Compte de Résultat Tomato Bank, Ltd.

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JP3630500001

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Données Financières Publiées: TOMATO BANK, LTD.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts sur prêts	11,54 Md	11,51 Md	11,34 Md	11,93 Md	13,83 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	1,33 Md	1,58 Md	2,05 Md	2,39 Md	2,22 Md
Revenus d'intérêts, total	12,87 Md	13,1 Md	13,4 Md	14,32 Md	16,05 Md
Intérêts sur les dépôts	162 M	104 M	125 M	876 M	2,84 Md
Total des intérêts sur les emprunts	112 M	319 M	127 M	79 M	94 M
Intérêts payés, total	274 M	423 M	252 M	955 M	2,93 Md
Revenus nets d'intérêts	12,59 Md	12,68 Md	13,15 Md	13,37 Md	13,12 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-59 M	-12 M	-29 M	-49 M	-21 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-233 M	-131 M	-72 M	-16 M	-28 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	9,95 Md	9,94 Md	10,67 Md	11,34 Md	10,53 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	9,66 Md	9,8 Md	10,57 Md	11,28 Md	10,48 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	22,25 Md	22,48 Md	23,71 Md	24,64 Md	23,6 Md
Provision pour pertes sur prêts	329 M	363 M	724 M	1,16 Md	848 M
Total Chiffre d'affaires	21,92 Md	22,11 Md	22,99 Md	23,48 Md	22,75 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	11,38 Md	11,2 Md	11,38 Md	11,47 Md	11,62 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	8,15 Md	8,18 Md	9,33 Md	9,46 Md	8,32 Md
Charges autres que d'intérêts, total	19,53 Md	19,38 Md	20,71 Md	20,93 Md	19,94 Md
EBT, hors éléments non courants	2,39 Md	2,73 Md	2,28 Md	2,55 Md	2,81 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1 M	-25 M	-	-5 M	-35 M
Autres éléments non courants	20 M	-	-1 M	20 M	-1 M
EBT, elements non courants inclus	2,41 Md	2,71 Md	2,28 Md	2,57 Md	2,77 Md
Charge d'impôt	752 M	830 M	750 M	751 M	800 M
Résultat des activités poursuivies	1,66 Md	1,88 Md	1,53 Md	1,82 Md	1,97 Md
Résultat net part du groupe	1,66 Md	1,88 Md	1,53 Md	1,82 Md	1,97 Md
Résultat net	1,66 Md	1,88 Md	1,53 Md	1,82 Md	1,97 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	166 M	165 M	165 M	165 M	165 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,49 Md	1,71 Md	1,36 Md	1,65 Md	1,8 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,49 Md	1,71 Md	1,36 Md	1,65 Md	1,8 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	129,92	149,13	118,59	143,43	156,48
BPA de base - Activités poursuivies	129,92	149,13	118,59	143,43	156,48
Moyenne pondérée des actions en circulation	11,49 M	11,49 M	11,51 M	11,52 M	11,54 M
Bénéfice net par action - dilué	88,53	89,94	74,06	92,39	100,08
BPA dilué - Activités poursuivies	88,53	89,94	74,06	92,39	100,08
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	18,74 M	20,89 M	20,66 M	19,67 M	19,68 M
BPA de base normalisé	130,09	148,68	123,86	138,53	152,04
BPA dilué normalisé	79,78	81,79	69,01	81,13	89,1
Dividende par action	50	50	50	50	50
Ratio de distribution	45,45	37,89	48,56	41	37,82
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	31,19	30,64	32,89	29,24	28,88
Résultat net normalisé	1,5 Md	1,71 Md	1,43 Md	1,6 Md	1,75 Md
Provisions de pension	-35 M	-49 M	3 M	-32 M	-61 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	196 Md	86,56 Md	102 Md	109 Md	109 Md
Titres de placement, total	168 Md	164 Md	159 Md	156 Md	159 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	51 M	30 M	29 M	29 M	18 M
Total des investissements	168 Md	164 Md	159 Md	156 Md	159 Md
Prêts bruts	993 Md	1 016 Md	1 036 Md	1 058 Md	1 076 Md
Provision pour pertes sur prêts	-4,77 Md	-4,85 Md	-5,05 Md	-5,26 Md	-4,98 Md
Prêts nets	988 Md	1 011 Md	1 031 Md	1 053 Md	1 071 Md
Immobilisations corporelles nettes	12,52 Md	12,2 Md	11,95 Md	11,74 Md	11,85 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	713 M	612 M	560 M	498 M	461 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	5 Md
Autres actifs à court terme, total	8,09 Md	7,81 Md	10,3 Md	12,81 Md	9,94 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,58 Md	2,44 Md	1,87 Md	2,83 Md	2,65 Md
Autres actifs à long terme, total	26,22 Md	25,74 Md	26,14 Md	18,32 Md	19,94 Md
Total des actifs	1 402 Md	1 311 Md	1 343 Md	1 364 Md	1 389 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	1 210 Md	1 216 Md	1 234 Md	1 252 Md	1 274 Md
Total des dépôts	1 210 Md	1 216 Md	1 234 Md	1 252 Md	1 274 Md
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	121 Md	25,44 Md	39,34 Md	39,98 Md	40 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	5,05 Md	5,07 Md	5,24 Md	5,17 Md	5,32 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	742 M	912 M	674 M	623 M	624 M
Passif d'impôt différé Non courant	645 M	659 M	645 M	671 M	636 M
Autres passifs non courants	9,84 Md	9,32 Md	5,81 Md	10,16 Md	11,1 Md
Total du passif	1 347 Md	1 257 Md	1 286 Md	1 308 Md	1 331 Md
Actions ordinaires, total	17,81 Md	14,31 Md	14,31 Md	14,31 Md	14,31 Md
Primes d'émissions d'actions	18,96 Md	22,46 Md	22,4 Md	22,4 Md	22,4 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	16,36 Md	17,52 Md	18,31 Md	19,38 Md	20,62 Md
Actions détenues en propre	-336 M	-338 M	-254 M	-256 M	-230 M
Résultat global et autres	1,96 Md	243 M	2,05 Md	17 M	317 M
Total des fonds propres ordinaires	54,75 Md	54,2 Md	56,83 Md	55,86 Md	57,43 Md
Total des capitaux propres	54,75 Md	54,2 Md	56,83 Md	55,86 Md	57,43 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 402 Md	1 311 Md	1 343 Md	1 364 Md	1 389 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	11,49 M	11,49 M	11,52 M	11,52 M	11,54 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	11,49 M	11,49 M	11,52 M	11,52 M	11,54 M
Actif net par action	4,76 k	4,72 k	4,93 k	4,85 k	4,98 k
Actif corporel net	54,04 Md	53,59 Md	56,27 Md	55,36 Md	56,96 Md
Actif corporel net par action	4,7 k	4,66 k	4,88 k	4,81 k	4,94 k
Moyenne des prêts	1 025 Md	1 013 Md	1 013 Md	1 041 Md	1 055 Md
Total de la dette	121 Md	25,44 Md	39,34 Md	39,98 Md	40 Md
Dette relative aux PBO non financés	742 M	912 M	356 M	-256 M	-529 M
Dette nette	-75,84 Md	-61,15 Md	-62,66 Md	-68,88 Md	-69,01 Md
Employés à temps plein	773	767	768	756	746
Nombre de bureaux	61	61	61	61	61

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	2,41 Md	2,71 Md	2,28 Md	2,57 Md	2,77 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	790 M	795 M	781 M	765 M	782 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	790 M	795 M	781 M	765 M	782 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	33 M	28 M	7 M	28 M	42 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-24 M	82 M	-145 M	-404 M	-290 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	86,28 Md	-117 Md	-8,16 Md	-24,32 Md	-14,12 Md
Autres activités opérationnelles	-2,56 Md	-2,06 Md	-6,34 Md	12,41 Md	-1,58 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	86,93 Md	-115 Md	-11,58 Md	-8,95 Md	-12,4 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-322 M	-270 M	-344 M	-420 M	-606 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	12 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-312 M	-96 M	-141 M	-126 M	-140 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	622 M	2,43 Md	9,34 Md	-676 M	-2,05 Md
Autres activités d'investissement, total	-1 M	-1 M	-2 M	-	-5 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-13 M	2,06 Md	8,86 Md	-1,21 Md	-7,8 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-
Émission d'actions ordinaires	10 Md	-	48 M	-	28 M
Rachat d'actions ordinaires	-7,03 Md	-1 M	-50 M	-2 M	-2 M
Dividendes ordinaires payés	-754 M	-712 M	-743 M	-745 M	-745 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-754 M	-712 M	-743 M	-745 M	-745 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	3,81 Md	5,24 Md	18,39 Md	17,59 Md	22,08 Md
Autres activités de financement, total	-54 M	-115 M	-95 M	-98 M	-96 M
Flux de trésorerie de financement	5,98 Md	4,41 Md	17,55 Md	16,75 Md	21,27 Md
Ajustements des taux de change	1 M	-	-	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	1 M	-1 M	-2 M	-1 M
Variation nette de la trésorerie	92,89 Md	-109 Md	14,82 Md	6,58 Md	1,07 Md
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	819 M	843 M	929 M	897 M	885 M
Dette nette émise / remboursée	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,12	0,14	0,12	0,13	0,14
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,11	3,45	2,76	3,22	3,48
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,8	3,15	2,46	2,93	3,19
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-4,73 Md	-4,66 Md	-5,13 Md	-4,94 Md	-4,83 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	51,91	50,63	49,51	48,84	51,09
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	57,44	57,32	57,19	56,92	57,67
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	10,91	12,36	9,92	10,87	12,34
Marge des activités poursuivies %	7,57	8,5	6,66	7,74	8,66
Marge nette %	7,57	8,5	6,66	7,74	8,66
Net Avail. Pour la marge commune %	6,81	7,75	5,94	7,04	7,94
Marge nette normalisée %	6,82	7,73	6,2	6,8	7,71
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,53	2,93	3,17	3	3,17
Prêts non performants / Total des actifs %	1,79	2,27	2,44	2,33	2,46
Actifs non performants / Total des actifs %	1,79	2,27	2,44	2,33	2,46
NPAs / Prêts et OREOs	2,53	2,93	3,17	3	3,17
NPAs / Fonds propres	45,9	55,02	57,72	56,81	59,4
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	385,38	475,12	488,01	263,86	262,05
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	18,99	16,27	15,38	16,59	14,6
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,48	0,48	0,49	0,5	0,46
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,12	0,1	0,1	0,19	0,18
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	26,58	35,55	70,02	58,15	44,63
Actifs productifs / IBL	100,93	101,12	101,32	101,86	102,27
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,94	4,02	4,18	4,16	4,12
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,94	4,02	4,18	4,16	4,12
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	5,99	5,81	5,97	5,78	5,8
Prêts bruts / Total des dépôts %	82,06	83,61	83,96	84,54	84,47
Prêts nets / Total des dépôts %	81,66	83,21	83,55	84,12	84,08
Ratio de capital total %	8,85	8,71	8,7	9,02	9,18
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	22,53	9,49	18,95	33,51	30,47
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	9,8	7,4	10,05	3,69	1,94
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-0,24	0,65	3,72	1,67	-1,86
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	2,82	1,47	7,82	6,71	-7,08
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-24,54	10,33	99,45	60,22	-26,9
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	1,58	0,87	3,96	2,14	-3,13
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	9,22	13,26	-18,57	18,76	8,42
Résultat net, Croissance 1 an	9,22	13,26	-18,57	18,76	8,42
Résultat net normalisé sur 1 an	7,65	14,3	-16,57	11,92	9,91
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	2,84	1,6	-17,66	24,75	8,33
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,77	2,33	1,94	2,14	1,68
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-5,05	1,68	4,02	4,32	-5,41
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,8	2,33	1,93	2,13	1,71
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	9,06	18,68	9,98	-3,25	7,49
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	9,06	18,68	9,98	-3,25	7,49
Total des actifs, 1 an Croissance en %	7,73	-6,47	2,39	1,6	1,81
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	0,32	0,43	1,51	1,43	1,76
Actif corporel net, Croissance 1 an	5,49	-0,83	4,99	-1,61	2,9
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	9,45	3,48	-3,9	3,67	1,19
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	5,28	3,29	-4,09	3,12	0,78
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	5,67	-1	4,84	-1,7	2,8
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	5,67	-1	4,84	-1,7	2,8
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-0,61	0,21	2,17	2,69	-0,11
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	4,45	2,14	4,6	7,26	-0,42
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	8,4	-8,75	48,34	78,76	8,23
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	1,4	1,23	2,4	3,05	-0,53
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	10	11,22	-3,97	-1,66	13,47
Résultat net, CAGR sur 2 ans	10	11,22	-3,97	-1,66	13,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,25	10,92	-2,35	-3,37	10,91
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	6,75	2,22	-8,54	1,35	16,25
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	2,22	1,55	2,13	2,04	1,91
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-1,14	-1,75	2,84	4,17	-0,67
Prêts nets, 2 ans CAGR %	2,24	1,56	2,13	2,03	1,92
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	9,09	13,77	14,25	3,15	1,98
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	9,09	13,77	14,25	3,15	1,98
Total des actifs, 2 ans CAGR %	7,59	0,38	-2,14	2	1,71
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	3,17	0,37	0,97	1,47	1,59
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,79	2,29	2,04	1,64	0,62
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	5,88	6,42	-0,28	-0,19	2,42
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	3,43	4,28	-0,47	-0,55	1,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,8	2,28	1,88	1,52	0,53
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	5,8	2,28	1,88	1,52	0,53
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,72	-0,19	1,36	2,01	1,15
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	29,51	3,45	4	5,3	2,25
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-17,55	9,04	18,42	52,2	32,69
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,43	1,22	2,13	2,32	0,95
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-1,82	11,08	0,24	3,08	1,59
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-1,82	11,08	0,24	3,08	1,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,53	11,58	0,88	2,2	0,87
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-6,82	5	-4,89	1,43	3,62
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	0,31	2,26	1,68	2,13	1,92
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-5,35	-0,21	0,14	3,33	0,87
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	0,34	2,27	1,68	2,13	1,92
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	4,55	12,2	12,49	8,09	4,58
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	4,55	12,2	12,49	8,09	4,58
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,34	2,68	1,04	-0,91	1,93
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	1,54	2,25	0,75	1,12	1,57
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,81	3,54	3,18	0,81	2,06
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	2,11	5,07	2,86	1,02	0,27
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	0,62	3,38	1,41	0,71	-0,11
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,79	3,48	3,13	0,67	1,94
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	2,79	3,48	3,13	0,67	1,94
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-1,33	-0,54	0,43	0,95	0,77
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	16,1	15,94	18,9	4,96	2,21
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	14,66	-8,34	4,28	32,88	14,23
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,16	5,22	6,56	1,95	1,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-2,8	3,84	-2,68	5,79	5,34
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-2,8	3,84	-2,68	5,79	5,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-3,42	3,57	4,04	5,34	4,78
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-9,91	-1,79	-7,51	3,53	3,06
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	0,71	0,76	1,04	2,17	1,77
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,48	-1,53	-2,15	1,52	-0,18
Prêts nets, 5 ans CAGR %	0,72	0,77	1,05	2,17	1,78
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	2,92	7,82	8,33	8,49	8,16
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	2,92	7,82	8,33	8,49	8,16
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,01	-0,01	1,11	2,41	1,31
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	1,67	1,46	1,31	1,94	1,09
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,38	1,65	2,5	2,77	2,15
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	0,71	1,18	1,15	2,94	2,69
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	-0,3	0,22	0,18	1,79	1,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,35	1,59	2,42	2,69	2,08
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,35	1,59	2,42	2,69	2,08