel net, Croissance 1 an	-2,26	3,47	3,66	5,53	4,83
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-2,26	3,47	3,66	5,53	4,83
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-2,26	3,47	3,66	5,53	4,83
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	1,26	1,66	5,27	19,88	10,39
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-10,79	7,23	0,58	-9,27	-2,69
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-9,03	114,99	-55,34	15,97	90,85
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,59	4,02	3,14	9,58	7,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	0,2	0,89	4,03	14,86	11,41
Résultat net, CAGR sur 2 ans	0,2	0,89	4,03	14,86	11,41
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-6,08	0,19	-6,46	13,91	11,42
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-9,77	-0,09	14,9	16,57	11,38
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	1,48	2,94	5,64	6,15
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	3,77	5,26	4,54	4	3,7
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	22,16	21,41	-0,98	1,61	0,64
Prêts nets, 2 ans CAGR %	3,6	5,12	4,6	4,03	3,73
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	2,85	0,62	-3,8	-2,48	7,77
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	2,85	0,62	-3,8	-2,48	7,77
Total des actifs, 2 ans CAGR %	5,86	5,67	3,39	4,26	3,93
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	3,52	6,25	3,82	3,37	2,9
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	0,61	0,56	3,56	4,59	5,17
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,61	0,56	3,56	4,59	5,17
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	0,61	0,56	3,56	4,59	5,17
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	0,47	1,5	3,94	13,59	9,81
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-7,51	-0,91	4,11	-5,32	-2,41
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	21,5	-2,59	-6,19	14,52	-13,36
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-1,04	0,67	3,95	7,16	6,05
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	1,69	0,7	2,7	10,29	9,72
Résultat net, CAGR sur 3 ans	1,69	0,7	2,7	10,29	9,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-2,69	1,1	1,76	2,65	9,22
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-5,57	0,03	2,35	18,65	9,99
Dividende par action, 3 ans CAGR %	2,07	0,99	1,95	4,75	5,05
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	4,3	3,86	5,18	4,02	4,14
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	13,2	12,92	14,42	-0,12	0,96
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	4,21	3,78	5,1	4,07	4,17
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	3,92	2,04	-2,29	-1,52	2,29
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	3,92	2,04	-2,29	-1,52	2,29
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,09	4,69	5,24	3,63	4,08
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	3,47	3,4	5,66	3,3	3,42
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,55	1,56	1,59	4,21	4,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,55	1,56	1,59	4,21	4,67
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,55	1,56	1,59	4,21	4,67
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	0,23	0,82	2,36	8,49	6,47
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-1,01	3,22	-1,03	-4,34	1,34
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,56	2,64	-18,58	4,45	24,63
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,64	1,54	1,58	4,14	5,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	3,46	3,55	2,62	6,14	6,1
Résultat net, CAGR sur 5 ans	3,46	3,55	2,62	6,14	6,1
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	3,09	3,86	2,53	6,04	5,52
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-5,62	2,89	2,14	6,34	5,85
Dividende par action, 5 ans CAGR %	4,41	2,83	2,42	2,82	3,61
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,87	3,96	4,4	3,92	4,59
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	5,85	7,21	7,3	8,25	8,69
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,85	3,93	4,37	3,88	4,55
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	1,07	1,68	0,76	0,21	1,62
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	1,07	1,68	0,76	0,21	1,62
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,31	4,8	4,41	4,52	4,72
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	3,05	3,16	3,61	3,39	4,54
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,97	2,6	2,35	2,76	3,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,97	2,59	2,35	2,76	3,01
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,97	2,59	2,35	2,76	3,01