Flux de Trésorerie Union Capital Limited

Actions

UNIONCAP

BD0141UCAP01

Services financiers aux entreprises

Cours en clôture Dhaka S.E. 10/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
4,300 ^BDT	0,00%		-2,27%	+65,38%

08/09	Union Capital Limited annonce la nomination d'Alamin Akhand au poste de secrétaire général par intérim, à compter du 6 septembre 2026	CI
06/08	Union Capital Limited annonce la nomination de Mohammad Anwarul Hoque, FCA, à la présidence du conseil d'administration	CI

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Données Financières Publiées: UNION CAPITAL LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	701 M	442 M	406 M	267 M	234 M
Intérêts payés, total	1,12 Md	931 M	804 M	890 M	946 M
Revenus nets d'intérêts	-416 M	-490 M	-399 M	-624 M	-712 M
Commission et honoraires	212 M	150 M	79,77 M	68,59 M	55,4 M
Autres recettes, total	4,7 M	1,32 M	1,42 M	1,02 M	564 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	-199 M	-338 M	-317 M	-554 M	-656 M
Provision pour pertes sur prêts	863 M	1,44 Md	5,46 Md	1,25 Md	-455 M
Total Chiffre d'affaires	-1,06 Md	-1,77 Md	-5,78 Md	-1,8 Md	-202 M
Salaires et autres avantages sociaux	165 M	175 M	170 M	159 M	158 M
Coût des services fournis, total	27,95 M	18,01 M	16,76 M	24,82 M	24,02 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	39,61 M	36,65 M	35,5 M	32,04 M	25,84 M
Autres dépenses de fonctionnement	33,2 M	18,99 M	7,13 M	18,27 M	3,62 M
Total des dépenses de fonctionnement	266 M	249 M	230 M	234 M	211 M
Résultat d'Exploitation	-1,33 Md	-2,02 Md	-6,01 Md	-2,04 Md	-413 M
Autres produits non opérationnels	230 k	-1	1,38 M	-2	1
EBT, hors éléments non courants	-1,33 Md	-2,02 Md	-6,01 Md	-2,04 Md	-413 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	1,44 M	-3,1 M	-30,38 M	-14,12 M	-15,21 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	3,16 M	402 k
Règlements judiciaires	-650 k	-58,5 k	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-1,33 Md	-2,03 Md	-6,04 Md	-2,05 Md	-428 M
Charge d'impôt	58,66 M	35,36 M	29,1 M	22,27 M	-2,77 M
Résultat des activités poursuivies	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Résultat net part du groupe	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Intérêts minoritaires	-10	432	97	22	12
Résultat net	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-8,03	-11,95	-35,17	-11,99	-2,46
BPA de base - Activités poursuivies	-8,03	-11,95	-35,17	-11,99	-2,46
Moyenne pondérée des actions en circulation	173 M	173 M	173 M	173 M	173 M
Bénéfice net par action - dilué	-8,03	-11,95	-35,17	-11,99	-2,46
BPA dilué - Activités poursuivies	-8,03	-11,95	-35,17	-11,99	-2,46
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	173 M	173 M	173 M	173 M	173 M
BPA de base normalisé	-4,81	-7,33	-21,77	-7,38	-1,5
BPA dilué normalisé	-4,81	-7,33	-21,77	-7,38	-1,5
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	-4,42	-1,74	-0,48	-1,09	0,65
Total des impôts courants	49,82 M	29,93 M	21,93 M	17,58 M	15,7 M
Total des impôts différés	8,84 M	5,43 M	7,17 M	4,69 M	-18,47 M
Résultat net normalisé	-830 M	-1,26 Md	-3,76 Md	-1,27 Md	-258 M
Provisions de pension	8,03 M	6,66 M	6,67 M	3,01 M	2,17 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,33 Md	1,34 Md	1,46 Md	1,66 Md	1,95 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	594 M	548 M	532 M	542 M	518 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	13,36 Md	13 Md	12,35 Md	11,67 Md	11,52 Md
Immobilisations corporelles brutes	596 M	637 M	620 M	607 M	601 M
Amortissements cumulés	-166 M	-201 M	-208 M	-218 M	-238 M
Immobilisations corporelles nettes	429 M	436 M	412 M	388 M	363 M
Autres immobilisations incorporelles, total	867 k	900 k	869 k	350 k	15,81 k
Autres actifs à long terme, total	1,24 Md	1,19 Md	1,21 Md	1,19 Md	845 M
Total des actifs	16,95 Md	16,51 Md	15,97 Md	15,46 Md	15,19 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	8,65 Md	8,35 Md	8,14 Md	7,94 Md	7,79 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	141 M	125 M	18,92 M	45,24 M	87,58 M
Dépôts	8,79 Md	8,48 Md	8,16 Md	7,98 Md	7,88 Md
Dette à long terme	3,62 Md	3,21 Md	2,92 Md	2,6 Md	2,6 Md
Contrats de location à long terme	-	9,16 M	6,28 M	5,17 M	2,17 M
Autres passifs non courants	5,22 Md	7,55 Md	13,7 Md	15,74 Md	16,02 Md
Total du passif	17,62 Md	19,25 Md	24,78 Md	26,33 Md	26,5 Md
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	1,73 Md	1,73 Md	1,73 Md	1,73 Md	1,73 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-2,4 Md	-4,46 Md	-10,53 Md	-12,6 Md	-13,03 Md
Résultat global et autres	-	-	-	-	-
Total des fonds propres ordinaires	-674 M	-2,74 Md	-8,81 Md	-10,88 Md	-11,3 Md
Intérêts minoritaires	222	-210	-308	-330	-343
Total des capitaux propres	-674 M	-2,74 Md	-8,81 Md	-10,88 Md	-11,3 Md
Total du passif et des capitaux propres	16,95 Md	16,51 Md	15,97 Md	15,46 Md	15,19 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	173 M	173 M	173 M	173 M	173 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	173 M	173 M	173 M	173 M	173 M
Actif net par action	-3,91	-15,86	-51,03	-63,02	-65,49
Actif corporel net	-675 M	-2,74 Md	-8,81 Md	-10,88 Md	-11,3 Md
Actif corporel net par action	-3,91	-15,86	-51,03	-63,02	-65,49
Total de la dette	3,62 Md	3,22 Md	2,92 Md	2,61 Md	2,6 Md
Dette nette	2,29 Md	1,88 Md	1,46 Md	946 M	652 M
Employés à temps plein	159	155	143	130	122

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Résultat net	-1,39 Md	-2,06 Md	-6,07 Md	-2,07 Md	-425 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	38,49 M	34,92 M	33,28 M	29,81 M	23,81 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	38,49 M	34,92 M	33,28 M	29,81 M	23,81 M
Amortissement des charges différées, total	-	590 k	555 k	519 k	395 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-230 k	-	-	-	-402 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-46,82 M	-2,99 M	9,89 M	13,56 M	24,97 M
Provision pour pertes sur créances	863 M	1,44 Md	5,46 Md	1,25 Md	-455 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-44,86 M	-31,79 M	-20,73 M	-20,66 M	-30,31 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	226 M	411 M	501 M	760 M	520 M
Autres activités opérationnelles	220 M	444 M	459 M	562 M	617 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-131 M	230 M	378 M	524 M	275 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-18,85 M	-20,19 M	-7,34 M	-5,84 M	-761 k
Vente d'immobilisations corporelles	1,01 M	-	1,47 M	3,16 M	402 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	452 M	52,61 M	36,1 M	-9,8 M	14,95 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	434 M	32,42 M	30,23 M	-12,47 M	14,59 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	40 M	-	57,6 M	55 M	70 M
Total de la dette émise	40 M	-	57,6 M	55 M	70 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-220 M	-248 M	-345 M	-366 M	-74,18 M
Total de la dette remboursée	-220 M	-248 M	-345 M	-366 M	-74,18 M
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-180 M	-248 M	-287 M	-311 M	-4,18 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-1	-	-	1
Variation nette de la trésorerie	124 M	14,6 M	121 M	200 M	286 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	967 M	537 M	372 M	356 M	331 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	44,86 M	31,79 M	20,73 M	20,66 M	30,31 M
Dette nette émise / remboursée	-180 M	-248 M	-287 M	-311 M	-4,18 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-8,14	-12,33	-37,37	-13,17	-2,77
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-7,38 k	120,95	105,17	21,03	3,83
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-7,38 k	120,95	105,17	21,03	3,83
Analyse des marges
Marge brute %	100,77	100,46	100,14	100,35	102,81
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	-17,38	-10,43	-3,1	-9,86	-87,34
Marge des activités poursuivies %	130,43	116,2	104,98	114,85	210,72
Marge nette %	130,43	116,2	104,98	114,85	210,72
Net Avail. Pour la marge commune %	130,43	116,2	104,98	114,85	210,72
Marge nette normalisée %	78,11	71,27	64,97	70,63	127,97
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-0,06	-0,11	-0,36	-0,11	-0,01
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,67	1,69	1,69	1,67	1,71
Quick Ratio	1,67	1,69	1,69	1,67	1,71
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,01	0,03	0,05	0,07	0,03
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-536,77	-117,66	-33,18	-23,99	-23,03
Dette totale / Capital total	122,9	666,1	-49,66	-31,57	-29,91
Dette à long terme / Capitaux propres	-536,77	-117,66	-33,18	-23,99	-23,03
Dette à long terme / Capital total	122,9	666,1	-49,66	-31,57	-29,91
Dette totale / Total de l'actif	103,98	116,57	155,14	170,36	174,37
Ratio de capital de première catégorie %	-3,62	-16,39	-67,73	-86,54	-94,33
Ratio de capital total %	-2,26	-15,12	-66,49	-85,32	-93,12
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	188,93	67,07	225,77	-68,83	-88,81
Résultat brut, Croissance 1 an	184,31	66,56	224,71	-68,76	-88,54
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	160,27	48,84	194,31	-65,9	-79,47
Résultat net, Croissance 1 an	160,27	48,84	194,31	-65,9	-79,47
Résultat net normalisé sur 1 an	218,04	52,43	196,97	-66,12	-79,73
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	160,27	48,84	194,31	-65,9	-79,47
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-194,72	305,98	221,82	23,51	3,91
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,87	-2,57	-3,29	-3,21	-1,7
Actif corporel net, Croissance 1 an	-195	305,59	221,74	23,5	3,9
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	16,68	-276,41	64,11	38,46	-47,4
CAPEX, Croissance 1 an	-29,71	7,13	-63,66	-20,47	-86,96
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	17,77	119,71	133,3	0,77	-81,32
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	17,15	117,61	132,56	0,72	-81,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	14,47	96,82	109,3	0,19	-73,54
Résultat net, CAGR sur 2 ans	14,47	96,82	109,3	0,19	-73,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	9,98	120,18	112,76	0,32	-73,79
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	14,47	96,82	109,3	0,19	-73,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-26,39	96,1	261,46	99,36	13,28
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-3,52	-1,72	-2,93	-3,25	-2,46
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-26,3	96,29	261,24	99,34	13,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-60,81	43,47	70,15	50,74	-14,66
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-77,96	-13,22	-37,6	-46,24	-67,79
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	18,34	32,33	150,54	19,27	-51,57
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	19,46	31,73	148,67	19,1	-51,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	146,6	24,94	125,07	14,32	-40,94
Résultat net, CAGR sur 3 ans	146,6	24,94	125,07	14,32	-40,94
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	69,39	22,62	143,27	15,33	-41,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	146,6	24,94	125,07	14,32	-40,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-33,59	30,05	131,31	152,7	60,44
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-9,84	-3,21	-2,25	-3,03	-2,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-33,55	30,11	131,44	152,59	60,42
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-15,43	-35,29	50,04	58,85	6,13
CAPEX, CAGR sur 3 ans	11	-62,66	-35,08	-32,35	-66,47
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	9,78	23,27	55,25	18,67	-11,32
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	10,27	23,91	55,94	18,32	-11,25
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,49	63,24	130,94	14,38	-4,41
Résultat net, CAGR sur 5 ans	46,49	63,24	130,94	14,38	-4,41
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	24,48	49,81	85,56	13,16	-0,22
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	46,49	63,24	130,94	14,38	-4,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-20,58	4,38	30,79	54,29	73,85
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-5,97	-8,73	-7,13	-3,23	-2,33
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-20,54	4,4	30,8	54,32	73,91
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-19,08	-19,58	11,86	-9,25	19,73
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-1,02	-8,74	-11,84	-56,8	-50,95