Flux de Trésorerie Poonawalla Fincorp Limited

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POONAWALLA

INE511C01022

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé NSE India S.E. Autres places de cotation 09:37:42 20/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
399,25 ^INR	-1,30%		-4,91%	-17,47%

11/05	Poonawalla Fincorp lève 10 milliards de roupies via une émission obligataire	MT
08/05	Inde : Poonawalla Fincorp retient les offres pour ses obligations à 2 ans, selon des banquiers	RE

54b2f7905c1f15892a4f05290.GB_v1NIrnTgJJO3p6bNV68oZrscX4CIagcP3rQ-xeAs.T1Wquo0d-H9mfKikouxhgJAp5Y1Av3UjyfWYzEDXMmFga6eVpnzsanxltA

Données Financières Publiées: POONAWALLA FINCORP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	21,66 Md	19,1 Md	18,15 Md	29 Md	38,74 Md
Intérêts payés, total	10,66 Md	6,81 Md	5,85 Md	9,4 Md	14,98 Md
Revenus nets d'intérêts	11 Md	12,29 Md	12,3 Md	19,6 Md	23,77 Md
Commission et honoraires	717 M	639 M	615 M	732 M	1,92 Md
Gain (perte) sur la vente d'actifs, total (Rev)	-	-	-	-	61,8 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	3 k	4,8 M	21,5 M	-
Autres recettes, total	1,15 Md	665 M	1,28 Md	1,38 Md	1,23 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	12,86 Md	13,6 Md	14,2 Md	21,73 Md	26,98 Md
Provision pour pertes sur prêts	14,44 Md	980 M	-1,44 Md	590 M	14,57 Md
Total Chiffre d'affaires	-1,58 Md	12,62 Md	15,64 Md	21,14 Md	12,41 Md
Salaires et autres avantages sociaux	3,82 Md	5,19 Md	5,15 Md	4,44 Md	6,36 Md
Coût des services fournis, total	252 M	580 M	790 M	497 M	599 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	563 M	546 M	614 M	593 M	651 M
Provision pour créances douteuses	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	1,29 Md	1,6 Md	1,68 Md	2,42 Md	6,15 Md
Total des dépenses de fonctionnement	5,92 Md	7,92 Md	8,23 Md	7,96 Md	13,76 Md
Résultat d'Exploitation	-7,5 Md	4,7 Md	7,41 Md	13,18 Md	-1,35 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	54,85 M	15,02 M	-	-	-
Autres produits non opérationnels	-35,31 M	204 M	1,4 M	21,7 M	-11,4 M
EBT, hors éléments non courants	-7,48 Md	4,92 Md	7,41 Md	13,2 Md	-1,36 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-3,74 M	-4,62 M	-78,6 M	-31,2 M	-
Autres éléments non courants	-	-	179 M	8,17 Md	2,8 M
EBT, elements non courants inclus	-7,49 Md	4,92 Md	7,51 Md	21,34 Md	-1,35 Md
Charge d'impôt	-1,9 Md	1,16 Md	1,81 Md	4,83 Md	-371 M
Résultat des activités poursuivies	-5,59 Md	3,75 Md	5,7 Md	16,52 Md	-983 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	1,14 Md	316 M	-
Résultat net part du groupe	-5,59 Md	3,75 Md	6,84 Md	16,83 Md	-983 M
Intérêts minoritaires	-	-2,94 M	-	-3,1 M	-
Résultat net	-5,59 Md	3,75 Md	6,84 Md	16,83 Md	-983 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-5,59 Md	3,75 Md	6,84 Md	16,83 Md	-983 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-5,59 Md	3,75 Md	5,7 Md	16,51 Md	-983 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-20,74	5,23	8,94	21,89	-1,27
BPA de base - Activités poursuivies	-20,74	5,23	7,45	21,48	-1,27
Moyenne pondérée des actions en circulation	270 M	717 M	765 M	769 M	772 M
Bénéfice net par action - dilué	-20,74	5,17	8,85	21,64	-1,27
BPA dilué - Activités poursuivies	-20,74	5,17	7,37	21,23	-1,27
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	270 M	726 M	773 M	778 M	773 M
BPA de base normalisé	-17,35	4,29	6,05	10,73	-1,1
BPA dilué normalisé	-17,35	4,23	5,99	10,6	-1,1
Dividende par action	-	0,4	2	2	-
Ratio de distribution	-	-	4,47	18,26	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	23,52 Md	20,41 Md	20,08 Md	31,47 Md	42,23 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,35	23,65	24,13	22,62	27,37
Impôts intérieurs courants	125 M	216 M	242 M	6 Md	-371 M
Total des impôts courants	125 M	216 M	242 M	6 Md	-371 M
Impôts intérieurs différés	-2,02 Md	946 M	1,57 Md	-1,18 Md	-
Total des impôts différés	-2,02 Md	946 M	1,57 Md	-1,18 Md	-
Résultat net normalisé	-4,68 Md	3,07 Md	4,63 Md	8,25 Md	-848 M
Provisions de pension	-1,62 M	-2,47 M	-3,3 M	-1,9 M	-3,2 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	56,01 M	170 M	1,51 Md	996 M	1,09 Md
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	109 M	14,6 M	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	56,01 M	170 M	1,61 Md	1,01 Md	1,09 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,74 Md	3,55 Md	6,01 Md	2,55 Md	246 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	1,77 Md	16 k	3,11 Md	8,78 Md	13,42 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	5,06 M	-	-	28,2 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	114 Md	149 Md	152 Md	220 Md	327 Md
Autres créances	1,72 Md	1,15 Md	464 M	1,43 Md	1,18 Md
Immobilisations corporelles brutes	2,22 Md	2,56 Md	2,9 Md	2,74 Md	3,58 Md
Amortissements cumulés	-604 M	-755 M	-971 M	-965 M	-1,3 Md
Immobilisations corporelles nettes	1,62 Md	1,81 Md	1,93 Md	1,77 Md	2,27 Md
Goodwill	143 M	143 M	143 M	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	197 M	198 M	188 M	173 M	268 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	526 M	72,6 M	72,9 M
Autres actifs à court terme, total	5,63 Md	6,18 Md	64,45 Md	3,37 Md	3,37 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,94 Md	1,97 Md	477 M	1,63 Md	2,05 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	747 M	925 M	2,72 Md	625 M	446 M
Total des actifs	132 Md	164 Md	232 Md	241 Md	350 Md
Passifs
Comptes à payer, total	941 M	151 M	20,2 M	12,4 M	39,3 M
Charges à payer, total	1,9 Md	1,9 Md	1,73 Md	4,36 Md	3,87 Md
Emprunts à court terme	29,97 Md	22,16 Md	37,64 Md	59,34 Md	99,87 Md
Part à court terme de la dette à long terme	25,9 Md	16,4 Md	19,84 Md	20,36 Md	39,67 Md
Part à court terme des contrats de location	78,72 M	110 M	160 M	239 M	439 M
Dette à long terme	48,47 Md	60,53 Md	53,71 Md	71,11 Md	119 Md
Contrats de location à long terme	340 M	536 M	736 M	1,12 Md	1,57 Md
Impôts sur le revenu à payer	94,36 M	3,6 M	3,4 M	100 k	2,4 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,37 Md	1,32 Md	48,22 Md	1,68 Md	1,95 Md
Recettes non acquises Non courantes	9,9 M	12,05 M	25,1 M	16,2 M	177 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	120 M	112 M	73,2 M	75,9 M	104 M
Autres passifs non courants	999 M	608 M	1,31 Md	895 M	1,59 Md
Total du passif	110 Md	104 Md	163 Md	159 Md	269 Md
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	539 M	1,53 Md	1,54 Md	1,54 Md	1,55 Md
Primes d'émissions d'actions	18,1 Md	51,82 Md	52,48 Md	54,19 Md	55,39 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	2,85 Md	6,59 Md	13,1 Md	26,86 Md	25,86 Md
Actions détenues en propre	-	-	-	-1,86 Md	-1,77 Md
Résultat global et autres	460 M	613 M	1,5 Md	945 M	722 M
Total des fonds propres ordinaires	21,94 Md	60,56 Md	68,61 Md	81,67 Md	81,75 Md
Intérêts minoritaires	-	22,67 M	118 M	-	-
Total des capitaux propres	21,94 Md	60,58 Md	68,73 Md	81,67 Md	81,75 Md
Total du passif et des capitaux propres	132 Md	164 Md	232 Md	241 Md	350 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	764 M	765 M	768 M	771 M	773 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	270 M	765 M	768 M	771 M	773 M
Actif net par action	81,39	79,17	89,35	105,99	105,76
Actif corporel net	21,6 Md	60,22 Md	68,28 Md	81,5 Md	81,48 Md
Actif corporel net par action	80,12	78,73	88,92	105,77	105,41
Total de la dette	105 Md	99,74 Md	112 Md	152 Md	261 Md
Dette relative aux PBO non financés	-30,66 M	-46,38 M	-16,7 M	-37,8 M	-52,9 M
Dette nette	101 Md	96,18 Md	106 Md	150 Md	261 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,77 Md	-	-	-	-
Employés à temps plein	5,5 k	5,18 k	2,45 k	2,38 k	3,59 k
Actifs en location simple - Brut	644 M	501 M	961 M	737 M	507 M
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-142 M	-44,26 M	-299 M	-340 M	-303 M

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-5,59 Md	3,75 Md	6,84 Md	16,83 Md	-983 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	502 M	489 M	634 M	541 M	596 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	502 M	489 M	634 M	541 M	596 M
Amortissement des charges différées, total	60,75 M	56,3 M	53,1 M	54,6 M	55,2 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	3,43 M	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-6,13 M	19,36 M	-3,39 Md	-8,05 Md	28,88 Md
Total des dépréciations d'actifs	314 k	4,62 M	7,9 M	-5,4 M	-73,2 M
Provision pour pertes sur créances	14,44 Md	980 M	1,44 Md	-590 M	-14,57 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-54,85 M	-15,02 M	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	56,01 M	170 M	1,61 Md	1,01 Md	1,09 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	2,4 M	-	-
Variation des dettes fournisseurs	757 M	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	8,25 Md	-36,41 Md	-61,02 Md	-83,67 Md	-121 Md
Autres activités opérationnelles	-1,99 Md	461 M	-179 M	-2,16 Md	93,2 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	1,63 Md	-1,98 Md	-
Flux de trésorerie d'exploitation	16,44 Md	-30,49 Md	-52,37 Md	-78,01 Md	-106 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-194 M	-624 M	-635 M	-94,1 M	-282 M
Vente d'immobilisations corporelles	113 M	242 M	124 M	259 M	153 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	35,33 Md	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-31,73 M	-3,93 M	-175 M	-85 M	-151 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	926 M	1,82 Md	-419 M	-3,84 Md	-3,86 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-1,88 Md	-153 M
Flux de trésorerie d'investissement	813 M	1,43 Md	-1,1 Md	29,69 Md	-4,29 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	15,8 Md	21,69 Md	40,52 Md
Dette à long terme émise, total	24,86 Md	47,33 Md	84,7 Md	106 Md	160 Md
Total de la dette émise	24,86 Md	47,33 Md	100 Md	128 Md	201 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-5,37 Md	-5,57 Md	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-35,18 Md	-47,33 Md	-42,66 Md	-81,35 Md	-93,32 Md
Total de la dette remboursée	-40,55 Md	-52,9 Md	-42,66 Md	-81,35 Md	-93,32 Md
Émission d'actions ordinaires	202 k	34,66 Md	43,8 M	303 M	795 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-530 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-306 M	-3,07 Md	-
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-306 M	-3,07 Md	-
Autres activités de financement, total	-39,48 M	-58,84 M	-86,3 M	-125 M	-165 M
Flux de trésorerie de financement	-15,74 Md	29,03 Md	57,48 Md	43,31 Md	108 Md
Variation nette de la trésorerie	1,52 Md	-31,1 M	4,01 Md	-5,01 Md	-2,31 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	30,18 M	58,84 M	86,3 M	125 M	165 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	43,83 M	515 M	548 M	6,64 Md	-302 M
Dette nette émise / remboursée	-15,7 Md	-5,57 Md	57,83 Md	46,2 Md	108 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-3,93	2,53	2,87	6,98	-0,33
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-22,62	9,1	8,81	21,96	-1,2
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-22,62	9,09	8,82	21,97	-1,2
Analyse des marges
Marge brute %	112,73	96,72	96,92	99,91	99,88
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	-244,6	42,46	34,89	23,29	55,96
Marge des activités poursuivies %	353,67	29,75	36,43	78,13	-7,92
Marge nette %	353,67	29,73	43,73	79,61	-7,92
Net Avail. Pour la marge commune %	353,67	29,73	36,43	78,12	-7,92
Marge nette normalisée %	295,96	24,35	29,61	39,01	-6,83
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-0,01	0,09	0,08	0,09	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,07	3,79	2,08	2,65	2,28
Quick Ratio	1,98	3,64	1,47	2,61	2,25
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,27	-0,73	-0,49	-0,91	-0,72
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	477,37	164,63	163,09	186,31	319,07
Dette totale / Capital total	82,68	62,21	61,99	65,07	76,14
Dette à long terme / Capitaux propres	222,42	100,8	79,22	88,44	147,83
Dette à long terme / Capital total	38,52	38,09	30,11	30,89	35,28
Dette totale / Total de l'actif	83,39	63,16	70,4	66,09	76,66
Ratio de capital de première catégorie %	17,36	46,61	37,69	32,28	21,67
Ratio de capital total %	20,29	49,06	38,91	33,8	22,94
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-119,38	-898,39	54,17	40,3	-41,27
Résultat brut, Croissance 1 an	-122,5	-784,95	55,18	40,83	-41,29
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-2,17 k	-167,16	91,2	189,83	-105,95
Résultat net, Croissance 1 an	-2,17 k	-167,11	82,33	146,02	-105,84
Résultat net normalisé sur 1 an	-1,01 k	-165,7	89,55	78,47	-110,28
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-2,17 k	-124,93	79,76	188,54	-106
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-20,15	175,98	13,3	19,03	0,09
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-13,3	24,45	41,22	3,73	45,43
Actif corporel net, Croissance 1 an	-20,32	178,76	13,39	19,35	-0,02
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	64,72	-285,45	82,25	54,05	35,49
CAPEX, Croissance 1 an	-59,11	222,34	1,75	-85,18	199,89
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	400	0	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-66,43	24,39	214,6	44,33	-9,23
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-64,08	24,15	191,71	47,02	-9,07
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	35,6	272,51	0,97	135,4	-58,46
Résultat net, CAGR sur 2 ans	35,6	272,37	10,62	111,8	-62,08
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	30,1	143,84	-0,5	83,72	-57,16
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	35,42	127,38	-40,39	127,55	-58,39
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-10,57	48,45	76,83	16,13	9,15
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-11,29	3,87	32,57	21,03	22,82
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-10,59	49,04	77,79	16,33	9,24
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	33,45	74,78	78,46	64,78	44,47
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-34,76	14,81	81,1	-61,17	-33,34
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	123,61	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-49,37	-3,46	24,25	137,37	6,95
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-47,04	-4,03	24,18	128	8,26
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	33,13	7,29	176,17	43,49	-30,9
Résultat net, CAGR sur 3 ans	33,13	7,26	193,5	44,39	-36
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	36,4	3,6	107,71	20,81	-29,72
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	27,66	-22,97	94,61	0,78	-32,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,62	30,2	35,66	54,97	10,52
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-3,92	-0,69	15,07	22,16	28,67
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,86	30,61	36,06	55,67	10,6
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	61,62	48,92	73,75	68,03	54,37
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-23,85	11,11	10,28	-21,38	-23,25
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-20,63	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-35,36	4,4	5,14	8,55	8,76
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-33,65	4,05	4,8	8,87	9,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	21,23	96,75	19,19	40,28	29,45
Résultat net, CAGR sur 5 ans	21,47	78,93	23,62	40,81	29,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	19,86	49,45	20,23	24,44	10,41
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	18,54	43,15	-5,86	13,42	4,97
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	0,4	22,76	28,32	24,38	24,36
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-3,17	3,84	9,29	7,49	18,11
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	0,95	23,7	28,77	24,7	24,62
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	17,54	0,67	68,15	53,24	60,31
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	7,69	-27,03	-9,83
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-12,94	20,11	20,11	-