Flux de Trésorerie Regency Fincorp Limited

Actions

REGENCY

INE964R01013

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:33 01/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
50,07 ^INR	-1,55%		+10,85%	+50,45%

02/09	Regency Fincorp Limited approuve le changement de fonction de Vishal Rai Sarin, qui passe de directeur exécutif à administrateur non exécutif non indépendant, à compter du 2 septembre 2026	CI
20/07	Regency Fincorp Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI

1ba36c8.xjg28dT9XzVgC_tI7w91o1SqRnXXLCjiO0sSnHqJDmU.l0J8peKpDAEuO6sylkA91iLNcwC4WWmKDjFZ7CLsViqOWULGkMUOBC4_qg

Données Financières Publiées: REGENCY FINCORP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	52,65 M	133 M	152 M	189 M	324 M
Intérêts payés, total	26,14 M	93,73 M	89,73 M	78,64 M	100 M
Revenus nets d'intérêts	26,51 M	39,56 M	62,21 M	111 M	224 M
Commission et honoraires	-	1,61 M	809 k	10,2 M	20,54 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	690 k	1,8 M	13,59 M
Autres recettes, total	1,23 M	319 k	3,87 M	15,29 M	42,32 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	27,74 M	41,49 M	67,58 M	138 M	300 M
Total Chiffre d'affaires	27,74 M	41,49 M	67,58 M	138 M	300 M
Salaires et autres avantages sociaux	11,2 M	12,98 M	15,96 M	38,01 M	44,29 M
Coût des services fournis, total	1,38 M	-	7,79 M	9,74 M	25,75 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	3,38 M	4,09 M	8,48 M	7,3 M	8,7 M
Autres dépenses de fonctionnement	4,96 M	11,68 M	5,3 M	11,51 M	29,57 M
Total des dépenses de fonctionnement	20,92 M	28,75 M	37,52 M	66,56 M	108 M
Résultat d'Exploitation	6,82 M	12,74 M	30,06 M	71,44 M	192 M
Autres produits non opérationnels	65 k	0	13 k	-	-1 k
EBT, hors éléments non courants	6,89 M	12,74 M	30,07 M	71,44 M	192 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	313 k	-	-4,49 M	-4,51 M	-9,62 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	7,2 M	12,74 M	25,58 M	66,93 M	182 M
Charge d'impôt	1,66 M	3,49 M	5,92 M	17,18 M	48,11 M
Résultat des activités poursuivies	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Résultat net part du groupe	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Résultat net	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,68	0,87	0,51	0,78	1,67
BPA de base - Activités poursuivies	0,68	0,87	0,51	0,78	1,67
Moyenne pondérée des actions en circulation	8,2 M	10,63 M	38,23 M	63,6 M	80,17 M
Bénéfice net par action - dilué	0,68	0,87	0,51	0,78	1,47
BPA dilué - Activités poursuivies	0,68	0,87	0,51	0,78	1,47
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	8,2 M	10,63 M	38,23 M	63,6 M	91,27 M
BPA de base normalisé	0,52	0,75	0,49	0,7	1,5
BPA dilué normalisé	0,52	0,75	0,49	0,7	1,31
Dividende par action	-	-	-	-	-
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	54,65 M	135 M	157 M	217 M	401 M
Taux d’imposition effectif (%)	23,09	27,38	23,12	25,66	26,39
Total des impôts courants	1,87 M	3,31 M	6,65 M	17,09 M	49,27 M
Total des impôts différés	-210 k	176 k	-736 k	87 k	-1,16 M
Résultat net normalisé	4,3 M	7,96 M	18,8 M	44,65 M	120 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	13,13 M	2,14 M	39,39 M	22,69 M	112 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	7,12 M	597 k	12 k	33,25 M	13,18 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	855 M	996 M	1,25 Md	1,7 Md	2,61 Md
Autres créances	2,56 M	2,25 M	3,14 M	12,28 M	12,81 M
Immobilisations corporelles brutes	29,84 M	39,15 M	75,6 M	77,05 M	87,12 M
Amortissements cumulés	-7,49 M	-10,25 M	-15,22 M	-18,15 M	-22,96 M
Immobilisations corporelles nettes	22,35 M	28,9 M	60,38 M	58,9 M	64,16 M
Autres immobilisations incorporelles, total	103 k	79,11 k	55,03 k	31 k	569 k
Autres actifs à court terme, total	9,21 M	3,63 M	112 M	446 M	457 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	210 k	-	-	-	712 k
Autres actifs à long terme, total	992 k	29,05 M	9,16 M	15,7 M	36,1 M
Total des actifs	910 M	1,06 Md	1,47 Md	2,29 Md	3,3 Md
Passifs
Comptes à payer, total	9,12 M	8,37 M	37 k	595 k	20,44 M
Charges à payer, total	702 k	6,25 M	1,35 M	3,29 M	23,35 M
Emprunts à court terme	-	-	432 M	554 M	654 M
Dette à long terme	767 M	897 M	515 M	492 M	903 M
Impôts sur le revenu à payer	4,69 M	9,68 M	1,2 M	3,94 M	5,47 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	156 k	3,31 M	6,81 M	19,13 M	82,06 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,13 M	1,09 M	356 k	444 k	-
Autres passifs non courants	-2 k	-	9,32 M	-1 k	9 M
Total du passif	783 M	926 M	966 M	1,07 Md	1,7 Md
Actions ordinaires, total	53,43 M	107 M	382 M	636 M	802 M
Primes d'émissions d'actions	51,5 M	51,5 M	59,35 M	311 M	510 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	22,47 M	-21,71 M	49,21 M	98,42 M	232 M
Résultat global et autres	-	-	15 M	173 M	61 M
Total des fonds propres ordinaires	127 M	137 M	506 M	1,22 Md	1,6 Md
Total des capitaux propres	127 M	137 M	506 M	1,22 Md	1,6 Md
Total du passif et des capitaux propres	910 M	1,06 Md	1,47 Md	2,29 Md	3,3 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	10,69 M	10,69 M	38,23 M	63,59 M	88,85 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	10,69 M	10,69 M	38,23 M	63,59 M	80,17 M
Actif net par action	11,92	12,79	13,23	19,16	20,02
Actif corporel net	127 M	137 M	506 M	1,22 Md	1,6 Md
Actif corporel net par action	11,91	12,78	13,23	19,16	20,01
Total de la dette	767 M	897 M	946 M	1,05 Md	1,56 Md
Dette nette	754 M	895 M	907 M	1,02 Md	1,45 Md
Employés à temps plein	-	-	-	-	159

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	5,54 M	9,25 M	19,67 M	49,76 M	134 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,38 M	4,07 M	8,45 M	7,21 M	8,59 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,38 M	4,07 M	8,45 M	7,21 M	8,59 M
Amortissement des charges différées, total	8,93 k	24,08 k	24,08 k	97 k	112 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	1,53 M	493 k	5,28 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-7,16 M	-20,24 M	-16,32 M	-11,51 M	50,38 M
Autres activités opérationnelles	65 k	1,62 M	85,71 M	67,83 M	70,78 M
Flux de trésorerie d'exploitation	1,83 M	-5,28 M	99,06 M	114 M	269 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-5,18 M	-	-43,28 M	-23,72 M	-34,49 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	3,57 M	1,82 M	17,43 M	14,71 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-610 k	6,53 M	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-250 M	-455 M	-904 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	3,78 M	-20,52 M	50,89 M
Flux de trésorerie d'investissement	-5,79 M	10,1 M	-288 M	-482 M	-873 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	122 M	101 M
Dette à long terme émise, total	489 M	130 M	168 M	-	411 M
Total de la dette émise	489 M	130 M	168 M	122 M	512 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-119 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-22,93 M	-
Total de la dette remboursée	-	-	-119 M	-22,93 M	-
Émission d'actions ordinaires	30,1 M	102 M	350 M	662 M	254 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-508 M	-140 M	-89,73 M	-80,1 M	-103 M
Flux de trésorerie de financement	10,35 M	91,33 M	309 M	681 M	663 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	1 k	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	6,4 M	96,14 M	120 M	313 M	59,22 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	89,73 M	80,1 M	103 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	5,92 M	17,18 M	48,11 M
Dette nette émise / remboursée	489 M	130 M	49,17 M	98,88 M	512 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,85	0,94	1,55	2,64	4,8
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,98	7,01	6,12	5,77	9,5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	4,98	7,01	6,12	5,77	9,5
Analyse des marges
Marge brute %	98,56	100	90,52	94,76	92,71
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	43,89	31,28	25,65	29,35	16,04
Marge des activités poursuivies %	19,96	22,3	29,1	36,05	44,69
Marge nette %	19,96	22,3	29,1	36,05	44,69
Net Avail. Pour la marge commune %	19,96	22,3	29,1	36,05	44,69
Marge nette normalisée %	15,51	19,19	27,81	32,36	39,95
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,04	0,05	0,07	0,11
Liquidité à court terme
Current Ratio	59,98	36,38	3,18	3,76	4,06
Quick Ratio	59,36	36,25	2,92	2,99	3,48
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,12	-0,19	0,22	0,2	0,34
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	602,13	656,71	187,1	85,8	97,04
Dette totale / Capital total	85,76	86,78	65,17	46,18	49,25
Dette à long terme / Capitaux propres	602,13	656,71	101,76	40,37	56,28
Dette à long terme / Capital total	85,76	86,78	35,45	21,73	28,56
Dette totale / Total de l'actif	86	87,14	65,62	46,82	51,41
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	40,56	37,68	35,21
Ratio de capital total %	-	-	40,56	64,35	57,37
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-9,27	49,54	63,36	101,64	117,53
Résultat brut, Croissance 1 an	-8,66	51,72	65,27	110,81	112,83
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	32,4	67,08	112,66	152,97	169,65
Résultat net, Croissance 1 an	32,4	67,08	112,66	152,97	169,65
Résultat net normalisé sur 1 an	3,42	85	136,1	137,58	168,61
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	32,39	28,89	-41,08	52,94	88,46
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	34,3	7,26	270,21	140,85	31,73
Total des actifs, 1 an Croissance en %	132,56	16,74	38,47	55,71	44,15
Actif corporel net, Croissance 1 an	34,34	7,2	270,39	140,87	31,68
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-89,19	-388,48	-15,98	14,96	136,5
CAPEX, Croissance 1 an	-51,31	-	307,33	-45,2	45,45
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	28,96	16,48	56,07	82,65	109,43
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	28,37	17,72	49,57	87,96	111,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	21,3	48,73	88,48	131,94	161,18
Résultat net, CAGR sur 2 ans	21,3	48,73	88,48	131,94	161,18
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	12,63	38,32	108,98	136,84	152,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	21,3	30,63	-13,08	-5,07	69,77
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	18,63	20,02	99,27	198,61	78,12
Total des actifs, 2 ans CAGR %	56,65	64,77	27,14	46,84	49,82
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	18,63	20,05	99,26	198,69	78,1
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-41,49	-44,15	635,33	-1,72	64,89
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-5,58	-	189,05	49,4	-10,73
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	27,54	35,48	30,26	70,7	93,6
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	28,15	35,72	26,9	68,48	95,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	15,29	34,96	67,55	107,9	143,88
Résultat net, CAGR sur 3 ans	15,29	34,96	67,55	107,9	143,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-0,73	32,89	65,3	118,11	146,99
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	11,65	23,78	0,01	4,94	19,31
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	25,84	14,71	74,71	112,27	127,31
Total des actifs, 3 ans CAGR %	51,62	42,03	55,49	36,03	45,94
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	25,8	14,72	74,77	112,26	127,33
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-57,94	-0,42	80,16	296,13	31,7
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-17,68	-	59,63	66,05	48,07
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	46,34	50,72	38,27	52,59	57,91
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	45,91	51,01	36,32	51,12	56,2
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	21,76	32,2	40,34	67,6	100,1
Résultat net, CAGR sur 5 ans	21,76	32,2	40,34	67,6	100,1
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	19,56	32,69	33,7	67,44	95,86
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	14,37	18,02	1,01	11,2	23,59
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	31,34	21,92	51,24	68,19	76,07
Total des actifs, 5 ans CAGR %	93,37	52,7	41,31	43,93	53,2
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	31,32	21,91	51,24	68,22	76,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-2,07	-11,6	32,1	84,32	73,89
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	36,05	32,49	26,52