Compte de Résultat Tamkeen Insurance Company

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PS3009112163

Assureurs et courtiers généralistes

Cours en clôture Palestine Exchange Autres places de cotation 12/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,750 ^USD	-4,37%		0,00%	-12,06%

17/05	Tamkeen Insurance Company publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
17/05	Tamkeen Palestinian Insurance : bénéfice de 252 891 dollars au premier trimestre	RE

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Données Financières Publiées: TAMKEEN INSURANCE COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	26,85 M	29,01 M	33,24 M	30,43 M	30,2 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	456 k	761 k	-8,94 k	843 k	1,97 M
Autres recettes, total	-	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	27,31 M	29,77 M	33,23 M	31,27 M	32,16 M
Avantages de la politique	20,93 M	19,65 M	33,21 M	30,44 M	31,48 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	-	-	-	-	-
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	414 k	473 k	414 k	420 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	5,29 M	5,82 M	6,41 M	6,18 M	5,96 M
Provision pour créances douteuses	70 k	230 k	-	-	-
Provision pour pertes sur prêts - (Ins. / REIT / Utility Templates)	0	0	-	-	-
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	1,2 M	1,07 M	-7,93 M	-7,54 M	-7,42 M
Total des dépenses de fonctionnement	27,49 M	27,18 M	32,16 M	29,5 M	30,44 M
Résultat d'Exploitation	-185 k	2,59 M	1,07 M	1,78 M	1,72 M
Gains (pertes) de change	369 k	-1,14 M	-244	-	-
Autres produits non opérationnels	-22,18 k	10,99 k	14,93 k	-	-
EBT, hors éléments non courants	161 k	1,46 M	1,08 M	1,78 M	1,72 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	902 k	599 k	595 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,06 M	2,06 M	1,68 M	1,78 M	1,72 M
Charge d'impôt	-84,84 k	-130 k	530 k	575 k	668 k
Résultat des activités poursuivies	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Résultat net part du groupe	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Résultat net	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,09	0,16	0,09	0,09	0,08
BPA de base - Activités poursuivies	0,09	0,16	0,09	0,09	0,08
Moyenne pondérée des actions en circulation	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M
Bénéfice net par action - dilué	0,09	0,16	0,09	0,09	0,08
BPA dilué - Activités poursuivies	0,09	0,16	0,09	0,09	0,08
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M
BPA de base normalisé	0,01	0,07	0,05	0,08	0,08
BPA dilué normalisé	0,01	0,07	0,05	0,08	0,08
Dividende par action	0,05	0,04	-	0,04	0,05
Ratio de distribution	41,81	32,49	41,78	-	49,89
Éléments supplémentaires
EBITDA	124 k	2,94 M	1,34 M	2,19 M	2,03 M
EBITA	-185 k	2,59 M	1,07 M	1,78 M	1,72 M
EBIT	-185 k	2,59 M	1,07 M	1,78 M	1,72 M
EBITDAR	-	-	1,38 M	2,23 M	2,09 M
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-7,98	-6,29	31,55	32,32	38,88
Impôts intérieurs courants	-	-	659 k	726 k	790 k
Total des impôts courants	-	-	659 k	726 k	790 k
Impôts intérieurs différés	-84,84 k	-130 k	-130 k	-151 k	-122 k
Total des impôts différés	-84,84 k	-130 k	-130 k	-151 k	-122 k
Résultat net normalisé	101 k	915 k	677 k	1,11 M	1,07 M
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	-	-	61,11 k
Provisions de pension	197 k	293 k	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	155 k	111 k	147 k	54,61 k	-
Dépenses de marketing	-	-	-	-	70,81 k
Dépense de marketing	155 k	111 k	147 k	54,61 k	70,81 k
Dépenses générales et administratives	5,14 M	5,7 M	6,26 M	6,12 M	5,89 M
Charges locatives nettes, total	-	-	44,22 k	40,2 k	61,11 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	9,71 M	11,34 M	10,13 M	8,47 M	11,76 M
Propriété immobilière	310 k	310 k	310 k	892 k	1,07 M
Total des autres investissements	3,27 M	828 k	851 k	2,15 M	1,4 M
Total des investissements	13,29 M	12,48 M	11,29 M	11,52 M	14,22 M
Trésorerie et équivalents	2,15 M	2,02 M	2,31 M	1,83 M	2,02 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	2,02 M	3,01 M	2,58 M	3,75 M	4,27 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	23,51 M	25,22 M	4,91 M	3,26 M	1,16 M
Immobilisations corporelles brutes	4,9 M	4,28 M	4,58 M	4,43 M	4,15 M
Amortissements cumulés	-1,37 M	-1,3 M	-1,51 M	-1,92 M	-2,19 M
Immobilisations corporelles nettes	3,53 M	2,98 M	3,07 M	2,51 M	1,96 M
Autres immobilisations incorporelles, total	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	443 k	3,32 M	3,01 M	5,39 M	8,41 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	375 k	505 k	635 k	786 k	907 k
Autres actifs à long terme, total	4,89 M	5,26 M	4,85 M	3,14 M	2,4 M
Total des actifs	50,22 M	54,79 M	32,64 M	32,18 M	35,37 M
Passifs
Comptes à payer, total	2,61 M	4,39 M	158 k	271 k	42,65 k
Charges à payer, total	761 k	844 k	68,62 k	123 k	168 k
Engagements en matière d'assurance et de rentes	83,36 k	76,11 k	8,95 M	8,16 M	9,15 M
Réclamations non payées	13,77 M	13,79 M	-	-	-
Primes non acquises	11,37 M	11,57 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	1,2 M	1,41 M	63,38 k	48,98 k	49,66 k
Part à court terme des contrats de location	144 k	144 k	164 k	171 k	242 k
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	1,23 M	872 k	1,17 M	898 k	454 k
Impôts sur le revenu à payer	-	-	872 k	1,12 M	434 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,88 M	1,17 M	1,7 M	1,93 M	1,76 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	753 k	1,01 M	1,26 M	1,46 M	1,69 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-1	-
Total du passif	33,8 M	35,28 M	14,4 M	14,18 M	13,99 M
Actions ordinaires, total	12 M	12 M	12,48 M	13,1 M	13,5 M
Primes d'émissions d'actions	800 k	800 k	800 k	800 k	800 k
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,26 M	2,73 M	2,19 M	2,77 M	2,9 M
Résultat global et autres	2,36 M	3,99 M	2,77 M	1,32 M	4,18 M
Total des fonds propres ordinaires	16,42 M	19,51 M	18,24 M	17,99 M	21,38 M
Total des capitaux propres	16,42 M	19,51 M	18,24 M	17,99 M	21,38 M
Total du passif et des capitaux propres	50,22 M	54,79 M	32,64 M	32,18 M	35,37 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M	13,5 M
Actif net par action	1,22	1,45	1,35	1,33	1,58
Actif corporel net	16,42 M	19,51 M	18,24 M	17,99 M	21,38 M
Actif corporel net par action	1,22	1,45	1,35	1,33	1,58
Total de la dette	1,37 M	1,02 M	1,33 M	1,07 M	696 k
Dette nette	-780 k	-1,01 M	-973 k	-765 k	-1,33 M
Dette relative aux contrats de location	-	-	354 k	322 k	489 k
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	110 k	110 k	110 k	110 k	110 k
Machines, total	1,37 M	1,52 M	1,55 M	1,64 M	1,76 M
Employés à temps plein	144	148	154	150	150

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,15 M	2,19 M	1,15 M	1,2 M	1,05 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	718 k	757 k	741 k	826 k	729 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	718 k	757 k	741 k	826 k	729 k
Amortissement des charges différées, total	64,84 k	70,82 k	44,22 k	40,2 k	61,11 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-902 k	-	-	-	-24,63 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-170 k	-606 k	-	-	-
Variation des créances	-6,13 M	-2,45 M	-2,09 M	3,12 M	1,81 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-	-	-1,3 M	-1,12 M	302 k
Variation des stocks	-	-3,03 M	313 k	-2,45 M	-3,07 M
Variation des dettes fournisseurs	1,14 M	1,76 M	-652 k	113 k	-229 k
Reinsurance Payable - (CF)	-	-	-80,41 k	-14,41 k	683
Variation des réserves d'assurance / du passif	-17,09 M	-18,97 M	3,82 M	-790 k	991 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	831 k	398 k	-591 k	100 k	-758 k
Autres activités opérationnelles	21,08 M	19,34 M	201 k	747 k	291 k
Flux de trésorerie d'exploitation	690 k	-543 k	1,55 M	1,77 M	1,16 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-161 k	-183 k	-87,7 k	-101 k	-182 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	48,76 k	-	24,63 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	1,22 M	-	-	-378 k	-177 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-938 k	2,44 M	-23,18 k	-1,3 M	322 k
Autres activités d'investissement, total	-1,5 M	-	-200 k	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-1,38 M	2,26 M	-262 k	-1,78 M	-13,09 k
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-319 k	-679 k	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-738 k	-447 k	-523 k	-463 k	-435 k
Total de la dette remboursée	-1,06 M	-1,13 M	-523 k	-463 k	-435 k
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-480 k	-713 k	-480 k	-	-524 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-480 k	-713 k	-480 k	-	-524 k
Flux de trésorerie de financement	-1,54 M	-1,84 M	-1 M	-463 k	-959 k
Variation nette de la trésorerie	-2,23 M	-126 k	280 k	-471 k	188 k
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	873 k	869 k	574 k	21,45 k	215 k
Dette nette émise / remboursée	-1,06 M	-1,13 M	-523 k	-463 k	-435 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	5,49 M	765 k	958 k	-1,47 M	576 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	5,49 M	765 k	958 k	-1,47 M	576 k
Variation du fonds de roulement net	-4,98 M	1,5 M	408 k	3,35 M	1,11 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-0,26	3,09	2,14	3,43	3,18
Rentabilité du capital total (ROTC)	-0,75	8,46	3,39	5,76	5,22
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,78	12,21	6,21	6,65	5,34
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,78	12,21	6,21	6,65	5,34
Analyse des marges
Marge brute %	23,12	33,76	-0,06	2,53	1,93
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	19,37	19,53	19,29	19,76	18,54
Marge d’EBITDA %	0,46	9,86	4,02	7,01	6,3
Marge EBITA %	-0,68	8,71	3,22	5,69	5,34
Marge d'EBIT %	-0,68	8,71	3,22	5,69	5,34
Marge des activités poursuivies %	4,2	7,37	3,46	3,85	3,27
Marge nette %	4,2	7,37	3,46	3,85	3,27
Net Avail. Pour la marge commune %	4,2	7,37	3,46	3,85	3,27
Marge nette normalisée %	0,37	3,07	2,04	3,56	3,34
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	20,11	2,57	2,88	-4,7	1,79
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	20,11	2,57	2,88	-4,7	1,79
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,61	0,57	1,06	0,96	0,95
Rotation des actifs corporels	9,79	9,14	10,98	11,21	14,39
Rotation des créances (moyenne des créances)	6,26	6,4	-	-	-
Rotation des stocks (stock moyen)	-	-	11,58	7,73	4,71
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,98	1,02	1,11	1,36	1,46
Quick Ratio	0,9	0,83	0,64	0,58	0,39
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,02	-0,02	0,13	0,15	0,1
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	58,35	57	-	-	-
Délais d'écoulement des stocks (stocks moyens)	-	-	31,53	47,32	77,53
Délais de paiement des fournisseurs	253,93	-	84,5	98,04	93,42
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	8,35	5,21	7,3	5,94	3,25
Dette totale / Capital total	7,71	4,95	6,8	5,61	3,15
Dette à long terme / Capitaux propres	7,47	4,47	6,4	4,99	2,12
Dette à long terme / Capital total	6,89	4,25	5,97	4,71	2,06
Dette totale / Total de l'actif	67,31	64,39	44,12	44,08	39,56
Dette totale / EBITDA	2,57	0,3	0,74	0,41	0,28
Dette nette / EBITDA	-1,46	-0,3	-0,54	-0,29	-0,54
Dette totale / (EBITDA - Capex)	3,68	0,32	0,77	0,43	0,31
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-2,09	-0,32	-0,57	-0,31	-0,59
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	15,34	9,03	3,62	-5,89	2,84
Résultat brut, Croissance 1 an	-0,49	59,22	-104,18	-4,15 k	-21,57
EBITDA, 1 an Croissance en %	-75,65	3,01 k	-55,3	63,91	-7,47
EBITA, 1 an Croissance en %	-184,08	-1,31 k	-59,63	66,48	-3,41
EBIT, 1 an Croissance %	-184,08	-1,31 k	-59,63	66,48	-3,41
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	14,36	91,06	-52	4,84	-12,77
Résultat net, Croissance 1 an	14,36	91,06	-52	4,84	-12,77
Résultat net normalisé sur 1 an	-80,59	806,93	-59,31	64,23	-3,41
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	14,36	91,06	-51,99	4,84	-12,77
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	72,65	-15,63	3,1	-18,37	-21,79
Stocks, Croissance 1 an	-	-	-10,34	90,25	59,37
Créances clients, Croissance sur 1 an	-5,72	19,49	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,36	9,11	9,14	-1,42	9,91
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	25,43	18,88	-2,89	-1,36	18,79
Actif corporel net, Croissance 1 an	25,43	18,88	-2,89	-1,36	18,79
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-71,12	-178,66	-227,26	14,65	-34,54
CAPEX, Croissance 1 an	-74,4	13,68	-52	15,69	79,71
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-246,78	-86,02	18,25	-253,39	-139,18
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-246,78	-86,02	18,25	-253,39	-139,18
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-33,21	-	-	25
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	29,96	12,14	10,32	-1,25	-1,62
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	7,93	25,88	-94,44	30,1	463,58
EBITDA, 2 ans CAGR %	-50	139,68	276,29	-14,4	23,15
EBITA, 2 ans CAGR %	-11,52	243,15	122,94	-18,02	26,81
EBIT, 2 ans CAGR %	-11,52	243,15	122,94	-18,02	26,81
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	15,36	47,82	0,03	-29,06	-4,37
Résultat net, CAGR sur 2 ans	15,36	47,82	0,03	-29,06	-4,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-53,44	32,69	159,04	-18,26	25,95
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-5,81	47,82	0,03	-29,06	-4,37
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	28,32	20,69	-6,73	-8,26	-20,09
Stocks, CAGR sur 2 ans	-	-	-	30,6	74,12
Créances clients, CAGR sur 2 ans	5,75	6,14	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	42,29	17,42	-19,38	3,72	4,09
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	46,98	22,11	5,42	-2,13	8,25
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	46,98	22,11	5,42	-2,13	8,25
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-49,2	-52,34	49,66	20,79	-13,37
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-47,23	-46,05	-26,13	-25,48	44,19
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	73,73	-54,78	-58,15	34,68	-22,47
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	73,73	-54,78	-58,15	34,68	-22,47
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	4,4	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	85,39	22,57	11,96	4,63	0,1
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	52,55	22,86	-85,45	-49,95	9,9
EBITDA, 3 ans CAGR %	-39,18	80,68	37,8	185,25	-12,15
EBITA, 3 ans CAGR %	-35,17	122,15	69,34	102,26	-13,41
EBIT, 3 ans CAGR %	-35,17	122,15	69,34	102,26	-13,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	8,79	36,49	4,6	1,61	-24
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8,79	36,49	4,6	1,61	-24
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-43,42	25,28	9,22	122,53	-13,58
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	19,23	4,6	1,61	-24
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	24,53	11,58	14,52	-10,78	-13,01
Stocks, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	39,56
Créances clients, CAGR sur 3 ans	24,89	10,14	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	60,04	30,24	-6,35	-13,79	5,74
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	34,68	36,94	11,71	3,11	4,4
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	34,68	36,94	11,71	3,11	4,4
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-28,64	-41,23	-13,51	36,94	-1,52
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-57,81	-31,85	-48,11	-14,21	-0,07
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-25,08	-36,49	-35,48	-10,76
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-25,08	-36,49	-35,48	-10,76
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-10,04	11,99
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	50,63	14,11	6,32
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-59,43	-31,94	-37,18
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	19,3	34,51	31,74
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	9,49	49,74	50,84
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	9,49	49,74	50,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	5,2	6,9	0,91
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	5,2	6,9	0,91
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	3,97	19,03	15,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-1,43	0,91
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	10,93	3,18	-0,84
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	21,66	5,34	-2,31
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	22,11	18,82	10,31
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	22,11	18,82	10,31
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-4,04	-7,9	-13,46
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-47,22	-29,37	-21,9
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-4,17	-31,22
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-4,17	-31,22