Bilan UniCredit S.p.A.

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Données Financières Publiées: UNICREDIT S.P.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	14,79 Md	13,18 Md	12,7 Md	16,34 Md	33,92 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	295 M	208 M	351 M	437 M	305 M
Revenus d'intérêts, total	15,09 Md	13,39 Md	13,05 Md	16,78 Md	34,22 Md
Intérêts sur les dépôts	4,52 Md	3,68 Md	3,61 Md	5,72 Md	19,57 Md
Intérêts payés, total	4,52 Md	3,68 Md	3,61 Md	5,72 Md	19,57 Md
Revenus nets d'intérêts	10,57 Md	9,7 Md	9,44 Md	11,06 Md	14,65 Md
Revenu des activités de négoce	1,3 Md	678 M	1,47 Md	859 M	2,26 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts	138 M	80 M	53 M	133 M	199 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	224 M	-456 M	-1,8 Md	996 M	112 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	6,34 Md	5,88 Md	6,75 Md	7,05 Md	6,39 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	8 Md	6,18 Md	6,48 Md	9,04 Md	8,96 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	18,57 Md	15,89 Md	15,92 Md	20,1 Md	23,62 Md
Provision pour pertes sur prêts	3,48 Md	4,1 Md	2,17 Md	2,03 Md	661 M
Total Chiffre d'affaires	15,09 Md	11,78 Md	13,75 Md	18,07 Md	22,96 Md
Salaires et autres avantages sociaux	6,08 Md	5,92 Md	5,95 Md	5,91 Md	5,9 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	245 M	410 M	485 M	514 M	429 M
Frais d'occupation	840 M	794 M	777 M	759 M	683 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,52 Md	3,53 Md	3,69 Md	3,52 Md	3,4 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	51 M	395 M	-61 M	-122 M	-426 M
Charges autres que d'intérêts, total	10,73 Md	11,04 Md	10,84 Md	10,58 Md	10 Md
EBT, hors éléments non courants	4,36 Md	740 M	2,91 Md	7,49 Md	12,96 Md
Charges de restructuration	-665 M	-1,46 Md	-1,34 Md	-324 M	-1,06 Md
Dépréciation du goodwill	-	-886 M	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-928 M	-267 M	-108 M	-42 M	-448 M
Règlements judiciaires	270 M	-98 M	-281 M	-24 M	-70 M
Autres éléments non courants	-11 M	-529 M	50 M	191 M	66 M
EBT, elements non courants inclus	3,02 Md	-2,5 Md	1,24 Md	7,29 Md	11,45 Md
Charge d'impôt	862 M	322 M	-331 M	819 M	1,92 Md
Résultat des activités poursuivies	2,16 Md	-2,83 Md	1,57 Md	6,47 Md	9,53 Md
Résultat des activités abandonnées	1,33 Md	49 M	4 M	3 M	-
Résultat net part du groupe	3,49 Md	-2,78 Md	1,57 Md	6,47 Md	9,53 Md
Intérêts minoritaires	-118 M	-7 M	-30 M	-15 M	-27 M
Résultat net	3,37 Md	-2,78 Md	1,54 Md	6,46 Md	9,51 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	124 M	122 M	30 M	74 M	175 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,25 Md	-2,91 Md	1,51 Md	6,38 Md	9,33 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,92 Md	-2,96 Md	1,51 Md	6,38 Md	9,33 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,46	-1,31	0,68	3,08	5,11
BPA de base - Activités poursuivies	0,86	-1,33	0,68	3,08	5,11
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,22 Md	2,23 Md	2,22 Md	2,07 Md	1,83 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,45	-1,31	0,67	3,06	5,04
BPA dilué - Activités poursuivies	0,86	-1,33	0,67	3,05	5,04
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,24 Md	2,23 Md	2,24 Md	2,09 Md	1,85 Md
BPA de base normalisé	1,17	0,2	0,81	2,25	4,42
BPA dilué normalisé	1,16	0,2	0,8	2,23	4,36
Dividende par action	-	0,12	0,54	0,99	1,8
Ratio de distribution	38,75	-20,79	50,26	26,35	25,67
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,53	-12,85	-26,8	11,24	16,74
Total des impôts courants	1,04 Md	-551 M	-355 M	1,08 Md	1,02 Md
Total des impôts différés	-175 M	873 M	24 M	-260 M	894 M
Résultat net normalisé	2,6 Md	456 M	1,79 Md	4,66 Md	8,07 Md
Provisions de pension	67 M	62 M	12 M	52 M	117 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	69 M	53 M	69 M	57 M	76 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	69 M	53 M	69 M	57 M	76 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	17,49 Md	102 Md	108 Md	112 Md	61,11 Md
Titres de placement, total	202 Md	164 Md	137 Md	122 Md	136 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	75,48 Md	82,33 Md	86,6 Md	62,7 Md	56,76 Md
Total des investissements	278 Md	246 Md	223 Md	185 Md	193 Md
Prêts bruts	506 Md	506 Md	502 Md	518 Md	497 Md
Provision pour pertes sur prêts	-19,02 Md	-16,84 Md	-13,16 Md	-11,89 Md	-10,35 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-	-
Prêts nets	487 Md	489 Md	489 Md	506 Md	487 Md
Immobilisations corporelles brutes	13,1 Md	12,81 Md	15,48 Md	15,79 Md	15,38 Md
Amortissements cumulés	-4,34 Md	-4,59 Md	-7,6 Md	-8,01 Md	-8,15 Md
Immobilisations corporelles nettes	8,76 Md	8,22 Md	7,88 Md	7,78 Md	7,22 Md
Goodwill	886 M	0	0	0	-
Autres immobilisations incorporelles, total	1,91 Md	2,12 Md	2,21 Md	2,35 Md	2,27 Md
Investissement dans l'immobilier	1,3 Md	1,09 Md	986 M	885 M	864 M
Intérêts courus à recevoir	745 M	723 M	722 M	833 M	848 M
Autres créances	2,4 Md	3,19 Md	4,02 Md	5,02 Md	7,92 Md
Liquidités soumises à restrictions	37,36 Md	60,2 Md	50,95 Md	19,42 Md	7,81 Md
Autres actifs à court terme, total	2,55 Md	2,05 Md	14,41 Md	1,33 Md	487 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	12,13 Md	11,36 Md	11,6 Md	11,85 Md	10,75 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,03 Md	627 M	44 M	499 M	540 M
Autres actifs à long terme, total	4,37 Md	4,13 Md	4,19 Md	5,01 Md	5,18 Md
Total des actifs	856 Md	931 Md	917 Md	858 Md	785 Md
Passifs
Comptes à payer, total	1,27 Md	991 M	1,05 Md	1,28 Md	990 M
Charges à payer, total	4,89 Md	5,37 Md	6,65 Md	5,44 Md	5,95 Md
Dépôts productifs d'intérêts	146 Md	177 Md	176 Md	176 Md	128 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	360 Md	407 Md	431 Md	414 Md	381 Md
Total des dépôts	506 Md	584 Md	607 Md	590 Md	509 Md
Emprunts à court terme	123 Md	116 Md	80,56 Md	54,36 Md	38,46 Md
Part à court terme des contrats de location	353 M	380 M	378 M	353 M	360 M
Dette à long terme	124 Md	132 Md	124 Md	114 Md	121 Md
Contrats de location à long terme	2,05 Md	1,94 Md	1,68 Md	1,5 Md	1,34 Md
Impôts sur le revenu à payer	685 M	792 M	627 M	1,14 Md	1,19 Md
Intérêts courus à payer	181 M	109 M	73 M	209 M	228 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	14,35 Md	13,5 Md	17,34 Md	12,69 Md	28,96 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	6,28 Md	6,27 Md	5,25 Md	3,33 Md	3,42 Md
Passif d'impôt différé Non courant	693 M	566 M	588 M	540 M	292 M
Autres passifs non courants	10,15 Md	9,99 Md	10,04 Md	9,75 Md	9,39 Md
Total du passif	794 Md	872 Md	855 Md	794 Md	721 Md
Actions ordinaires, total	21 Md	21,06 Md	21,13 Md	21,22 Md	21,28 Md
Primes d'émissions d'actions	13,22 Md	9,39 Md	5,45 Md	2,52 Md	23 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	20,21 Md	20,67 Md	24,45 Md	30,18 Md	34,97 Md
Actions détenues en propre	-3 M	-3 M	-200 M	-	-1,73 Md
Résultat global et autres	6,99 Md	8,39 Md	10,8 Md	9,42 Md	9,53 Md
Total des fonds propres ordinaires	61,42 Md	59,51 Md	61,63 Md	63,34 Md	64,08 Md
Intérêts minoritaires	369 M	435 M	465 M	158 M	164 M
Total des capitaux propres	61,78 Md	59,94 Md	62,09 Md	63,5 Md	64,24 Md
Total du passif et des capitaux propres	856 Md	931 Md	917 Md	858 Md	785 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,22 Md	2,24 Md	2,21 Md	1,94 Md	1,71 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	-	2,24 Md	2,21 Md	1,94 Md	1,71 Md
Actif net par action	27,62	26,6	27,87	32,73	37,42
Actif corporel net	58,62 Md	57,39 Md	59,42 Md	60,99 Md	61,81 Md
Actif corporel net par action	26,36	25,65	26,87	31,51	36,09
Total de la dette	249 Md	250 Md	206 Md	170 Md	161 Md
Dette relative aux PBO non financés	5,59 Md	5,66 Md	4,71 Md	2,93 Md	3,06 Md
Dette nette	57,92 Md	-2,13 Md	-32,92 Md	-49,94 Md	-6,14 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	4,79 Md	4,35 Md	4,07 Md	3,45 Md	3,92 Md
Employés à temps plein	84,24 k	82,11 k	78,57 k	75,04 k	70,75 k
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	3,37 Md	-2,78 Md	1,54 Md	6,46 Md	9,51 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	845 M	786 M	748 M	722 M	559 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	127 M	129 M	1 M	2 M	2 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	972 M	915 M	749 M	724 M	561 M
Amortissement des charges différées, total	319 M	299 M	497 M	500 M	427 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	69 M	122 M	-	-	157 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	529 M	-399 M	-2,87 Md	-4,89 Md	907 M
Total des dépréciations d'actifs	6,1 Md	84 M	171 M	79 M	363 M
Activités de restructuration	-	-	80 M	-	117 M
Provision pour pertes sur créances	-	7,01 Md	4,25 Md	4,67 Md	3,15 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	14,4 Md	7,97 Md	3,95 Md	37,42 Md	-12,21 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-41,75 Md	66,87 Md	-18,89 Md	-35,94 Md	-47,09 Md
Autres activités opérationnelles	1,02 Md	3,22 Md	3 Md	1,24 Md	2,98 Md
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-1,24 Md	19 M	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	-16,21 Md	83,32 Md	-7,52 Md	10,26 Md	-41,13 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,54 Md	-730 M	-522 M	-517 M	-589 M
Vente d'immobilisations corporelles	2,98 Md	1,42 Md	392 M	393 M	272 M
Acquisitions en espèces	-	-16 M	-99 M	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	1,12 Md	39 M	29 M	24 M	3 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-631 M	-700 M	-715 M	-653 M	-561 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	824 M	498 M	66 M	380 M	-18 M
Autres activités d'investissement, total	64 M	61 M	150 M	136 M	106 M
Flux de trésorerie d'investissement	2,82 Md	569 M	-699 M	-237 M	-787 M
Émission d'actions ordinaires	992 M	1,24 Md	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-634 M	-3,54 Md	-6,01 Md
Dividendes ordinaires payés	-1,31 Md	-579 M	-774 M	-1,7 Md	-2,44 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,31 Md	-579 M	-774 M	-1,7 Md	-2,44 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-306 M	-
Flux de trésorerie de financement	-315 M	660 M	-1,41 Md	-5,55 Md	-8,45 Md
Ajustements des taux de change	21 M	-150 M	32 M	-107 M	-408 M
Variation nette de la trésorerie	-13,69 Md	84,4 Md	-9,6 Md	4,37 Md	-50,78 Md

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,26	-0,32	0,17	0,73	1,16
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,62	-4,64	2,57	10,26	14,93
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,25	-4,89	2,49	10,17	14,65
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-3,15 Md	-9 Md	-4,89 Md	-869 M	2,53 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	69,18	86,89	75,75	56,39	43,52
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	70,03	82,35	68,67	61,22	63,83
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	28,86	6,28	21,16	41,44	56,46
Marge des activités poursuivies %	14,31	-23,99	11,39	35,81	41,53
Marge nette %	22,35	-23,63	11,2	35,74	41,41
Net Avail. Pour la marge commune %	12,7	-25,08	10,95	35,31	40,65
Marge nette normalisée %	17,26	3,86	13,01	25,82	35,17
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	5	4,2	3,24	2,42	2,35
Prêts non performants / Total des actifs %	2,96	2,28	1,77	1,46	1,49
Actifs non performants / Total des actifs %	3,08	2,35	1,78	1,52	1,56
NPAs / Prêts et OREOs	5,19	4,32	3,25	2,52	2,46
NPAs / Fonds propres	42,61	36,49	26,27	20,55	19,04
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	3,76	3,33	2,62	2,3	2,08
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,98	6,77	6,55	7,07	7,76
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,06	6,81	6,6	7,11	7,78
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	15,9	15,08	14,9	14,53	14,97
Prêts bruts / Total des dépôts %	99,97	86,73	82,78	87,76	97,62
Prêts nets / Total des dépôts %	96,21	83,84	80,61	85,74	95,58
Ratio de capital de première catégorie %	14,9	18,22	17,94	18,65	17,84
Ratio de capital total %	17,69	20,72	20,14	21,42	20,9
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,22	15,96	15,82	16,68	16,14
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,79	2,5	2,2	2,77	3,06
Ratio de couverture	75,21	79,28	80,93	94,72	88,52
Ratio interbancaire	69,37	67,07	59,47	77,64	80,16
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,67	0,32	1,34	2,28	1,59
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-5,35	-8,16	-2,71	17,15	32,47
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	5,42	-22,69	4,69	39,6	-0,82
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	31	18,03	-53,3	24,6	-67,45
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-6,27	-21,9	22,22	26,47	27,05
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-48,77	-230,94	-155,39	204,9	47,36
Résultat net, Croissance 1 an	-17,87	-182,57	-155,3	208,11	47,21
Résultat net normalisé sur 1 an	-1,23	-79,75	-12,99 k	119,14	70,32
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-50,84	-254,81	-150,71	231,22	65,16
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	348,33	83,49	82,63
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-1,33	0,08	2,17	0,69	-4
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-26,42	-11,47	-21,76	-14,79	-12,91
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-0	0,53	3,02	1,12