Robinhood a annoncé lundi le lancement de jetons numériques permettant à ses clients de l’Union européenne d’investir dans plus de 200 actions et fonds cotés américains, dont Nvidia, Apple et Microsoft. Ces titres tokenisés, négociables sans commission, seront disponibles cinq jours sur sept, 24 heures sur 24.

Cette initiative marque une avancée majeure dans l’intégration de la finance traditionnelle aux technologies de la blockchain, avec pour ambition d’attirer une clientèle internationale toujours plus avide d’accès aux géants de la Bourse américaine, principaux bénéficiaires de l’essor de l’intelligence artificielle.

Robinhood a indiqué que ces jetons seraient émis en partenariat avec Arbitrum, une entreprise spécialisée dans la blockchain. L’annonce a propulsé l’action de Robinhood à un niveau record, en hausse de près de 10% en séance.

La plateforme prévoit également d’émettre des jetons adossés aux actions de sociétés non cotées, à commencer par OpenAI, dirigée par Sam Altman, et SpaceX, fondée par Elon Musk. L’annonce a été faite à l’occasion d’un événement de l’entreprise organisé en France.

"Le phénomène de la tokenisation va ouvrir la voie à une révolution massive du trading", a déclaré le PDG Vlad Tenev. Robinhood prévoit d’élargir son offre de jetons à "des milliers" de titres d’ici la fin de l’année. À plus long terme, la société, basée à Menlo Park (Californie), envisage de créer sa propre blockchain afin d’étendre la négociation de ses jetons à une disponibilité continue, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, contre cinq jours actuellement.

Une interrogation sur la régulation ?

Les jetons d’actions attirent de plus en plus d’investisseurs internationaux, séduits par une plus grande accessibilité, des horaires élargis et des frais réduits. Toutefois, aux États-Unis, ces produits restent dans une zone grise réglementaire, sans cadre juridique clairement défini. 

En Europe, Robinhood a obtenu une licence de courtage en Lituanie et développe ses activités dans la blockchain après le rachat de Bitstamp, une plateforme d’échange de cryptomonnaies dotée d’une licence MiFID, qui lui permet de proposer des instruments financiers comme des tokens adossés à des actions américaines. Ainsi, tout semble en règle pour que Robinhood propose son nouveau service. 

Robinhood n’est pas seul sur ce créneau : en mai, la plateforme Kraken avait elle aussi lancé des jetons adossés à des actions pour les investisseurs non américains.

Nouvelle offensive sur les cryptos

En parallèle, Robinhood a annoncé plusieurs nouveautés pour ses clients crypto. Les utilisateurs européens auront accès à des contrats à terme perpétuels sur crypto-monnaies, permettant de spéculer avec effet de levier sur les prix des actifs numériques. Contrairement aux contrats à terme traditionnels, ces produits n’ont pas de date d’échéance.

Robinhood va également proposer du "staking" à ses clients américains. Cette pratique consiste à immobiliser ses crypto-monnaies pour valider des transactions sur la blockchain, en échange de récompenses. Longtemps controversée, elle a récemment gagné en légitimité après que la SEC a estimé le mois dernier que certaines formes de staking ne constituaient pas des offres de titres financiers.

Coinbase, l’un des principaux concurrents de Robinhood, prévoit de lancer des outils similaires pour ses clients américains dès le mois prochain.